Шел 2020-й год, пандемия коронавируса была объявлена совсем недавно, фондовый рынок сыпался и достиг дна. В марте об этом твердили во всех новостях, а также, что самое время покупать, спасибо рекламе брокеров. Я давно хотел узнать, что такое инвестиции через фондовый рынок и начал изучать вопрос. Прочитав методичку брокера, занёс деньги и купил первые акции.
Рынок рос, отыгрывая падение с марта и я считал заработанные деньги. Затем рост сменился падением, а я был столь не осторожен, что даже и не думал ставить стоп-лосс ¹ заявки, в итоге мои акции уплыли в минус, съев прибыль. Я был расстроен и подавлен, нужно было искать другой подход. Поэтому, этот счёт мной был оставлен для спекуляций, а инвестировать я буду на ИИС².
Тогда я обратил внимание на ETF³ и БПИФ⁴ фонды, которые приобрёл ради интереса. Они единственные давали плюс в моём портфеле. Это натолкнуло на мысль, что фонды, за счёт большой диверсификации, падают значительно медленнее, чем конкретные акции.
Я открыл графики фондов и увидел на них подтверждение моих размышлений. Если бы я покупал с апреля только фонды, у меня вообще бы не было убытков. Убедитесь сами, вот графики трех ETF фондов с нашей московской биржи:
Выходит, что просто следовать за рынком не так уж и плохо.
Стратегия инвестирования.
Просмотрев страницы фондов от Сбербанка, ВТБ и Finex, подобрал для себя оптимальные фонды. Вместе с налоговым вычетом по ИИС они должны дать неплохой результат, а налоговая льгота по владению активами более трёх лет дополнительно увеличит доходность. Скажу сразу, что цель моей стратегии не "срубить бабла", а накопить на финансовую независимость и как следствие безбедную старость. Инвестирование осуществляю, через брокера ВТБ.
Итак, представляю вам стратегию:
Инвестировать равными долями, через равные промежутки времени, используя Индивидуальный Инвестиционный Счёт.
Равным промежутком времени выбран — одна неделя.
Равной долей — сумма в 3000 ₽.
Инструментом инвестирования были выбраны EFT и БПИФ московской биржи. Для удобства, мной была сделана таблица диверсификации.
В ней расписано в какой рынок и инструмент фонд инвестирует, а также валюта фонда. Распределение валют в % соотношении в таблице ниже, а справа таблица с долями и ценами фондов в ₽ на момент создания таблицы.
Всю свободную наличность ("свободный кэш" таблице) по желанию можно вкладывать в фонд FXMM. Он является аналогом банковского депозита на бирже, только учитывайте комиссионные брокера, они могут съесть всю прибыль.
В следующих статьях, буду подробно рассказывать о фондах, которые покупаю, об их составе, а так же о комиссиях за управление фондом. Формат статей будет в виде отчёта со скриншотами.
Спасибо за внимание и удачи в ваших делах.
Статья не является финансовой рекомендацией, все финансовые операции вы совершаете на свой страх и риск.
Сноски:
¹ стоп-лосс — заявка брокеру на продажу финансового инструмента по рыночной цене при достижении цены инструмента, указанного в заявке.
² ИИС — Индивидуальный Инвестиционный Счёт. Счёт, позволяющий получать налоговые льготы резиденту РФ. По закону положен лишь один ИИС.
³ ETF — биржевой фонд, инвестирующий в целевые активы, акции которого продаются на бирже.
⁴ БПИФ — аналог ETF в России, может включать в себя различные финансовые инструменты.