Если вы решили инвестировать свои сбережения в акции, вы сделали правильный выбор.
Отмечу, именно сбережения, т.к. почти все инвесторы и авторы рекомендуют не привлекать к инвестированию заемные и кредитные средства.
Плюсы владения акциями:
- Таким образом вы можете формировать и увеличивать пассивный доход.
- Увеличивать капитал за счет роста цены акции.
- Инвестировать любую, в том числе, и совершенно небольшую сумму (в отличие, например, от инвестиций в недвижимость, где сумма инвестиций в среднем от 1000000 рублей для покупки объекта недвижимости. При этом инвестиции в недвижимость, конечно, тоже весьма привлекательны).
- Возможность быстрого вывода денег (если вам необходимо получить деньги обратно, вы можете продать акции в один клик и вывести необходимую сумму с брокерского счета на свой, например, карточный счет. В пример опять приведем вариант недвижимости, для продажи квартиры вам потребуется более длительный период и необходимость выполнения ряда действий (оформление договоров, показы и тп)).
- Владение акциями для получения дохода не требует от вас каких-то дополнительных действий, кроме как покупка самих акций, что можно сделать в один клик.
- Сравнительно минимальный уровень риска (при правильном выборе акций).
Что такое акции?
Не у всех есть четкое представление, что есть акции. У кого-то ассоциации с финансовыми пирамидами, кто-то представляет биржу, как казино со ставками.
Вот определение из википедии:
А́кция (нем. Aktie, нидерл. Actie, от лат. actio — [помимо проч.] право (на что-то), которое может быть отстояно в суде) — эмиссионная ценная бумага, доля владения компанией, закрепляющая права её владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации, пропорционально количеству акций, находящихся в собственности у владельца.
Существуют разные виды акций, но более детально об этом расскажу в последующих статьях.
Так же стоит привести определение биржи:
Би́ржа — организатор торгов товарами, валютой, ценными бумагами, производными и другими рыночными инструментами. Торговля ведётся стандартными контрактами или партиями (лотами), размер которых регламентируют нормативные документы биржи.
Для покупки акций нам интересна фондовая биржа:
Фо́ндовая биржа — финансовый институт, обеспечивающий регулярное функционирование организованного рынка ценных бумаг.
Иными словами место, где мы можем приобрести акции компаний – это фондовая биржа. Есть и другие варианты покупки акций, например, непосредственно у владельца (внебиржевая торговля), об этом расскажу так же в последующих статьях.
В России для инвесторов доступны две биржи: Московская биржа и Санкт-Петербургская биржа.
Если говорить об акциях, то на Московской бирже вы можете приобрести акции только российских компаний, на Санкт-Петербургской бирже – акции российских и зарубежных компаний, которые разместили свои акции.
Итак,
Пошаговое руководство
Выберите брокера
Брокер будет являться посредником, т.к. физические лица не имеют права осуществлять сделки на биржевых площадках. За операции на бирже вам нужно будет оплачивать комиссию брокеру, но к счастью это небольшой процент от сделки (как правило, менее 0,5%), а взамен в вашем распоряжении будет удобный интерфейс личного кабинета в браузере или в установленном мобильном приложении. Брокер предоставит все необходимые инструменты для проведения сделок. На предоставляемых ресурсах брокеров вы так же найдете много полезной информации и актуальных новостей.
По каким характеристикам и моментам выбрать брокера?
На российском рынке существует множество компаний, имеющих статус брокера. Не смотря на то, что большинство авторов рекомендуют очень ответственно подходить к выбору брокера, могу сказать, что вам в первую очередь нужно убедиться, что у компании, которую вы выберете в качестве брокера, есть лицензия на осуществление подобной деятельности. И если ваш выбор будет из известных брокеров, то здесь выбор нужно будет остановить лишь на том брокере, ресурсы которого вам покажутся наиболее удобными. Так же можно учитывать размер тарифов и размер комиссий, которые устанавливают брокеры. В этой статье я не буду давать сравнительную характеристику по величине тарифов и комиссий, так как эти показатели могут изменяться.
Ниже список наиболее известных брокеров:
- Сбербанк;
- АО «Тинькофф Банк»;
- ВТБ;
- ФГ БКС;
- АО «ФИНАМ»;
- Группа Банка «ФК Открытие»;
- АО «АЛЬФА-БАНК»;
- ООО УК «Альфа-Капитал»;
- ПАО «Промсвязьбанк»;
- Банк ГПБ (АО).
Заключите договор с брокером на открытие брокерского счета
Для этого вам нужно обратиться к брокеру. Консультанты, операторы или другие сотрудники предоставят вам договор, с условиями которого вы сможете ознакомиться, а затем подписать его.
Используйте предлагаемые ресурсы для совершения операций на бирже
Вы можете использовать интернет ресурсы брокера у себя на ПК в удобном браузере или же установить мобильное приложение, которое, как правило, по функционалу будет дублировать интернет ресурс брокера.
Дальнейшие действия будут зависеть от функционала, который предлагает брокер, поэтому рассмотрим на примере одного из них:
Мобильное приложение от Тинокофф Банка – Инвестиции.
Вкладка «Портфель».
- Здесь отображается ваш инвестиционный портфель с удобными инструментами. Вы можете просматривать События – операции, которые вы совершили, поступление дивидендов и списание комиссий брокера.
- Вы можете просматривать изменение цены купленных акций в денежном эквиваленте и в процентном отношении.
- Вы можете использовать аналитику по вашему инвестиционному портфелю.
- Пополнять ваш брокерский счет и выводить с него деньги.
- Доступен выбор тарифа.
- Другие инструменты, такие как: маржинальная торговля, отчеты, овернайт.
Вкладка «Что купить»
Здесь представлено много инструментов, для удобного выбора, в том числе, акций. Это:
- фильтры по стоимости, отраслям, стране;
- аналитические данные;
- данные по росту/падению цены за акцию;
- рекомендации;
- и др.
Вкладка «Лента»
Вы можете просматривать актуальные новости, идеи, прогнозы. Участвовать в обсуждении.
Так же в приложении доступна техподдержка. Вы можете обращаться с вопросами в чат.
Выше приведено поверхностное описание использования мобильного приложения для покупки акций, в котором вы достаточно просто можете осуществлять покупку и продажу акций.
Сформируйте инвестиционный портфель
Инвестиционный портфель — набор реальных или финансовых инвестиций. В узком смысле это совокупность ценных бумаг разного вида, разного срока действия и разной степени ликвидности, принадлежащая одному инвестору и управляемая как единое целое. (Напомню, что в данной статье речь ведется об акциях).
Для формирования портфеля вам нужно выбрать компании, акции которых вы купите.
Как это сделать?
Если вы начинающий инвестор, то стоит начать инвестиции в акции с небольших сумм для приобретения опыта.
На бирже присутствуют компании, цена акций которых достаточно высока. Например, акции компании Amazon.com стоимостью выше 3000$ (на момент написания статьи), но в большинстве компании размещают акции с более низкой ценой.
У каждого инвестора есть своя «стратегия» по выбору акций. Сюда можно включить оценку показателей компаний, оценку размера выплачиваемых дивидендов компании, оценку перспектив для роста цены акций компании и многое другое.
Основным для начинающего инвестора должно быть понимание, каким образом он может получить доход с инвестиций.
Следует отметить, что доход можно получать с роста цены купленных акций и с выплачиваемых дивидендов компаниями. В этом случае компании можно разделить на:
- Компании «роста». Как правило, дивиденды таких компаний минимальны, но при этом цена акций таких компаний растет несколько лет подряд значительно больше, в сравнении с другими компаниями. Для примера: это Alibaba, Apple, Microsoft.
На 01.2019 акция Apple стоила166,56$, а на 01.2020 – 309,51$. Т.е если вы приобрели акцию в начале 2019 года, а продали ее в начале 2020, то ваш доход составил 142,95 $ или 85,8% куда нужно прибавить еще выплаченные вам дивиденды в размере 1,5% от суммы купленных акций.
- Акции компаний с высокими дивидендами. К покупке акций таких компаний нужно подходить внимательно и оценивать стабильность этих компаний, чтобы в результате не потерять на снижении цены акции.
- Дивидендные аристократы. Компании, которые увеличивают свои дивидендные выплаты не менее 25 лет подряд. Очевидно, это весьма стабильные компании. Дивиденды таких компаний нельзя назвать высокими, но вы можете быть уверены, что с большой долей вероятности вы будете всегда получать дивиденды и даже серьезный кризис такие компании преодолеют и вернуться к своим прежним показателям достаточно быстро.
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые публикации!
Пишите комментарии, задавайте вопросы!