Прежде чем писать статью под заголовком выше, мы задумались, ведь считали, что универсального метода инвестирования не существует.
Тем не менее, мы записали субъективные моменты, которые используются почти во всех инвестиционных стратегиях или, по нашему мнению, должны применяться. У каждого инвестора в какой-то момент будет свой подход к игре на фондовом рынке. Однако мы постарались представить самые универсальные шаги.
В этой статье мы разберём 5 правил, а если вам понравится, то мы выложим ещё 5, чтобы вы глубже понимали процесс инвестирования!
Ниже приведены наиболее важные правила инвестирования на бирже:
1. Конкретный план действий перед инвестированием
Это наиболее важное правило перед любыми инвестициями, особенно в акции компании, так как обменные курсы могут сильно колебаться. Дневные колебания в 10% уже не редкость!
Я написал о колебаниях обменного курса, потому что чем сильнее изменяется курс, тем более нестабильным становится наш психологический комфорт. В просторечии мы говорим, что тогда биржа шокирует наши эмоции - а, как вы знаете, эмоции - наш худший советчик.
- В этом состоянии мы обычно не мыслим рационально. Следовательно, очень важно иметь твердый план, прежде чем создавать позицию по акциям данной компании.
Этот план должен предполагать уровень выхода из позиции в случае негативного развития ситуации или обозначать конкретное событие, наступление которого приведет к продаже акций. То же самое и с положительными изменениями по цене акций.
Здесь я не говорю о жестком Take Profit - потому что сам я его не использую, - но вы должны сразу предположить, какой метод мы выберем для продажи акций. Я чаще всего использую скользящий Stop Loss.
Я считаю, что каждый день картина графика меняется. Поэтому я ежедневно анализирую графики компании. Однако для такого анализа «вживую» нужен опыт и знакомство с биржей - чтобы эмоции не заглушали рациональное мышление. Однако для большинства начинающих инвесторов жесткие методы Stop Loss и Take Profit будут более эффективными.
Так как же играть на фондовом рынке? Всегда есть план продаж в положительном и отрицательном сценарии.
2. Начнем учиться с меньших сумм - тогда мы как можно быстрее научимся играть на бирже, не потеряв больших средств
Помимо использования виртуального счета, вначале стоит вкладывать меньшие суммы на биржу. И даже при суммах 100-200 долларов теоретически мы теряем только на комиссии по таким операциям, но приобретаем опыт контролирования эмоций при торговле.
В это же время мы должны торговать на виртуальном счёте и много читать о фондовом рынке. Не знакомясь с предметом биржи, мы будем фиксировать убыток - как и в любой сфере, в которой мы понятия не имеем.
3. Диверсификация портфеля
Я большой противник инвестирования большей части наших денег в один актив / компанию.
- Только инсайдеры могут позволить себе такой шаг, поскольку они могут проверять всю информацию и получать информацию о изменениях в компании.
Однако даже будучи инсайдером, не все предсказуемо. И вот мы подошли к делу: даже лучшая компания сталкивается с неожиданными ситуациями, которые нельзя было предвидеть.
А теперь подумайте сами: уверены ли вы, что бухгалтерский учет данной компании ведется честно? Что годовые балансы компании не изменяются? Вы уверены, что какая-то информация не скрывается и не публикуется позже?
- Так что если вы спросите нас, как играть на фондовом рынке, мы также ответим: диверсифицируйте свой кошелек!
Чем больше компаний в портфеле, тем меньше вероятность того, что нашей компанией манипулируют в широком смысле. Предел, конечно, заключается в том что, каждую компанию придется анализировать ежедневно.
4. Потери и приобретения живут в симбиозе
И здесь мы подходим к самому большому заблуждению начинающих инвесторов (а иногда и «продвинутых» инвесторов) об инвестировании на фондовом рынке.
Эта ошибка заключается в предположении, что проигрышная сделка является ошибкой - ошибкой вашей торговой стратегии. И здесь мы отвечаем: это не так.
- Любая инвестиционная стратегия должна содержать в своих предположениях убыточные позиции. У каждого трейдера тоже есть убыточные позиции.
Самое главное, чтобы баланс наших транзакций был положительным. И лучше всего от периода ~ 5 лет, потому что только тогда мы сможем определить, эффективна ли наша стратегия.
- 5 лет, потому что стратегия эффективна, когда мы достигаем положительной доходности на медвежьем и бычьем рынке.
Можно предположить, что бычий рынок длится в среднем 2-4 года, а медвежий - 1-2 года. И именно в этот длительный период «испытаний» начинающим инвесторам трудно взломать. Но никто не сказал, что инвестировать в фондовый рынок легко. Это определенно долгий процесс.
5. Универсальной инвестиционной стратегии не существует
Здесь напишу очевидную вещь, но по ходу психологической и денежной тематики не все об этом вспоминают: каждый из нас индивидуален.
Каждый из нас по-разному реагирует на разнообразные стимулы. У каждого из нас разное «эмоциональное» состояние. У нас есть лучшие и худшие стороны, более и менее развитые навыки.
- Оружие нужно подбирать индивидуально для каждого из нас. На главный вопрос - как играть на бирже? - ответ зависит от нашей личности.
Если мы знаем, что мы «эмоциональны», мы меняем свое мнение каждые несколько секунд, даже если данные, которые мы использовали в анализе, не изменились за это время, мы используем фиксированный стоп-лосс.
Только мы можем начать «читать» рынок и минимально корректировать стратегию с учетом меняющихся факторов, например, сохранять хладнокровие при инвестировании.
- На бирже рациональное мышление и холодный анализ графиков и публикуемой информации - основа для эффективного инвестирования на фондовом рынке.
Поэтому я не буду писать, что технический анализ или фундаментальный анализ - хороший метод инвестирования. Есть много других методов, например, игра против отчетов, против определенных событий, против сезонности и т. д. Каждый метод имеет некоторые сходства. Каждый метод можно комбинировать.
Лично я использую технический и фундаментальный анализ, а также другие методы в зависимости от компании. Однако технический анализ (в основном объемный анализ) всегда играет для меня важнейшую роль. Вы спросите, почему? Ответ прост: потому что он работает для меня - не то чтобы он лучше, чем другой метод анализа. Однако бывают случаи, когда фундаментальный анализ играет ведущую роль, например, в случае дивидендных компаний.
Вкратце: любой метод инвестирования хорош, если он приносит положительную среднюю доходность в период ~ 5 лет.