Недавно некоторые из клиентов Interactive Brokers (IB), в том числе и россиян, получили уведомления о принудительном закрытии счетов.
Причины
Сама компания IB никак не комментирует данный «рейд» по счетам клиентов.
Поэтому нам остается догадываться. Я считаю, что данная ситуация возникла в связи с наложением штрафных санкций в размере $ 38 миллионов организаций FINRA.
FINRA – это неправительственная организация регулирования отрасли финансовых услуг. Она осуществляет контроль за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг США.
Interactive Brokers была наказана за не выполнение требований по борьбе с отмыванием денег и не выявления подозрительность деятельность.
Последствия
После проведенного расследования было принято решение о закрытии некоторых счетов, по которым была выявлена подозрительная активность, особенно:
- если один человек имеет большое количество аккаунтов friend and family,
- если резидентство клиента не совпадает со страной откуда идет пополнение и вывод средств, такое может случаться при использовании VPN,
- если клиент очень часто вводит и выводит небольшие суммы,
- если клиент очень долгое время не проводит никаких сделок.
Действия
Если вы получили подобное письмо от компании Interactive Brokers, то не стоит паниковать: это не означает потерю ваших активов и ежеминутного закрытия счета.
Брокер дает вам определенное время на закрытие счета.
Для этого вам даже не обязательно продавать свои активы и, возможно, фиксировать убытки.
Вы можете перевести ваши активы со счета IB на счет другого брокера или страховой компании.
Подробный процесс как это сделать описан на сайте unit-linked.ru
Если вкратце, то сам процесс выглядит так:
- Если у вас нет счета у другого брокера или страховой компании, то необходимо выбрать его.
- Если у вас нет счета, то открываем его
- И после этого подаем заявление в Интерэктив Брокерс и новому брокеру/страховой о переводе активов и/или денежных стредств.
Данный процесс займет у вас от 3-х дней до 2-х недель.