Все чаще наши клиенты натыкаются на мошенничество при поиске инвестора или проектного финансирования!
⚠️⚠️⚠️
В предыдущем посте мы рассказали о посредниках и это "микро" часть всего того, что хотелось бы рассказать.
📍Если у вас назревает сделка, по которой есть сомнения, вы всегда можете получить бесплатную консультацию у специалистов нашего агентства.
Самый пулярный метод мошенничества, который применяют везде — от финансов до торговли одеждой. Способ доисторический. Нужно предложить востребованную услугу, получить предоплату и красиво "уехать в закат" .
В инвестиционном бизнесе мошенничество на предоплате работает также, правда с учетом финансовой специфики. Обычно предложение афериста принимает одну из трех форм:
➡️Возмещение убытков, которые будут понесены.
➡️Доступ к эксклюзивным инвестиционным продуктам
➡️Получение кредита, банковской гарантии или другого способа финансирования
Грубо говоря, мошенник приходит когда в чем-то имеется сильная нужда. Либо в деньгах, либо в возможности. Потребность выключает подозрительность и заставляет верить в воздушные замки. Поэтому мошеннику не нужно превращать клиента в жертву — жертва сама идет к нему в руки. Остается только принять.
Мошенник предлагает решить проблему клиента, но просит аванс на покрытие расходов. Предлоги предоплаты бывают разными — гарантийный депозит, страховой взнос, сумма на оплату налогов, возмещение государственной пошлины. Суть, естественно, одна — забрать деньги и исчезнуть с линии горизонта.
Чаще всего мошенничество на предоплате связано с финансированием. Мошенник предлагает кредит на выгодных условиях, но просит аванс, чтобы покрыть временные расходы. Получив аванс, мошенник сбегает.
По этой схеме действовала фирма Malom Group AG, зарегистрированная в Швейцарии. Руководители компании обещали клиентам привлечь финансирование. Чтобы запустить процесс, клиенты платили фирме "страховой взнос". Конечно, руководители обещали вернуть взнос. Но на самом деле никаких действий не было. Деньги уходили на личные нужды мошенников. Таким образом, Malom Group AG похитила миллионы $.
Как избежать мошенничества
Базовое понимание того, как работают мошенники, в большинстве случаев защитит от потерь. Если обобщить это понимание, то получится четыре глобальных совета.
Задавайте вопросы. Мошенник рассчитывает, что вы не проявите глубокого любопытства, перед инвестициями. Разочаруйте его. Запросите подробную информацию, проведите собственное независимое расследование, сопоставьте факты. Не верьте неподтвержденным обещаниям.
Изучайте бизнес. Деньги не появляются из воздуха. За настоящим инвестиционным предложением всегда стоит бизнес, который производит продукт, и потребитель, который оплачивает работу. Поэтому, чем лучше вы разбираетесь во внутренней кухне компании, в которую инвестируете, тем меньше шансов, что вас обманут.
Изучайте продавца. Потратьте время, чтобы проверить человека, предлагающего инвестиционный продукт. Узнайте, имеет ли он соответствующую лицензию, и соберите сведения о его репутации. Проверьте данные в регулирующих государственных органах.
Помните, что мошенник мимикрирует. Поэтому, даже если на первый взгляд все кажется правдой, не ленитесь копать глубже.
Также полезно следить за красными флагами, которые предупреждают о мошенничестве:
- Гарантированная прибыль
- Высокая доходность при низких рисках
- Давление инвестировать "прямо сейчас"
- Аргументация "все покупают этот продукт"
- Аргументация "вам повезло попасть в эту сделку"
- Отсутствие внятных юридических документов
- Отсутствие лицензий
- Сложность и секретность стратегий
- Требование предоплаты
Мошенники эксплуатируют жадность инвесторов и подсознательную веру в воздушные замки. Поэтому смотрите на мир объективно и не становитесь жертвами аферистов. Помните, что розовые очки бьются стеклами внутрь.
Если что-то выглядит слишком привлекательно, чтобы быть правдой, то так оно и есть.