проверенная информация из официальных и неофициальных источников.
За какие сделки и операции Вам грозит запрос из банка, приостановка операций, внесение в перечень отказников.
Ситуация №1
У Вашей организации несколько банковских счетов. Вы спросите, для чего открывают более 3-х счетов, например, по следующим причинам:
- Резервный
- Для обслуживания кредита
- В банке контрагентов
- У дома
- дешевая инкассация
Так вот. Если с каждого счета выплачивать зарплату, то и налоговые платежи должны проходить по каждому счету в полном размере. Иначе, Вас могут уличить в обналичивании под видом выплаты заработной платы
Ситуация №2
Вы систематически получаете страховые выплаты от ряда страховых компании (особенно касается для ИП). Под пристальным вниманием - перечисления страховой выплаты по договорам цессии.
Ситуация №3
Не занимайтесь взысканием чужих долгов. Часто так поступают обнальные фирмы. Они приобретают безнадежный к взысканию долги и обращаются в ФССП для возбуждения исполнительного производства. Организации-однодневки оплачивают в ФССП долг за третьих лиц. В результате обнальная фирма получает от ФССП "безнадежный долг".
Ситуация №4
Знаете, что такое медиативные соглашения, тогда следующая информация для Вас. Если организация обязуется выплатить долг физ лицу на основании нотариально удостоверенного медиативного соглашения, то такие операции будут под подозрением кредитных организаций. Это вызвано тем, что нотариально удостоверенные медиативные соглашения относятся к числу исполнительных документов.
Ситуация №5
Под пристальным взором всегда находились и будут находиться организации и ИП, занимающиеся приемом лома и отходов черных или цветных металлов, макулатуры, пластика. Для доказательства легальности деятельности всегда имейте под рукой:
Документы, подтверждающие наличие склада.
Договора хранения, сортировки и транспортировки лома
Документы, подтверждающие прием металлолома у населения (приемосдаточные акты, расходные кассовые ордера, паспортные данные)
Вообщем, надеюсь информация полезная и своевременная. Делитесь Вашим опытом, за что еще может заблокировать банк?
Публикации на схожую тему: