Попробуем сравнить инвестиции в три различные инструмента ; реальную экономику, золото и современную живопись.
Получаемый реальный доход лучше рассчитывать в золоте, так как золото способно долго сохранять покупательную способность, т.е. способно быть вне инфляции.
Очень важно производить расчеты в актуальных величинах, не связанных с инфляцией
В связи с пенсионной катастрофой и выходом на пенсию в 65 мы все вынуждены думать о ближайшей бедности и страховке на случай ухудшения здоровья и других экстренных случаев.
Поэтому нам всем необходимо придумать что то такое ,что бы застраховать себя от бедности и нищеты.
Жизнь и наше правительство не предлагает нам ничего а выбор существующей действительности невелик.
Понятно что в 65 лет мы никогда не найдем себе работу а даже если найдем, работать в преклонном возрасте будет страшно трудно, что бы не врали нам наши чиновники, депутаты и президент.
В любом случае требуется понимать – сколько нужно вложить, чтобы иметь желаемое.
Понятно,что инвестиции в золото требуют довольно серьезных денежных вливаний, если бы мы знали чем закончится пенсионная реформа в 2014 году и мы самое главное имели бы эти ресурсы, можно было бы вложится в самый простой золотой ресурс, золотые инвестиционные монеты.
Одна из причин, почему именно в этот ресурс, они не облагаются НДС, в 2014 году унцовая монета стоила порядка 70000 рублей, сейчас она стоит 170000 рублей, цена золота изменилась с 1120 долларов за унцию до 2150 долларов, плюс это монета, появилась так называемая премия за уникальность монеты.
Не нужно говорить,что золото, золотую инвестиционную монету практически невозможно подделать, вы измеряете толщину монеты, ее диаметр, вес, смотрите на узор, герб, то, что изображено на монете и понимаете,что это ваш товар, золото самый тяжелый и пластичный материал таблицы Менделеева и изготовить монету из другого метала невозможно.
Теперь посчитаем сколько нужно было вложить,что бы заработать в 2020 году скажем 20000 долларов.
Купив в 2014 году 26 монет за 29190 долларов в 2020 году мы продали бы их за 49400 долларов ,таким образом за 6 лет мы заработали реально 20210 долларов сша.
Или мы получили доход 11,53 долларов сша в валюте, причем золото не горит, не окисляется а только дорожает.
В любом случае это лучше чем играть в бумажки на фондовом рынке, форексе и другие бумажки.
Свое золото вы всегда можете достать, посмотреть, взвесить его, подержать в руках.
Ваше инвестиционное золото примет и купит любой банк, ювелир, коллекционер.
Крупный бизнес в принципе не может дать высоких доходов в лучшем случае средний.
И чем раньше начнется процесс инвестирования, тем меньше потребуется для получения одинакового результата.
Ежегодный средний доход в 6% , реальный капитал будет каждые 10 лет умножаться в 1,791 раза с учетом инфляции за 10 лет в 80%, то в номинальный капитал вырастет в = 1,791*1,8 = 1,791+1,791*80% = 3,2238 раза.
Достаточно сказать ,что 6% реального дохода – это средний доход российского фондового рынка, акции российского рынка стоят не дорого из-за угрозы санкций и из за множества других факторов.
Если западный фондовый рынок рухнет, и рынки подешевеют, то доходность российского прилично вырастет.
Почему доходность российского фондового рынка 6%?
Если русский рынок устойчив то выплачиваемые ими дивиденды есть чистый реальный доход.
Московская Биржа с 2009 года выплачивает дивиденды по всему индексу.
Если пересчитать в миллиграммы золота индекс Мосбиржи, колебания цен будут вокруг средней цены около 850 мгр.
А цена бизнеса сохраняет себя вне инфляции, поэтому весь дивидендный поток – это реальный вне-доход.
Мосбиржа показывает в своем индексе ,что чем ниже цена - тем выше % дивидендного потока на эту цену.
Это и объясняет, почему акции Московской Биржи не торгуются долго в нижней границе ценового диапазона:
Около половины российского бизнеса находится в коридоре между 968 и 788 мгр.Au.
Это соответствует потоку за 5 лет с реинвестированием в 6,15% . Эти 6% и взяты в качестве среднего дохода.
Поэтому если из телевизора, радио и т.п. раздаются вопли о кошмарно низко упавшем российском рынке, то это сигнал для выгодных покупок.
Всегда не стоит поддаваться панике и продавать дешево, что когда-то было куплено дорого. Все ценное восстановится, а реальный бизнес, генерирующий реальную прибыль – это ценное.
Для инвестиции в живопись денег надо значительно меньше, они не так компактны но если вы купили то, что нужно Вы стали известным коллекционером и очень богатым человеком.
Знающие люди в 1938 году покупали у нацистов картины по 100 долларов за штуку но это были Шагал, Малевич, Кандинский и Пикассо.
Теперь эти холсты стоят от 100 миллионов долларов за холст и если их продают они продаются не дольше чем месяц.
У автора был опыт когда в 2000 году ему удалось на вернисаже у Парка Культуры купить 4 холста за 500 долларов, неизвестной художницы которая уехала в США и вдруг ее хосты стали покупать, теперь каждый холст стоит от 20000 долларов и цена растет.
Вот и посчитайте, что выгоднее золото, картины, реальные секторы экономики или игра в фантики.
Самое главное еще и психологический аспект, золото и живопись реальна.