Уже не раз я рассказывал о том, почему для себя я выбрал путь «купи и держи», а не «купи-продай». В комментариях к этому посту вы можете высказать свое мнение (вполне возможно, именно Вам удастся меня переубедить), но пока что я считаю, что для начинающего инвестора пассивная модель поведения намного перспективнее активной. Почему? В трейдерстве нужно принимать много взвешенных решений за единицу времени, а в инвестировании никто не мешает вам обдумывать целесообразность покупки акции ВТБ хоть месяцами – на горизонте в 10-20 лет это скажется, думаю, менее сильно, чем +-5 секунд дум трейдера. Но давайте разберем обе модели поведения по полочкам. Поехали!
Знатоки, внимание вопрос: «как долго вы держали бы акции?» время….
Отвечать будет Уоррен Баффет.
– Вечность.
Казалось бы, человек сколотил себе имя и состояние на инвестициях, так почему же все не следуют его советам и совершают на фондовых рынках миллионы сделок ежедневно? Их проводят
Или, по-буржуйскому, трейдеры.
Суть подхода трейдера - спекуляции - краткосрочные вложения в активы исключительно с целью перепродать их и получить прибыль от роста или падения цен.
Пример : вы покупаете акции компании в момент выхода позитивной новости и продаете в пике ее роста. Рост может быть и небольшой, всего пара процентов, но на больших объемах одна такая сделка может принести десятки (а то и сотни) тысяч рублей.
Теоретически, такой подход позволяет заработать гораздо больше, чем "купи и держи", но на практике лишь единицам трейдеров в долгой перспективе удается превзойти рынок (чаще всего приводится в пример американский индекс S&P500, так как отечественные акции обладают куда как более меньшими объемами торгов). На практике, возможность заработать 100 тысяч со сделки означает не меньшую возможность потерять 200 (а уж с использованием кредитных плеч и учитывая комиссию брокера потерять можно и больше депозита).
Превзойти рынок в целом - реально в определенном временном горизонте, но, уходя во все более дальние перспективы, можно заметить, как тот же самый S&P500, который Баффет обогнал на тысячи процентов, начинает отыгрываться. Ни что не вечно под Луной. Кроме рынка, конечно же.
Так что же выгоднее?
Смотря кому и в какой перспективе. В интернетах есть огромное количество курсов по трейдингу и куда как меньшее - по инвестициям. При чем некоторые курсы инвестиций таковыми не являются - там все тот же трейдинг. Почему?
Причина 1. Потому что обывателя намного прозе привлечь идеей получить 100-200-300% за 2-3 года, чем 15-20% за тот же период. О возможности потерять деньги "преподаватели" таких курсов либо говорят "на моей курсе я научу вас избегать потерь и почти 100% выходить в +", либо вообще умалчивают. Еще более опасны всякие ф*рексы - на мой взгляд там малореально вернуть даже свой вклад.
Причина 2. Есть и адекватные курсы (и книжки) по трейдингу, при чем даже бесплатные, которые часто предоставляют брокеры. Зачем? А им выгодна ваша активная торговля - они имеют с нее комиссию. Да, им чуть выгоднее, чтобы вы выходили в +, нежели в минус, но, в целом, параллельно.
Так что мы приходив к тому, что Ваш трейдинг выгоден не только Вам, но и, иногда, только не Вам. Вложившись же один раз во взвешенно подобранный список компаний вы будете сидеть и получать прибыль.
Вывод
В отдаленной перспективе рынок переиграет всех, но этот динозавр слишком неповоротлив - постоянно возникают новые тренды и успешные компании, рост которых зашкаливает (хотя, со временем, и причесывается до стабильности). Ловя волну и вкладываясь в еще недооцененные идеи можно стать новым Баффетом.
Но можно и просто вложиться в уже успешные и устойчивые компании. Главное - не хранить деньги в стеклянной банке, сквозь которую их неизбежно съест прожорливый зверек по имени Инфляция.
А с вами был Бедный (пока что) инвестор. Подписывайтесь и богатейте вместе со мной!