В этой статье хотелось бы рассказать о дивидендной стратегии. Ежегодно она привлекает все больше и большее последователей. Основа такой стратегии - долгосрочные стабильные инвестиции. Инвестор рассчитывает, что основной доход он будет получать от дивидендов, а не от роста курсовой стоимости. Одним из плюсов данной стратегии является то, что нужно меньше времени уделять разбору различных эмитентов и чтению новостей. Многие даже говорят, что проверяют свой портфель раз в неделю/месяц.
Какие основные преимущества?
1. Стабильный поток денежных средств, который поступает вам на счет. Вы можете реинвестировать полученную прибыль или потратить ее на личные нужды.
2. Если у вас ИИС, то это легальный способ вывести денежные средства. Если вы ежегодно пополняете счет на 400 тысяч рублей, а средняя дивидендная доходность вашего портфеля равна 10% годовых, то вы можете получить на обычный банковский счет 40 тысяч рублей дивидендов и 52 тысячи рублей налогового вычета. Плюс почти 100 тысяч, неплохо?
3. Вам не нужно изучать абсолютно все тонкости работы фондовой биржи, читать миллион условий и статей. Разберитесь в самом главном - бизнесе выбранных компаний. Остальное вам скорее всего не понадобится.
4. Вы можете строить семейный бюджет на месяцы вперед. Это удобно, можно планировать большие покупки на период выплаты дивидендов. Положив 1,2 млн рублей на счет и получая 10% дивидендами в год, ваша зарплата увеличится на 10 тысяч рублей в месяц!
А как посчитать какой размер капитала вам нужен, чтобы вообще не работать? То есть выйти, как сейчас говорят, на досрочную пенсию.
Все просто, сначала посмотрите среднюю доходность на рынке акций. В России это порядка 7-8% (более 8% доходности в этом году было по выплатам таких компаний, как Газпром, МТС, Энел и другие). Далее нужно определиться с желаемой суммой. Поскольку большинство компаний платят дивиденды раз-два в год, то месячную сумму нужно перевести сразу в годовую. Пусть это будет 50 тысяч рублей в месяц или 600 тысяч рублей в год, это уж точно выше, чем стандартная пенсия.
Далее необходимо разделить сумму на процентную ставку дохода от дивидендов, то есть 600 тысяч разделить на 8%, получаем 7,5 млн рублей. Стоимость средней квартиры в Москве. Я бы рекомендовал сделать небольшой запас. Имея 10 млн рублей на счете вы будете получать ежемесячно 66,666 тысяч рублей. Оставляя 16,666 тысяч рублей на счете и реинвестируя их вы защитите портфель от инфляции.
Сколько должно быть компаний в вашем портфеле?
Тут все зависит от ваших предпочтений. За 50 компаниями вы наверняка не сможете уследить, а если оставите одну и она не заплатит дивиденды за год, то вы останетесь без заработка.
Эксперты рекомендуют диверсификацию портфеля. Пусть у вас будет 10-15 компаний, все из разных секторов, с разной спецификой. Если вдруг упадут цены на нефть или придет корона кризис, упадет стоимость Газпрома, но может вырасти Яндекс и Магнит. Это поможет не уйти в минус и получить хотя бы часть дивидендов в кризисный год.
Обращайте внимание на историю дивидендных выплат, их стабильность, размер и на то, как компания работает с миноритариями (мелкими акционерами вроде нас).
А какой стратегии придерживаетесь вы?
Пишите в комментариях, ставьте палец вверх, чтобы видеть еще больше полезной (надеюсь) информации.
#финансовая грамотность #инвестиции #деньги #экономика #бюджеТ