А вы задумывались о том, какие виды инвестиций лучше всего показывают себя в кризис? Для этого достаточно взглянуть на кризис 2008 года, где экономика не сильно отличалась от сегодняшней.
Напомню, что в 2008 году все начиналось с рынка недвижимости, а к середине 2008 года это потянуло за собой и банковскую сферу. В общем, к ноябрю того же года мы увидели рекордные цифры по безработице и слабую поддержку экономики во всем мире.
Давайте проведем небольшой эксперимент. Рассмотрим 4 самых популярных способа инвестиций 2008 года и как они реагировали на кризис:
- Покупка долларов;
- Купить акции компаний;
- Золото;
- Обычный банковский вклад.
1. Прикупить долларов и ждать падения рубля
В начале 2008 года ни кто не ждал ни какого кризиса. Цена на нефть к апрелю того года достигла рекордных значений - $147/барр. Экономика Россия была на самом подъеме и все было прекрасно! Только вот к ноябрю мы увидели падения спроса на нефть и цену в $51/барр.
Конечно же это событие называют одним из главных, почему рубль так начал резко терять в цене на фоне доллара. Так же в цене проседали металлы, драгоценные изделия и тд. В общем все, что экспортировала Россия.
Теперь представим ситуацию, что мы купили в начале 2008 года доллар по ₽24,4. Допустим, на миллион рублей. И решили сохранить его на 3 года. В начале 2011 года $1 = ₽30. То есть у нас было бы ₽1 230 000 (+23% прибыли).
2. Купить акции крупных компаний до лучших времен
Профессиональные трейдеры в самый разгар кризиса покупали акции крупных компаний, пока они находились по низкой цене. Но мы с вами не профессионалы и представим, что купили акции в "до кризисный" момент. Для примера возьмем крупную русскую компанию и международную.
На первом примере акции Сбербанка в начале 2008 года стоили ₽79. Потом увидели резкий обвал цены до ₽12.85, но цена начала восстанавливаться в течении нескольких лет и к началу 2011 года достигла отметки ₽100. Представим, что купили акций на миллион. И тогда у нас было бы ₽1 265 000 (+26,5% прибыли за 3 года).
Теперь посмотрим на MasterCard. В начале 2008 года цена была - $20.6. В момент кризиса мы так же увидели обвал цены до $14. Кризис бил по всем! Но к 2011 году MasterCard торговался на уровне $24 за акцию. А еще мы за 3 года получили бы дивидендов 21.82%.
То есть если бы мы взяли акций MasterCard на миллион рублей, то за 3 года наш вклад вырос бы на 41.82% в долларах. Прибавляем к этому перевод в рубли +23%. Итого: ₽1 648 200 (64.82% прибыли за 3 года). К слову, index S&P 500 показал за 3 года -8.3% в цене.
3. Покупаем золото (etf или физ. не важно)
Думаю, что никого не удивлю, сказав, что золото тоже теряло в цене в самый разгар кризиса. Здесь уже вопрос в другом, как быстро он восстанавливал свою цену. В начале 2008 года цена была $985 за унцию. Но в к сентябрю упала до $746.
Получилось так, что спрос на золото так же упал и люди стали реже покупать дорогие изделия и использовать золото в производстве. В общем, было много негативных новостей от банков и к тому еще распродажа золота.
Правда, к началу 2011 года мы увидели рекорд цены на золото - $1 438 за унцию. Это рост цены на 92.76% за 3 года. Вспоминаем, что фиксируем прибыль в рублях и прибавляем 23%. То есть при закупке на миллион рублей можно было бы грязными получить ₽2 115 760 (115.76% прибыли за 3 года).
4. Обычный вклад в банк
Это самый простой способ постараться защитить свои деньги от кризиса. Насколько это было эффективно в 2008 году? Давайте посмотрим.
Средняя процентная ставка по вкладам:
- 2008 — 11,2%;
- 2009 — 11,2%;
- 2010 — 6,8%.
Итого за 3 года мы накопили бы с учетом реинвестированния средств ₽1 320 628 (32% прибыли за 3 года). Этот способ показал себя лучше чем хранения в долларах или покупка акций Сбербанка. Поэтому считаю, что это хороший результат!
Выводы
В самый разгар кризиса трясло весь рынок и опытные трейдеры находили в это для себя выгоду. Более подробно я об этом рассказывал здесь - куда выгодно вложить деньги в 2020 году. Поэтому заходите и смотрите на более детальные цифры.
А здесь подведем итоги 2008-11:
- Index S&P 500: -8.3%;
- Доллар: +23%;
- Акции Сбербанка: +26.5%;
- Банковский вклад: +32%;
- Акции MasterCard: +64.82%;
- Золото: +115.76%.