Эта статья о рисках, диверсификации, плечах и шорте
Ниже перечислены мысли о МОЕЙ стратегии. Она совершенно не подходит любителям шортить, да и вообще трейдерам.
► Коротко:
→ Можно вложиться только в одну/две/три компании, даже если вы на 100% знаете, что выстрелит? — НЕТ, минимум 10, лучше 15-20 и более
→ Можно шортить? — НЕТ
→ Можно использовать плечи? — НЕТ
► Ошибка №1: отсутствие диверсификации
Я часто вижу ребят, вошедших в лонг в $TSLA или $M на 80% депозита. Да, это драйвово, это адреналин, риск, большой рост. Но это — большой риск. Вышла новость, уперлись в сильное сопротивление, решили придавить медведи, закончился тренд восходящий и вы больно полетели вниз.
После любого безудержного роста *всегда* бывает коррекция, и совершенно не факт, что купленная вами акция отрастет обратно: может быть, рухнула вся ваша отрасль или конкретно ваша компания, потому что случился какой-нибудь взрыв, вскрылся обман, кто-то оказался неугоден президенту и т.д... Да мало ли причин? Когда вы "на всю котлету" сидите в одной акции — вы рискуете. Сильно рискуете. Даже если вы на 100% уверены, что "все будет хорошо".
Спасение: диверсификация. Минимум 10, лучше 15, еще лучше — 20 компаний в портфеле. Разных ли отраслей? Это уже как сами решите.
Чем больше отраслей, стран, валют, тем более вы защитились от рисков, но тем сильнее вы усреднили и свою прибыль.
► Ошибка №2: шорт (игра на понижение) без стопов
Шорт — это уже не инвестирование, это уже трейдинг. Поэтому в моей стратегии это неприменимо.
Беда шортов в том, что с ними можно потерять все, т.к. рост акции бесконечен, и пока вы в шорте, вы рискуете. Разумеется, речь идет о ситуации, когда вы встали в шорт без стопов. Трейдер, шортящий без стопов — не трейдер. Такого "трейдера" рынок когда-нибудь обязательно накажет. И, как правило, наказание будет неожиданным и суровым. Лучше откатиться немного назад, вылетев на стопе, чем рискнуть всем.
Спасение: не использовать шорт вообще
► Ошибка №3: торговля с плечами, опционы, структурные ноты и другие инструменты
Продажа и покупка путов, коллов, лонг с плечами, разные другие трейдерские инструменты, увеличивающие возможную прибыль за счет плечей и убытков без ограничений, в том числе структурные ноты — все это мы исключаем и не используем. На начальном этапе вам это не нужно. Когда будет нужно, тогда это уже будет не стратегия долгосрочного инвестора (хотя можно использовать для этого опционы, но для этого их нужно досконально изучить хотя бы просмотрев все видео Солодина и имея очень неплохой депозит)
Если вы почти ничего не поняли из абзаца выше — не беда, вам все это не нужно. Не заморачиваейте голову. Можно разбогатеть без этого. На первые пару лет вам точно хватит обычного долгосрочного инвестирования.
Залезете в инструменты, описанные выше без четких знаний — рискуете потерять все. Вообще всё. Примеров — огромное множество. Поверьте, вы скорее сольете депозит, чем раскачаете его. А если и раскачаете — то позже сольете :) Этому нужно учиться, этим нужно заниматься, это не имеет ничего общего со стратегией инвестирования в долгосрок.