Волатильность портфеля

К чему стоит привыкнуть человеку, только вошедшему в мир инвестиций? Не к куче новы терминов (они запомнятся сами собой), изучению отчетности (в долгосрочной перспективе надежные компании выйдут в плюс в любом случае, а инвестировать в новые стартапы для начинающего инвестора равносильно русской рулетке) и изучению японских свечей и фигур графиков. Привыкнуть следует к волатильности.

Из условий моего эксперимента вы можете помнить, что мой первый взнос на счет составил 46 тысяч рублей. При традиционном вкладе в банк, количество средств на вашем счету в течение некоторого периода времени не меняется, затем происходит начисление процентов и снова пауза. Т.е. в течение дня сумма депозита не меняется никак или, раз в год, например, увеличивается. С биржей все совсем не так.

В течение пары дней после покупки акций стоимость моего портфеля росла, что можно увидеть на скриншоте. Здесь приведено не максимальное значение (составлявшее порядка 46600) а одно из запечатленных.

И, вроде бы, можно радоваться, около полутысячи рублей за пару дней, что эквивалентно почти 200 % годовых… Но на бирже взлеты сменяются падениями.

Потом было вот так (слева) и вот так (справа). Минимальная зафиксированная мной стоимость портфеля составляла около 45280 рублей.

К этому стоит привыкнуть – для фондового рынка такие колебания (амплитуда колебаний моего портфеля составляла менее чем +-2%) вообще в рамках погрешности. Здесь бывают взлеты и падения, а компенсировать второе первым инвесторам помогает диверсификация.

Так случилось и у меня – в течение прошлой недели стоимость портфеля сначала вернулась к сумме вложений, а потом и слегка перекрыла ее. Основная причина падения стоимости заключалась в дивидендных отсечках – акции уже подешевели на сумму дивидендов, а сами дивиденды еще не пришли. Кстати, скоро отчитаюсь о полученных средствах)

У непривыкших к таким скачкам людям (у меня, например), возникает желание выйти в кэш по любому поводу. Не стоит просто так идти на поводу у этой мысли – обычно это не приводит ни к чему хорошему: закрывшись на плюсе в 600 рублей и купив подешевевшие бумаги я, вроде как, выиграл бы. Но потерял бы дивиденды (так как пришлось бы продавать перед отсечкой), комиссию брокера за операцию, а так же уплатил бы налог на доход от перепродажи акций. Прибыль после всего этого становится призрачной, а все телодвижения – бессмысленной суетой и головной болью.

«Спокойствие, только спокойствие», – Один умный, красивый, в меру упитанный мужчина, ну в полном расцвете сил.

Для того, чтобы не совершать поспешных решений есть два пути: обладать железной волей и способностью принимать взвешенные решения, либо просто не заходить в приложение брокера 10 раз на дню. Раз в неделю или даже в месяц – вполне достаточно для управления портфелем начинающего инвестора: пополнили счет, докупили бумаг. Или вам пришли дивиденды и вы их так же обратили в ценные бумаги. 2-4 входа в месяц для такого ленивого управления вполне достаточно. Для нас основные решения – стратегические, а они принимаются не в мобильном приложении, а в собственной голове.

Вам не нужно быть умнее других. Вы всего лишь должны быть дисциплинированнее.

— Уоррен Баффетт, крупнейший в мире инвестор

Подписывайся на канал и научись грамотно управлять своим инвестиционным портфелем!

Поднимаемся и падаем, снова поднимаемся... Эх, раз, еще раз, еще много-много раз