На середину января 2020 года в моём портфеле было свободных денег на сумму 272 т.р. или 76% от всего портфеля.
И это оказалось не случайно. Несмотря на продолжительный рост цен на бумаги на МосБирже, который начался в конце ноября 2019 года, я не спешил покупать акции, хотя для этого были возможности – я пополнял ИИС в конце декабря 2019 года на 270 т.р. Не спешил покупать, потому что я серьёзно относился к информации о грядущем финансовом кризисе, грозящем и экономике нашего государства, наступление которого финансовые аналитики прогнозировали до конца 2019 года. Информацию о текущей обстановке по финансам и инвестициям я узнавал в том числе и из видеороликов одного опытного действующего инвестора, публикующегося на популярной видеоплатформе. В своих выступлениях он рассказывал и об объективных причинах скорого наступления финансового кризиса, который вызовет обрушения на фондовых рынках.
Таким образом я был готов к наступлению кризиса и ждал его начала. Но когда начнётся кризис – никто не знает и предугадать дату его начала невозможно. А держать свободные деньги без дела неопределённое время тоже не хотелось. Поэтому в конце января 2020 года я решил пристроить часть средств в короткие облигации банка ВТБ с уровнем листинга 1 на 4-5 месяцев.
Далее, как известно кризис не наступил, а произошла значительная коррекция, спровоцированная паникой из-за объявленного ВОЗ коронакризиса, который вынудил приостановить многие секторы экономик большинства государств нашей планеты. В начале марта на МосБирже коррекция усилилась ещё и ценовой войной на нефтяном рынке с Саудовской Аравией. Данные обстоятельства сынициировали активные действия в том числе и частных инвесторов на фондовом рынке МосБиржи. Многие ринулись всё продавать, пока не упало. Но я уже был не из тех, кто совершает сделки на эмоциях вместе с толпой. "Боевое крещение" я прошёл в августе 2019 года, об этом можно прочитать здесь. Я не собирался ничего продавать, а планировал докупать и покупать на обвале.
Поэтому планы у меня были следующие:
- Докупать по 1 лоту акций, которые уже есть в портфеле при снижении текущей цены на 5% и более.
- Формировать долю акций эмитентов из новых секторов экономики в портфеле.
- Формировать долю акций новых эмитентов по существующим секторам экономики в портфеле.
Сначала приведу сведения по докупкам акций эмитентов, которые уже имелись в портфеле - это НЛМК-ао, ТатНефть-ап, МРСК Волги-ао, МРСК ЦП-ао, Сбербанк-ап.
По НЛМК-ао в 2019 году ситуация была следующая: куплено в начале мая 80 акций по 172,3р и докуплено 10 акций по 159,86р в конце июня. Всего в 2019 году было 90 акций по средней цене 170,92р. С конца января до середины марта 2020 года было докуплено 60 акций по средней цене 129,6р. Итого стало 150 акций по средней цене 154,38р. В результате докупок среднюю цену удалось снизить на 16,54р или на 9,68%.
Акций ТатНефть-ап в 2019 году было куплено 20 штук по 634,3р. С конца февраля до середины марта 2020 года было докуплено 8 акций по средней цене 565,23р. Итого стало 28 акций по средней цене 614,56р. В результате докупок среднюю цену удалось снизить лишь на 20р или на 3,11%.
Акций МРСК Волги-ао в 2019 году было куплено 10 тыс. штук (10 лотов) по 0,1047р за одну штуку. Наращивание позиции по МРСК Волги-ао не было в приоритете, поэтому ограничился покупкой 2-х лотов в конце февраля по средней цене акции 0,0848р. Итого стало 12 тыс. акций по средней цене 0,1014р. В результате докупок среднюю цену удалось снизить лишь на 0,0033р или на 3,15%.
Акций МРСК ЦП-ао в 2019 году было куплено 3 тыс. штук (3 лота) по 0,3036р за одну штуку. Наращивание позиции по МРСК ЦП-ао так же не было в приоритете, как и по Волге, поэтому ограничился докупкой 2-х лотов в конце января и февраля по средней цене акции 0,2180р. Итого стало 5 тыс. акций по средней цене 0,2694р. В результате докупок среднюю цену удалось снизить на 0,0342р или на 11,26%.
Из акций, купленных в 2019 году, оставались ещё Сбербанк-ап, но по ним я не планировал наращивать позицию. Решил открывать позиции по акциям эмитентов как из новых секторов экономики для моего портфеля, так и из существующих секторов, но новых эмитентов.
Из новых секторов экономики появились следующие эмитенты:
- товары первой необходимости – Детский мир-ао;
- товары второй необходимости – Группа ЛСР-ао;
- коммуникационные услуги – МТС-ао;
- промышленность – НМТП-ао.
По существующим секторам экономики появились следующие новые эмитенты:
- сырьё – ММК-ао, Северсталь-ао;
- финансы – ВТБ-ао.
Позиции акций по 2-ому и 3-ему пунктам плана удалось сформировать в очень малом объёме, но зато по относительно низким ценам. Вышло так, потому что рассчитывал на дальнейшее падение цен на бумаги или второе дно после отскока, которого пока не произошло, да и осторожничал сильно – покупал по 1 лоту акций. Сведения о покупках представляю ниже.
Акций Детского мира-ао купил всего 20 штук (2 лота) по средней цене 81,50р за одну штуку.
Акций группы ЛСР-ао купил побольше – 7 штук (7 лотов) по средней цене 580р.
Акций МТС-ао купил 10 штук (1 лот) по цене 262,1р за одну штуку. Что интересно в день покупки 23.03.20 сделку совершил в последний час торгов по цене закрытия и почти по наименьшей цене за сессию – угадал дно дня.
Купил НМТП-ао 100 акций (1 лот) по 7,44р за одну штуку.
Далее так же вкратце покажу покупки акций новых эмитентов по существующим секторам экономики в портфеле.
Из сырья открыл позиции по ММК-ао 100 акций (1 лот) по 38,55р за одну штуку и по Северсталь-ао 3 акции (3 лота) по средней цене 798,33р за одну.
Добавил в сектор финансов акций банка ВТБ 20 тыс. шт. (2 лота) по средней 0,0291825р за одну.
На этом покупки в весеннюю коррекцию завершились. Из свободных денег потратил на акции всего лишь 34,2 т.р. или чуть более 16% от суммы после покупки облигаций ВТБ (от 212 т.р.), что очень мало по сравнению с тем, что планировал. Но на этом для меня инвестирование не закончилось, решил ждать новых возможностей, по крайней мере мировой кризис ещё никто не отменял.
Укрупнённая структура портфеля на 31.03.20 стала выглядеть так:
Структура портфеля по секторам экономики на 31.03.2020г:
Годовая доходность портфеля на 31.03.2020 года составила -4,4%. Расчёт производил в экселе с помощью функции «ЧИСТВНДОХ»:
Максимальная просадка портфеля была 18.03.2020 года и составляла -15,37%:
Таким образом весеннюю панику на фондовом рынке я пережил спокойно и без страха, несмотря на максимальную просадку портфеля в -15%. И это падение меня даже радовало, так как появилась невероятная возможность закупиться качественными активами с большими скидками. Правда реализовать мне свой потенциал по плану не удалось, но зато сегодня, в августе 2020 года, ощущается значительный прирост цены в процентах по акциям эмитентов, купленных во время коррекции. И этот личный опыт подтверждает идею «покупать, когда на улицах льётся кровь».
А как вы пережили панику на фондовых рынках? Какая была доходность вашего портфеля на середину марта 2020 года? Какие действия вы совершали во время обвала цен?