Часто у начинающих инвесторов на фондовом рынке возникает вопрос: как и чем защищены мои права и активы при инвестировании средств на фондовый рынок? На эти и другие вопросы ответили специалисты канала InveStory, которые пишут о самых актуальных новостях и инвестиционных идеях фондового рынка.
Площадка, где покупатель и продавец совершают сделки с различными финансовыми инструментами, например, акциями, облигациями, валютой, драгоценными металлами и так далее - это биржа.
По закону к участию в торгах ценными бумагами могут быть допущены только дилеры, управляющие и брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, центральный контрагент, а также Банк России. Иные лица могут принимать участие в торгах ценными бумагами исключительно при посредничестве брокеров и доверительных управляющих.
Что же нужно знать о брокерской деятельности, чтобы без страха начать инвестировать на бирже?
Начнем, конечно же, с матчасти. Основополагающими документами в данной сфере являются Федеральный закон «Об организованных торгах», Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и Гражданский кодекс РФ.
В данных документах, в частности, описаны особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, требования к организаторам и участникам торгов, меры, направленные на снижение рисков и предотвращение конфликта интересов, определены основы государственного регулирования рынка ценных бумаг и много другое.
Что же касается непосредственно брокерской деятельности, то ей посвящена статья 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Из нее мы можем узнать, что брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании). Брокером является профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность.
Что же мы можем подчерпнуть из приведенных дефиниций?
Во-первых, брокеры это посредники между продавцом и покупателем, которые совершают операции за счет и по поручению клиентов.
Во-вторых, они должны быть высококлассными специалистами и обязаны иметь лицензию, выданную Банком России (без этого документа брокер не имеет права совершать операции с ценными бумагами на бирже, поэтому первым делом идем по ссылке и проверяем наличие лицензии).
В-третьих, деятельность брокера основана на договоре о брокерском обслуживании. Это основной документ во взаимоотношениях между клиентом и брокером, поэтому не ленимся и внимательно его читаем.
Продолжение на сайте «PLATFORMA.MEDIA»