Здравствуйте Уважаемые читатели и дорогие мои подписчики!
Заключительная статья на тему REIT, которые имеются в моём портфеле. Попытаюсь обобщить всю информацию, выделить положительные и отрицательные стороны, данного инструмента.
Ранее, мною было написано 6 статей, о каждом REIT по отдельности.
REIT из сферы отельного бизнеса Apple Hospitality ссылка;
REIT из сферы здравоохранения Sabra ссылка;
REIT из сферы торговли SL Green ссылка, Kite ссылка, Kimco ссылка;
REIT диверсифицированный Global Net Lease ссылка.
Видно, что реиты из разных областей деятельности, что позволяет диверсифицировать вложения. Это один из важных факторов для любого инвестора. Поэтому, если Вы будете покупать реиты, постарайтесь брать из разных сфер деятельности.
Я принципиально не покупаю акции американских компаний (торговля, производство, IT и т.д.), только акции REIT (траст недвижимости). На это есть ряд причин:
- Американские акции имеют доходность 3-4% годовых, при просадках и проблемах компании, можно поймать акции с доходностью 7%, но тут возрастает риск не получить доход (дивиденды).
- Что касается REIT, то тут дела обстоят немного лучше, самые крупные компании платят 4,5%, компании чуть поменьше 9%. При падении рынка, можно было поймать бумаги с доходностью 14-20% (но тут риск, как и с акциями). Размер дивидендов обусловлено тем, что законодательно закреплено – REIT обязаны на дивиденды направлять 90% чистой прибыли. Но тут не обошлось без подводных камней. Опять же, законодательно закреплено, что с дивидендов получаемых от REIT надо платить налог 30%. Справка W8BEN на данную деятельность не распространяется. Мне как инвестору, такой расклад не по душе. Но… Даже при таком налоге, доход в итоге по REIT больше, чем по акциям.
- Так как 30% удерживают с дивидендов, то можно не заполнять и не сдавать декларацию в налоговые органы (при условии, что у Вас нет других американских акций).
- Так как акции REIT обращаются на американском рынке ценных бумаг, то и правилам их подчиняется. REIT платят дивиденды каждый квартал, а есть некоторые бомбические компании, которые платят каждый месяц. А это очень важно для реинвеста и ускорение сложного процента.
Кризис.
Нет такой сферы деятельности, которая бы не ощутила на себе последствия кризиса, REIT в том числе. Так, на самом дне, цена акции падала на 45-65%. Сейчас конечно уже идёт восстановление и от того падения осталось 5-12%. Но и время прошло меньше полу года. Напомню, что в 2008 году, когда был кризис, рынок ценных бумаг рухнул на 40-50% и восстанавливался порядка 2 лет.
Кризис также повлиял на дивиденды. Так, Apple Hospitality, Sabra и Kimco прекратили выплаты, Kite и Global Net Lease урезали выплаты. Лишь SL Green выплатил дивиденды в полном объёме.
Надёжность.
Акции REIT, как и любая другая бумага, которая обращается на бирже США, находится под контролем 3-4 государственных и некоммерческих организаций. Отчёты проверяются аудиторской компанией, каждый квартал. Поэтому, объективную цену мы видим на рынке. Если цена бумаги растёт, значит, компания имеет хорошие показатели.
P.S.
Многие инвесторы задумались об инвестициях, прочитав книгу Р. Киоски «Бедный папа, богатый папа». Реально, книга содержит много воды, мусолят одну и туже фразу (идею). Возможно, именно это и подтолкнуло нас к инвестированию, так как все 400 страниц только и говорят, откажитесь от крысиных бегов (бег по кругу), начните инвестировать. При этом сам автор инвестировал, не в акции или крипту, он инвестировал в недвижимость. И когда приходит осознание, что инвестировать в недвижимость это круто, но у нас нет денег в нужном объёме, становится как-то грустно. Но теперь есть такая возможность. Инвестиции в REIT это и есть вложения в недвижимость. Так что, всё в наших руках. REIT не такие уж дорогие, но перспективные и надёжные (однако, риск хоть и минимальный, но он есть).
Прошу Вас оценить статью!
Если у Вас имеются вопросы, пишите в комментариях!