Что такое банкротство ИП?
Банкротство ИП — это неспособность владельца бизнеса избавиться от долгов, которые возникли в ходе коммерческой деятельности и копились в течение долгого времени.
Чтобы получить статус банкрота, у ИП должны быть финансовые задолженности, оставшиеся после коммерческих сделок частными предприятиями, или же долг перед государстом или фондами.
Если у ИП нет возможностей расплатиться со всеми долгами, банкротство — единственный способ прекратить дело. Но даже у такой процедуры есть сложности, условия и особенности, которые предприниматель всегда должен учитывать.
Избежать многих проблем поможет автоматизация процессов с помощью сервиса Бизнес.Ру. Когда программы выполняют действия вместо сотрудников, точность и аккуратность ведения дел гарантирована.
Добровольное банкротство ИП
Если предприниматель решил сам выступить инициатором закрытия своего бизнеса, он должен подать ходатайство в суд в течение одного месяца сразу после своего решения.
Еще до обращения предпринимателя в суд кредиторы могут начать требовать возмещения долгов за счет средств владельца ИП. В таком случае обычно организуют процедуру наблюдения, где анализируется состояние всех дел предпринимателя и решается его дальнейшая судьба.
В процессе рассмотрения дела предприниматель может предоставить в суд план действий по выходу их тяжелой ситуации. Если это произойдет, процедура банкротства ИП с долгами приостанавливается до выяснения всех деталей.
Помимо самого должника на банкротство ИП по долгам могут подать заявление кредиторы или соответствующие органы.
Когда можно подать ходатайство на банкротство
Начинать процедуру можно тогда, когда сумма всех задолженностей превышает 500000 рублей, а срок просрочки достиг трех месяцев. Если при всех этих условиях ходатайство не подано, владельцу грозит штраф в размере 1000–3000 рублей.
В случае повтора нарушения штраф увеличивается до 3000–5000 рублей.
Сумма требований кредиторов при этом должна быть выше, чем все активы и имущество должника. К долгам относятся только средства (деньги), а не находящееся в пользовании имущество.
Мораторий на банкротство в условиях пандемии
Недавний апрельский закон позволил ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, которые подают кредиторы на предпринимателей. Мораторий продержится 6 месяцев, то есть до 6 октября 2020 года.
Согласно ст. 9. 1. закона о несостоятельности, кредиторы не могут подать заявление на банкротство должников, к которым относятся представители из списка пострадавших от пандемии коронавируса отраслей, системообразующих или стратегических предприятий.
Позже действие моратория было расширено: если кредиторы подали заявление еще до пандемии, но дело не было начато судом, заявление считается недействительным.
Если после октября обстоятельства, которые привели к введению такого моратория, не исчезнут, возможно, его срок продлят.
Признаки банкротства ИП
Все причины, которые могут стать основой для признания ИП банкротом, регулируются Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года №127-Ф3. В нем указываются два основания для закрытия бизнеса. Это может быть несостоятельность ИП перед кредиторами или невозможность вести рентабельную предпринимательскую деятельность.
В самом законе причинами признания ИП банкротом указаны:
- прекращение выплат кредиторам;
- сумма долгов стала выше чем стоимость имущества;
- невзможность выплатить больше 10% выплат кредиторам в течение одного месяца.
Право обратиться в суд с заявлением о закрытии бизнеса у предпринимателя есть в том случае, если он не может выплатить 200–300 тысяч рублей. А обязанность обратиться в суд появляется в том случае, если сумма долгов превышает 500 тысяч. В этом случае право идти в суд есть и у кредиторов.
Какой способ банкротства предпочтительнее
Есть два способа получения статуса банкротства для ИП.
- Реструктуризация долгов.В этом случае ИП стремится заморозить неустойки за просроченные выплаты по обязательствам и составить план реструктуризации. План составляется на 3 года, по нему предприниматель должен рассчитаться со всеми кредиторами. По сути своей это рассрочка, при которой суд становится.
- Реализация имущества.Такой способ используется в том случае, если реструктуризация невозможна, например, не предоставлен или не утвержден план.Реализация имущества — это опись с последующей продажей. Для этих целей нельзя изымать продукты питания, личные вещи, государственные награды, единственное жилье. Все вырученные деньги делятся между кредиторами.
Эксперты рекомендуют пройти реструктуризацию, если долгов у ИП не так много. Если же сумма такова, что план и рассрочка не помогут в любом случае, то лучше подать заявление на реализацию имущества.
Как получить банкротство ИП с долгами
Когда заявление подано самим ИП или кредиторами, дело переходит в суд. Если иск признан, назначается финансовый управляющий. Его главная цель — собрать информацию о долгах, деньгах и имуществе должника. После этого ИП уже не может полностью распоряжаться этими активами и совершать операции на сумму более 50 000 рублей.
Все сделки за прошедшие три года также будут проверяться, подозрительные операции, будь то продажа имущества или перепись его на какого-то родственника, могут признать недействительными. Имущество снова признается собственностью должника и может быть передано в уплату долгов. Поэтому при банкротстве передача имущества кому-то из близких не спасет.
Далее следует реструктуризация или реализация имущества. Если план не предоставлен, или он не подходит, начинается продажа собственности.
Процедура банкротства ИП. Пошаговая инструкция
1. Уведомление о намерении подать ходатайство о банкротстве.
Его нужно подавать в том случае, когда инициатор банкротства — кредитор. Такое уведомление должно появится на сайте Федресурса за 15 дней до подачи ходатайства непосредственно в суд.
2. Подача заявления в арбитражный суд.
Это может сделать сам предприниматель, кредиторы или уполномоченные органы. Обращение должно быть в двух экземплярах. Его можно заполнить онлайн или в бумажном виде.
В пакет должны входить
- регистрационные документы;
- данные о собственности и имуществе ИП;
- документы о браке и детях;
- выписка из ЕГРИП;
- список существующих долгов и активов;
- документы о возникновении неуплат.