Несколько постов назад я пообещал вам, что расскажу, как получить статус квалифицированного инвестора. В связи с тем, что подхожу под одно условий, я решил по-быстрому оформить эту ачивку. Но не тут-то было. Я увяз в болоте бюрократии и пока из него не вылез. Поэтому буду рассказывать вам о процедуре порциями.
Итак, зачем оно мне надо?
На днях Госдума приняла закон, который разделит всех инвесторов на две категории:
- неквалифицированные — те, у кого нет специальных знаний о работе на фондовом рынке, но кто хотел бы с его помощью приумножить средства;
- квалифицированные — те, кто обладает опытом торговли на бирже, а значит, получит доступ к более рисковым активам.
Закон разобрал в отдельном посте:
Госдума приняла закон о статусе квалифицированного инвестора. Что запретят неопытным трейдерам?
Неквалифицированные будут отрезаны от множества инвестиционных инструментов (список смотрите тоже тут).
Закон начнет действовать через полтора года — с 2022-го. Но уже сейчас можно получить статус «квала», если подходишь под одно из условий (список все там же).
Я подхожу по первому условию -— размеру имущества (сумма стоимости ценных бумаг, средств на банковских счетах и т.д.). Чтобы получить у своего брокера статус квалифицированного инвестора, нужно предоставить справки о наличии этого имущества.
Проблем не возникает у тех, кто держит нужную сумму у того же брокера, где получает статус. Делается все в два клика или по звонку менеджеру.
Но если, как у меня, брокерские счета и депозиты заведены в разных организациях, то инвестору предстоит сложный квест по сбору бумаг. Мало того, что документы должны быть определенной формы, так есть еще ограничение по времени. Форт-Бойяр. Естественно, что нигде на сайтах брокеров нет списка необходимых документов.
Для начала созвонился с менеджером. Тот устно перечислил какие необходимы документы:
- Из банка: выписка с банковского счета.
- От другого брокера: выписка о состоянии активов на счете депо.
И, внимание, во всех справках должны быть:
- Паспортные данные.
- Одинаковая дата. То есть состояние счетов на один день.
Осложняется все тем, что после этой даты справки действуют 5 рабочих дней. И — барабанная дробь — брокер делает выписку тоже в течение 5 рабочих дней. Как это все совместить? Данный квест я еще пока не решил. Чувствую, что потребуется несколько попыток. Тем более проблемы начались сразу же.
Справку об активах получаю у брокера Тинькофф Инвестиции.
- Сначала консультант в чате предложил вроде правильную форму выписки со счета депо.
- Потом пришел его коллега и отправил на сайт. Скачал справки оттуда. Оказалось это не выписки из депозитария, а справка о состоянии брокерского счета. Другой брокер их не принял.
- Снова обратился в поддержку Тинькофф Инвестиции. Вообще, такое впечатление, что брокеры пока сами не владеют информацией, как сообщать друг другу о состоянии активов клиентов. Хотя, казалось бы, разработали бы одинаковые образцы справок. От поддержки посыпались уточняющие вопросы.
- Наконец, прислали образец справки для запрос о состоянии счета депо. Ее нужно было скачать, заполнить, подписать и прислать обратно в чат. С ней возникло несколько проблем:
- Файл в ворде. Я его не сразу смог открыть, так давно нет ворда. Менял формат.
- Затем оказалось, что счетов депо у меня 4 (на разных биржах). Уточнял, какой счет к чему относится.
- Когда отправил первый вариант, пришел ответ, что справка обрезана. Оказалось, на справке логотип Тинькофф в колонтитуле расположен слишком близко к краю. Принтер при печати его обрезал. Промудохался я с этим колонтитулом полчаса. Думал, а как же люди слабо владеющие компьютерными программами справляются?
5) Наконец, отправил справку. Теперь жду 5 рабочих дней, когда пришлют выписку.
Неизвестно какой датой будет справка. От этого зависит, сколько у меня в запасе будет дней (и будут ли они), чтобы успеть сгонять в офис другого брокера для получения статуса. Кроме того еще предстоит получить этой датой справку в банке для учета еще одной части активов.
В общем, квест продолжается.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Уровни финансовой состоятельности
Держитесь этих правил инвестирования. И у вас все получится
Очень простой план, как накопить на подушку безопасности
——
Поставьте лайк, если полезно!
Подписывайтесь на мой Дзен-канал: я более 10 лет инвестирую, поэтому даю только проверенные советы по финансам и инвестициям. Делюсь реальными отчетами и веду публичный портфель акций.