Итак, мы уже выяснили, что Вашингтон собирается запретить Ирану пользоваться программой мгновенных переводов СВИФТ. Я делаю вывод, что это инструмент, которым манипулируют для развязывания конфликта. Смотрим, куда ведут ниточки...Но прежде нужно разобраться в подробностях - FAQ. Статья 2018 года.
Введение
В 2012 году Конгресс принял закон, разрешающий президенту налагать санкции на лиц, которые предоставляют услуги финансового обмена между сообщениями Центральному банку Ирана (CBI) или любому другому, назначенному иранскому финансовому учреждению. Этот закон привел к отключению CBI и других иранских банков от службы обмена финансовыми сообщениями Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) - широко рассматриваемой как одна из самых мощных санкций, наложенных на Иран до ядерной сделки 2015 года, формально известной как Совместный комплексный план действий (СВПД). Однако 2 иранских банка были вновь подключены к SWIFT в соответствии с санкциями, предоставленными в соответствии с СВПД.
8 мая 2018 года, после того как президент Трамп объявил о выходе из ядерной сделки с Ираном, Министерство финансов предупредило, что будут применены санкции к «специализированным службам обмена финансовыми сообщениями», таким как SWIFT, если они не отключат CBI и все другие повторно назначенные иранские банки к 4 ноября 2018 года. По мере приближения этого срока европейские дипломаты отчаянно пытаются спасти JCPOA и подорвать кампанию максимального давления администрации Трампа, как сообщается, активизируют свои усилия, чтобы удержать министерство финансов от действий.
1) Может ли кампания максимального давления на Иран преуспеть, если назначенные иранские финансовые институты останутся подключенными к SWIFT после 4 ноября 2018 года?
Неспособность отключить Иран от SWIFT приведет к серьезной утечке санкций США. Казначейства Обамы и Трампа подчеркнули, что вся страна Ирана находится под юрисдикцией основной проблемы отмывания денег в соответствии с Законом США "ПАТРИОТ". Исламская Республика будет использовать любые каналы, которые остаются подключенными к глобальной финансовой системе, для продолжения финансирования терроризма, отмывания денег и незаконной деятельности. Сохранение связи Ирана с SWIFT также поставит под угрозу более широкий режим санкций, включая энергетические санкции. Европейские планы использования центральных банков или «транспортных средств специального назначения» (SPV) для обработки транзакций с Ираном в значительной степени зависят от SWIFT.
2) Насколько значительным было санкционное давление SWIFT на Иран до JCPOA?
Экономический анализ режима санкций до JCPOA и сообщения того времени являются убедительными, что отключение Ирана от SWIFT было серьезным шагом, который поставил под угрозу экономику Ирана. В 2012 году европейский чиновник заявил New York Times: «Это очень эффективная мера ... Это может серьезно подорвать банковский сектор в Иране». Бывший госсекретарь Хиллари Клинтон назвала это «очень эффективным способом дальнейшей изоляции Ирана и потока финансовых операций Ирана». Бывший министр финансов Тим Гейтнер сказал, что совокупное влияние SWIFT и нефтяных санкций было «очень, очень значительным», потому что «странам стало намного труднее платить за свою нефть из Ирана и за другую финансовую деятельность с Ираном». Профессор международного экономического факультета Международного института социальных исследований писал, что санкции SWIFT в отношении Ирана сделали его «значительно более трудным для обработки международных платежей, одновременно ограничивая другие двусторонние экономические потоки». Исследователь из Гаагского института глобального правосудия писал, что «исключение Ирана из глобальной финансовой системы и SWIFT… вынудило иранские компании использовать старую систему хавала (денежный перевод), в результате чего любая транзакция становилась длиннее и дороже. »
3) Повредят ли санкции в отношении SWIFT способности Америки контролировать незаконное финансирование, поскольку SWIFT сократит сотрудничество?
Казначейство Обамы выпустило такие предупреждения в январе 2012 года в рамках кампании по удержанию сенаторов США от принятия санкций в отношении SWIFT в поправке банковского комитета Сената. Сенаторы отклонили спор, пригрозили санкциями против SWIFT и вынудили SWIFT отключить Центральный банк Ирана и назначенные иранские банки. SWIFT не свернул сотрудничество; все сотрудничество по борьбе с терроризмом со SWIFT продолжалось. Сотрудничество будет продолжаться и в этот раз в соответствии с подписанным «Соглашением между Соединенными Штатами и Европейским союзом об обработке и передаче данных о финансовых сообщениях из Европейского союза в Соединенные Штаты для целей программы отслеживания финансирования терроризма». ЕС будет подвергать опасности своих собственных граждан, если он сократит обмен разведданными, что недавно признала канцлер Германии Ангела Меркель, когда она бросила холодную воду на предложение создать альтернативу SWIFT, чтобы избежать санкций США.
4) Будут ли санкции в отношении SWIFT подталкивать Европу к сотрудничеству с Китаем и Россией для создания альтернативы SWIFT, где у США нет прозрачности в финансировании терроризма, не говоря уже об уклонении от иранских санкций?
Казначейство также выдвинуло этот аргумент в 2012 году в рамках кампании против санкций в отношении SWIFT. После того, как сенаторы проголосовали за давление на SWIFT, надежной альтернативы SWIFT так и не было найдено. Это не было установлено, потому что нет такой вероятной альтернативы. Ни один законный банк не собирается использовать альтернативную услугу, которая поглощена финансированием терроризма и не имеет доступа к финансовой системе США. Канцлер Германии Ангела Меркель также отметила, что преимущества безопасности от поддержания системы SWIFT намного перевешивают любое желание принять ответные меры против США за выход из JCPOA.
5) Поскольку финансовая система Америки зависит от SWIFT, будут ли санкции против SWIFT подвергать опасности и финансовую систему США?
Советом директоров SWIFT являются физические лица, представляющие банки-акционеры. Раздел 220 Закона об уменьшении угрозы Ирану и правах человека в Сирии преднамеренно широко разрешает президенту вводить санкции в отношении служб обмена финансовыми сообщениями, таких как SWIFT. Закон позволяет Казначейству налагать финансовые санкции на банки, представленные в совете директоров или на должностных лиц SWIFT, а не на само объединение. Операции SWIFT не будут прерваны.
6) В отличие от 2012 года, Европейский Союз выступает против санкций США в отношении Ирана, включая те, которые направлены против SWIFT. Как SWIFT может отключить иранские банки без постановления ЕС, предписывающего это сделать?
В 2012 году SWIFT обратился к Европейскому Союзу за политическим прикрытием для отключения иранских банков, но в этом не было необходимости. Согласно корпоративным правилам, «SWIFT оставляет за собой право… прекратить статус пользователя SWIFT в случае, если… пользователь SWIFT демонстрирует поведение, которое не соответствует общепринятым принципам делового поведения». Несомненно, финансирование терроризма и распространения демонстрирует «поведение, которое не соответствует общепринятым принципам делового поведения». Согласно собственным корпоративным правилам SWIFT, он имеет право приостановить доступ для всех указанных иранских банков.
7) Есть ли прецедент для отключения SWIFT банков страны без приказа Европейского Союза?
Да. В марте 2017 года SWIFT объявил, что отключит все остальные северокорейские банки от своей системы. В то время на банки не распространялись санкции Европейского Союза, и представитель Еврокомиссии сказал: «Это коммерческий вопрос для SWIFT. Мы не вмешиваемся в деловые решения любой такой компании ».
8) Есть ли опасения, что политики США могут чрезмерно использовать угрозу санкций SWIFT?
Да. SWIFT - это уникальная система. Он контролируется центральными банками стран G-10. Угроза изгнать банки страны из SWIFT - одна из самых серьезных финансовых санкций. Хотя угрозы, исходящие от Ирана и Северной Кореи, могут подняться до порога, заслуживающего исключения из SWIFT в качестве инструмента защиты американской и, в действительности, глобальной безопасности, политики не должны использовать этот инструмент в качестве реакции на текущие геополитические кризисы.
Оригинал документа тут.