13 июля был подписан закон 208-ФЗ о внесении изменений 115-ФЗ. 115-ФЗ - главный закон по контролю за отмыванием денежных средств. Его еще называют " антиотмывочный закон". На его основе блокируют счета и операции, а также отправляют информацию в Росфинмониторинг.
Расскажу о вносимых изменениях, которые нас ждут. Думаю многим будет интересно, поэтому советую дочитать до конца.
1. Контроль за куплей продажей недвижимости.
- Было - обязательному контролю подлежат операции от 3 млн. рублей и больше при переходе права собственности
- Стало - обязательному контролю подлежат операции от 3 млн. рублей и больше.
- Если раньше можно было заплатить, но при этом перехода права собственности не было, то такая операция не подлежала обязательному контролю. Теперь сам факт оплаты уже будет основанием для обязательного контроля.
Напомню, что при обязательном контроле запрашивается полный покет документов, как на саму сделку, так и на источники средств.
2. Операции по вкладам
- Было - контролировались только в случае открытия вкладов на 3-х лиц при сумме свыше 100 тыс. руб.
- Стало - пополнение и снятие вкладов на сумму 600 тыс. руб. подлежит обязательному контролю
- Теперь очень многие вкладчики, у которых суммы более 600 тыс. руб. столкнуться с необходимостью предоставлять документы об источнике средств.
3. Почтовые переводы
- Было - не контролировались
- Стало - переводы от 100 тыс. руб. и выше подлежат обязательному контролю.
- Поэтому, теперь либо придется предоставлять документы, либо разбивать сумму переводов на меньшие, чем 100 тыс. руб.
4. Возврат средств за неиспользованные услуги связи
Было - не контролировалось
Стало - все суммы от 100 тыс. руб. и выше подлежат обязательному контролю.
Т.е. банк теперь при поступлении на счет с таким назначением платежа и суммой более 100 тыс. руб. будет дотошно разбираться. По сути прикрыта схема перевода средств транзитом с лицевых счетов операторов связи. Когда любой мог пополнить Ваш лицевой счет, а Вы потом переводили деньги уже в банк. Кстати, ряд розничных уличных продавцов получали оплату за свой товар на телефон.
ИТОГО
Основные положения закона вступят через полгода с момента их официального опубликовании. Значит - аккурат после нового 2021 года.
Лично на меня данные изменения практически никак не скажутся. Но для определенных групп граждан будут проблемы. Но есть 6 месяцев чтобы к ним спокойно подготовиться.