Как и когда это произойдет и что делать.
В последнее время нас активно пугают крахом мировой экономики и обвалом доллара США. Да еще и коронавирус поднагадил.
Обвал доллара - это когда стоимость доллара США резко падает.
В этом сценарии любой, кто владеет долларовыми активами постарается продать их любой ценой, включая иностранные правительства, которые владеют казначействами США .
Это также повлияет на валютных трейдеров и без сомнения поразит индивидуальных инвесторов.
Обвал доллара означает, что каждый пытается продать свои долларовые активы, а никто не хочет их покупать. Это снизит стоимость доллара почти до нуля.
Два условия должны быть выполнены, прежде чем доллар может рухнуть.
Должна быть основная слабость стоимости доллара США, и должна быть жизнеспособная альтернатива.
Другими словами, должна быть причина, по которой люди избавляются от доллара, и должна быть альтернатива - на что менять доллары.
В противном случае доллар останется мировой мировой валютой. Большинство международных контрактов требуют оплаты в долларах.
Евро, который технически может заменить доллар испытывает проблемы гораздо серьезнее, чем доллар. Юань, тоже пока не может претендовать на мировую валюту. Мир вряд ли согласится с финансовой гегемонией Коммунистической партией Китая, так что это тоже добавляет стабильности доллару.
Базовая слабость
В противовес общественному мнению, основанному на политических картинках в телевизоре, а не на экономических показателей - доллар не демонстрирует слабости.
В соответствии с торгово-взвешенным индексом в период с января 2008 по 2020 год доллар укрепился на 30%, с 89,2 до 115. Пандемия коронавируса усилила его еще на 10%, достигнув 23 марта 2020 года уровня 126,4.
Таким образом, экономика США по-прежнему считается самой сильной в мире. Инвесторы верят, что правительство США поддержит их валюту.
Доллар стал резервной валютой в 1971 году, когда президент Ричард Никсон отказался от золотого стандарта и сила доллара основана на его использовании в качестве мировой резервной валюты .
Как глобальная валюта, доллар используется для половины всех трансграничных операций. Это требует от национальных центральных банков держать доллар в своих резервах для оплаты этих операций. В результате 61% этих валютных резервов находятся в долларах.
Альтернативная валюта
В настоящее время для мира не существует жизнеспособной альтернативы в валюте.
Следующая по популярности валюта после доллара - евро. Но он составляет всего 21% резервов центральных банков.
Китай, который настаивает, что должна использоваться новая валюта в качестве мировой валюты, не предпринял достаточных мер, чтобы сделать свою валюту широко продаваемой. Юань занимает всего 2% валютных резервов в национальных центральных банках и то, далеко не во всех странах.
Вряд ли и криптовалюта (например биткойн) может заменить доллар в качестве новой мировой валюты.
Стоимость Биткойна очень нестабильна, потому что нет центрального банка, который бы мог им управлять. Биткойн также стал любимым финансовым инструментом для черной экономики . В глазах правительств, это делает крипту уязвимой для вмешательства неизвестных сил.
Экономическое событие, которое может вызвать коллапс
Крах системы не может произойти по одному лишь желанию. Должно произойти какое-то запускающее событие, которое разрушит доверие к доллару.
В настоящее время невозможно себе представить какой-то коллапс, который затронул бы экономику США и не затронул экономику остального мира, так чтобы весь мир остался на плаву, а США сгинули в пучине истории. В современном транснациональном мире - либо все тонут, либо никто.
В целом иностранные государства владеют более чем 6 трлн. долларов США. Двумя крупнейшими являются Китай и Япония. Если они сбросят свои запасы казначейских обязательств, они могут вызвать панику, ведущую к краху.
Китаю принадлежит почти 1 трлн. долларов в американских казначействах. Но, Китай привязывает юань к доллару - это сохраняет цены на экспорт в США относительно низкими, а экономика Китая напрямую зависит от экспорта в США.
Япония, в свою очередь, владеет казначейскими облигациями на сумму более 1,2 трлн. долларов. В её интересах также сохранить иену на низком уровне, чтобы стимулировать экспорт в Соединенные Штаты. Япония выходит из 15-летнего дефляционного цикла. Землетрясение 2011 года и ядерная катастрофа не помогли Японии выйти из затяжного кризиса.
Европа погрязла в собственных разборках и проблемах. Кроме этого, безопасность ЕС пока еще практически полностью зависит от НАТО и вооружения США. Вряд ли в ближайшие 20-30 лет Брюссельские чиновники будут реально планировать конфронтацию с США.
Будет ли Китай или Япония когда-нибудь сбрасывать свои доллары?
Только если они увидят, что их активы слишком быстро снижают свою стоимость.
Экономики Японии и Китая зависят от потребителей США. Они знают, что если они продадут свои доллары, их действия еще больше снизят стоимость доллара.
Таким образом, их продукты, все еще оцененные в юанях и иенах, будут стоить дороже на американском рынке - и их экономика пострадает. Прямо сейчас, в их интересах сохранить свои долларовые резервы.
Когда доллар рухнет?
Вряд ли доллар США рухнет вообще, по крайней мере в ближайшие 20-30 лет.
Страны, которые могут сделать это, такие как Европа, Китай, Япония, Россия и другие держатели долларов, не хотят, чтобы это произошло. Это не в их интересах.
Зачем банкротить своего лучшего клиента? Вместо этого, потребность в долларах, возможно, в конечном итоге станет постепенное снижаться, поскольку мир становится много полярным и страны находят другие рынки. Но это будет плавный процесс, который растянется на десятилетия.
Как защитить себя
Во-первых, успокоиться, так как обвала не будет (если только не прилетят инопланетяне и не взорвут ядро планеты. Но тогда, будет фиолетово вообще на любую валюту. Скорее всего выжившим пригодится арбалет).
Во-вторых, защитите себя от постепенного падения курса доллара. Держите свои активы диверсифицированными, используя разные взаимные фонды, золото и другие товары.
Получите дополнительное финансовое образование (курсы, самостоятельно). Попробуйте себя на финансовых биржах (без ложного энтузиазма, чтобы не слить деньги) - изучите варианты, куда и как вообще можно вложить деньги.
Вы должны быть мобильными. Сохраняйте свои активы ликвидными, чтобы вы могли менять их по мере необходимости.
Обновите свой паспорт, на случай, если все станет так плохо, что вам нужно быстро переехать в другую страну.
Убедитесь, что ваши профессиональные навыки являются универсальными и пригодятся в любой ситуации.
В-третьих, выбирайте такое правительство, которое развивает национальную экономику, а не покупает на собранные налоги валюту другой страны. Если рубль станет таким же стабильным, как при СССР, тогда Вам доллары вообще нужны не будут.
Всем спасибо за уделенное время.
Поддержите молодой канал, ставьте лайки, подписывайтесь!
Смотрите другие статьи на канале: США и Британия присваивают чужое золото. Продолжение
или узнайте: Как легко "нагнуть" американцев
