Дивидендные аристократы

Приветствую своих любимых читателей на канале Пенсия 65 ! ✌️

Все мы хотим получать пассивный доход, ничего особо при этом не делая. Многие скажу что это не возможно, а я Вам скажу что решение есть: инвестировать в надежные акции из списка дивидендных аристократов.

Дивидендные акции могут обеспечить инвесторам предсказуемый растущий доход, а также долгосрочный потенциал роста стоимости. Тем не менее, не все дивидендные акции являются отличными инвестициями и многие инвесторы не знают, как найти хорошие дивидендные компании.

Оговорюсь сразу, что рассматривать я буду акции США, т.к. они имеют стабильную и предсказуемую дивидендную историю. Ниже этого списка я расскажу про основные параметры, необходимые для того, чтобы самостоятельно выбрать отличные дивидендные акции.

Дивидендные аристократы

Список дивидендных аристократов является отличным местом для начала поисков. Это список компаний, которые увеличивали свои дивиденды не менее 25 лет подряд. Это означает, что каждая компания в списке увеличивала свои дивиденды не только в хорошие времена на рынке, но и во время краха доткомов в начале 2000-х годов и во время ипотечного кризиса 2008-2009 годов. Эти акции будут наболее безопасным вложением своих средств, чем любая другая акция, приносящая дивиденды.

Вот пять примечательных компаний из этого индекса:

• Procter & Gamble (NYSE: PG) : всем нам знакомый производитель потребительских товаров Procter & Gamble увеличивает дивиденды в течение удивительных 63х лет подряд. Она владеет внушительным портфелем брендов потребительских товаров, включая Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Head & Shoulders и Crest и это лишь некоторые из них. Мало того, что эти бренды дают P&G преимущество по сравнению с конкурентами и делают компанию социально значимой, но и то что большинство из этих продуктов - это товары первой необходимости, которые необходимы людям независимо от состояния экономики.

• AT&T (NYSE: T) : телекоммуникационный гигант AT&T ежегодно увеличивает свои дивиденды в течение почти четырех десятилетий. AT&T является вторым по величине поставщиком беспроводных услуг в Северной Америке и одним из ведущих мировых операторов связи. Компания предлагает широкий спектр коммуникационных и бизнес-решений, включая беспроводную связь, междугородную связь, передачу данных/широкополосный доступ в интернет, стриминговые сервисы, управляемые сети, облачные услуги. Благодаря таким активам, как HBO, CNN и TNT, приобретение Time Warner AT & T создало новые виды заработка и открыло возможности для целевой рекламы.

• Realty Income (NYSE: O) : это инвестиционный траст в недвижимость, или REIT, который в основном инвестирует в отдельно стоящие коммерческие объекты с одним арендатором. По состоянию на 31 марта 2020 года портфель недвижимости Realty Income включал 6525 объектов недвижимости, расположенные в 49 штатах США, Пуэрто-Рико и Великобритании. Большинство арендаторов управляют устойчивыми к рецессии бизнесами, такими как аптеки, кинотеатры и минимаркеты, и все они подписывают долгосрочные договоры аренды со встроенным постепенным повышением арендной платы. Realty Income - новичок в списке дивидендных аристократов, присоединившийся к ним в январе 2020 года. Выплаты дивидендов ежемесячные, что отражено в слогане компании.

• Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) : Как и Procter & Gamble, Johnson & Johnson владеет портфелем превосходных брендов, которые производят продукты, которые нужны людям, в частности предметы медицинского назначения. Самой сильной стороной Johnson & Johnson является диверсифицированная бизнес-модель. Его бизнес разделен на три части: фармацевтика, медицинское оборудование и потребительские товары. В него входят около 250 дочерних компаний, это означает что бизнес компании чрезвычайно хорошо диверсифицирован.

• Target (NYSE: TGT) : Target продает продукты, которые нужны людям. Он проделал отличную работу и превратился из простого продавца розничной торговли в универсальную компанию. Компания инвестирует в технологии, совершенствует свои веб-сайты, мобильные приложения и модернизирует цепочку поставок, чтобы идти в ногу с изменяющимся условиями розничной торговли и лучше конкурировать с игроками электронной коммерции. Стоит отметить приобретение компании Shipt для доставки продуктов, предметов первой необходимости, товаров для дома, электроники и других товаров день в день.

Еще четыре хорошие дивидендных акций

Список дивидендных аристократов , это не единственное место, где можно поискать хорошие дивиденды. Многие отличные компании просто не выплачивали дивиденды (или не обращались на бирже) достаточно долго, чтобы включить их в список.

Вот список акций, приносящих дивиденды, с такими характеристиками как отличный, узнаваемый бренд, обширная база постоянных клиентов и благоприятные демографические тенденции, на которые также стоит обратить внимание.

• Verizon (NYSE: VZ) : Как и AT&T, Verizon получает доход от беспроводной связи и высокоскоростного Интернета. В отличие от AT&T, Verizon больше сосредоточен на своем основном бизнесе и должен стать одним из крупнейших бенефициаров предстоящего перехода на мобильные технологии 5G.

• Microsoft (NASDAQ: MSFT) . Являясь одной из крупнейших компаний в мире, Microsoft неуклонно наращивает свои продажи, и особенно привлекательной особенностью для инвесторов является ее сосредоточенность на получении доходов от подписок. Компания имеет солидный баланс с большим количеством денежных средств, чем задолженность, и очень низким коэффициентом выплат, что оставляет пространство для увеличения дивидендов. Учитывая 18-летнюю серию повышения дивидендов, я не удивлюсь, если Microsoft вступит в клуб дивидендных аристократов через семь лет.

• Apple (NASDAQ: AAPL) : технологический гигант Apple платит дивиденды всего несколько лет, и это понятно, учитывая быстрый рост компании, который она испытала в первые годы существования iPhone и iPad. Несмотря на это, Apple обладает невероятно лояльными клиентами. У компании есть хорошая и технологичная экосистема, которая должна поддерживать высокий доход. А быстро растущий бизнес Apple в сфере услуг на основе подписки обеспечивает растущий источник доходов.

• Welltower (NYSE: WELL) : инвестиционный траст в недвижимость (REIT), ориентированный на объекты здравоохранения (в частности, жилье для пожилых людей). Welltower должен извлечь выгоду из демографического тренда, когда население планеты неуклонно стареет. Основанная в 1970 году, эта компания была первой компанией REIT, которая инвестировала исключительно в медицинские учреждения.

Что искать в дивидендных акциях

Как я и обещал ранее, я даю вам краткий список критериев, необходимых для того чтобы найти отличные дивидендные акции самостоятельно.

• Коэффициент выплат (Payout Ratio): Это процент прибыли компании, выплачиваемый в виде дивидендов. Другими словами, это сумма денег которую платят компании на акцию в виде дивидендов, деленная на прибыль на акцию. Достаточно низкий коэффициент выплат (скажем 70% или менее) является хорошим признаком того, что дивиденды являются устойчивыми. Но это работает не для всех компаний, например компаниям REIT свойственно платить дивиденды не из прибыли, а из операционного свободного денежного потока, отсюда обычный метод расчета Payout Ratio для них не подходит.
• История повышения: это очень хороший знак, когда компания год от года повышает размер дивидендов, особенно когда она может продолжать делать это во время спадов и других трудных времен в экономике. Но обращайте внимание чтобы это повышение не происходило за счет роста долга.
• Устойчивый рост выручки и прибыли: при поиске дивидендных акций выбирайте стабильные компаний. Неустойчивая выручка и прибыль могут быть признаками проблем. В идеальном сценарии они должны расти год к году, для поддержания размеров дивидендов. Так же важно обращать внимание на стабильну маржинальность бизнеса.

• Стабильный рост собственного капитала. Это скажет нам о том что компания развивается, и ее активы растут быстрее обязательств.

• Социально значимая компания. Отдавайте предпочтение социально значимым компания или тем которые предлагают уникальный продукт. Например Coca-Cola или Microsoft и т.п. Риск банкротства таких компаний крайне мал, т.к. люди будут пользоваться их услугами во все времена.
• Высокая дивидендная доходность: Высокая дивидендная доходность, очевидно, предпочтительнее более низкой, но только в том случае, если соблюдаются остальные критерии. Высокие дивиденды так же важны, как и бизнес, который их платит. Поэтому выбирая компанию по дивидендной доходности в первую очередь как убедитесь, что бизнес здоров и выплаты стабильны.

Дивиденды - это долгосрочные инвестиции

Конечно, даже самые надежные дивидендные акции могут испытывать значительную волатильность в течение коротких периодов. Просто слишком много рыночных факторов могут сдвинуть котировки вверх или вниз в течение нескольких дней или недель, многие из этих факторов не имеют никакого отношения к основному бизнесу. Котировки могу пойти вниз на слухах/скандалах, но бизнес компании не изменился, так почему тогда мы должны беспокоится об этом?

Таким образом не стоит слишком беспокоиться о ежедневных изменениях цен. Вместо этого сосредоточьтесь на поиске компаний с отличным бизнесом, стабильными денежными потоками и стабильными растущими дивидендами.

Спасибо, что дочитали! 😊

Буду рад конструктивной критике в комментариях!

И помните, все написанное выше, не является рекомендацией! 😉__________________________________________________

Если было интересно, поставьте «палец вверх» 👍 мне будет приятно