Кэш и кашевары: почему этот криминал невозможно побороть?
Где бабло льётся рекой? Конечно же на многочисленных розничных и мелкооптовых рынках. В Москве это небезызвестные рынки «Садовод», ТЦ «Москва» и Фуд-сити, где совсем недавно отгремели массовые беспорядки среди арендаторов торговых точек. Да, хозяева ещё и аренду повышают для генераторов налички, то есть розничных продавцов капусты и помидоров.
Машина по производству налички не останавливалась даже во время пандемии. Не могли перекрыть мощные реки кэша и полицейские зачистки в феврале 2019 года, массово освещаемые в прессе, но так и не увенчавшиеся каким-либо мало-мальским результатом.
Оно и понятно, так как нал нужен не только в строительном бизнесе для оплаты «чёрных» зарплат нелегалам, но и для самих правоохранителей и чиновничества. Поэтому непосредственно перед каждой такой акцией полиции, зачищаются все точки по работе с наличкой и криптой, за которыми и должны были прийти силовики.
Мелкие нищеброды с рюкзаками и корпоративным пластиком, мешающиеся под ногами покупателей в ТЦ по масштабам своей производительности не идут ни в какое сравнение с ПАО КБ «ТЭСТ» и «Новый московский банк» (НМБ), что намывают добытое на рынках и выдают наличку прямо в ТЦ «Европейский», связанные с рынками единым бенефициаром.
Однако УБЭП города, который вряд ли можно обвинить в некомпетентности, предпочитает доить мелких дельцов, в упор не замечая, выдачи налички в европейской «прачечной», где ежедневно выдаются баснословные суммы.
Ну вот, внезапно, на безоблачном небосводе хорошо отработанного бизнеса, замаячила нежданная проблема. Депутаты Госдумы откопали законопроект об усилении контроля за оборотом кэша, который с мая 2019 пылится в здании на Охотном.
Депутаты из профильного комитета ждут авторитетных лоббистов и явно не спешат форсировать принятие закона. Предварительно нужно утрясти друг с другом выгодные определённым группам формулировки.
Мощной силой убеждения обладают крупные госбанки, которые не хотят терять маржинальный рынок обнала. Это желание заставляет их объединиться в единый фронт, кукловодят которым парни с холодной головой и горячим сердцем. Рыцари плаща и кинжала уже давно приглядывают за безопасностью в этой криминальной отрасли, не забывая и про себя. Вспоминаем их падших коллег с миллиардными хранилищами в московских квартирах.
Принятие поправок к антиотмывочному закону, предвещает организациям и гражданам жесточайший контроль за операциями с наличкой. Сегодня банки должны сообщать в Росфинмониторинг об операциях на сумму от 600 тысяч рублей в том случае, если они не связаны с хозяйственной деятельностью. А после поправок этот термин уберут, поэтому контролироваться будут любые финансовые движения.
Вот тогда взвоют счастливые получатели конвертов с «чёрными» зарплатами, когда при загрузкам кэша на карту им будут задавать разные неудобные вопросы.
По задумке изменения должны облегчить взаимодействие банков с юрлицами – об операциях сверх установленного лимита будет сообщаться автоматически. Но на практике новация усложнит и без того наполненную бюрократией контрольную работу.
Банки же повернут их против бизнеса, установив ещё больше оснований для блокировок счетов. Хотя сам регулятор в лице ЦБ уверен, что это пойдет на пользу – будет меньше отказов на проведение операций. Но, как это часто у нас бывает, практика сильно отличается от обещаний, которыми выстлана дорога в ад.