Соответствующий закон уже подписан Президентом РФ, который предполагает внесение ряда правок в существующий ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Контроль сильно ужесточится и от этого пострадают простые граждане.
Суть документа
Внесение ряда правок в 115-ФЗ, который также называют "антиотмывочным" законом. Правки нацелены на то, чтобы расширить список операций, которые подлежат обязательной проверке и контролю. И даже несмотря на то, что некоторые операции из этого списка вывели, можете быть уверены, что легче от этого никому не станет.
Какие финансовые операции начнут контролировать?
Как мы уже и сказали, согласно новому закону - перечень операций, подлежащих контролю будет расширен и вот, что добавят:
- Списание или зачисление на счет, в случаях осуществления операций по финансовой аренде (лизингу) - для сумм превышающих 600 тыс. руб.
- Любые операции почтового перевода, превышающие 100 тыс. руб.
- Операции по возврату неиспользованного остатка денежных средств, учтенных в качестве аванса за услуги связи. Здесь, проверяющих также интересует сумма от 100 тыс. руб.
Причем, важное уточнение - такие же ограничения предъявляются и на аналогичные операции проводимые в иностранной валюте, с учетом действующего курса.
Таким образом, если сейчас Росфинмониторинг интересуют лишь операции юрлиц по снятию или внесению сумм, также превышающих 600 тыс. руб., но с оговоркой, что такие суммы не обусловлены характером деятельности предприятия (а большинство таких сумм - обусловлены), то вот с новым законом - Росфинмониторинг начнет контролировать все операции юрлиц по снятию или внесению на суммы более 600 тыс. руб.
Сделки с недвижимостью.
Отдельно скажем о том, что сделки с недвижимостью, а точнее вытекающие из них денежные операции также станут контролировать более усердно. Если сейчас банки обязаны контролировать операции с недвижимостью, превышающие 3 млн руб., в ходе которых переходит право собственности, то вот с вступлением в силу нового закона - банки будут обязаны контролировать вообще все сделки с недвижимостью, в которых финансовые операции превышают 3 млн руб.
Не все так плохо?
С другой стороны в новом законе предусмотрены и операции, которые напротив с вступлением закона в силу перестанут подлежать контролю, в частности это:
- Переводы НКО, по поручению клиента
- Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
- Перевод или получение денег на счет или со счета анонимного пользователя за границу
- Сумма покупки ювелирных украшений или драгоценных камней, при которой гос. органам требуется идентификация покупателя, вырастет со 100 тыс. руб. до 200 тыс. руб.
Кстати в Дзене появилась возможность писать напрямую автору в личные сообщения, поэтому если у Вас возник, какой-то вопрос, появилось уточнение, Вы хотите поделиться своей историей по тематике канала, или Вы просто решили что-то пожелать автору - милости просим.