Один из крупнейших в мире процессоров транзакций биткоина, BitGo, интегрирует новый API в свой сервис для поддержки правил Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF).
BitGo сообщает, что компания является первым поставщиком услуг криптовалютного кошелька, которая предоставляет собственное API-решение для правил FATF по борьбе с отмыванием денег, известное как «правило путешествий».
В частности, BitGo теперь расширяет свои конечные точки API, чтобы позволить своим клиентам передавать дополнительные связанные с транзакциями данные, требуемые в соответствии с новым правилом. Предполагается, что новый инструмент, предназначенный для обеспечения большей прозрачности, позволит осуществлять обмен данными об инициаторах и бенефициарах транзакций, а также устанавливать BitGo в качестве совместимого поставщика услуг виртуальных активов или VASP.
Крис Меткалф, старший менеджер по продуктам в BitGo, рассказал Cointelegraph, что API BitGo теперь принимает подмножество стандарта InterVASP IVMS101. Выпущенный InterVASP в мае 2020 года, новый стандарт обеспечивает универсальный общий язык для обмена данными об отправителе и получателе между VASP.
Несмотря на то, что последний срок соответсвия «правилу о путешествиях» наступил в июне 2020 года, Сиан Джонс, организатор Объединенной рабочей группы по стандартам обмена сообщениями InterVASP, заявил, что этот срок является «чем-то вроде мифа», добавив, что «адаптация нормы в 200 странах может занять долгие годы».
Новый «относительно легкий» API
Меткалф сказал, что развертывание расширенных API означает, что API BitGo готов начать получать и записывать необходимые данные. Клиенты BitGo теперь имеют возможность проверить эту функцию, отправив эти дополнительные данные в своих запросах транзакций на платформу BitGo. Меткалф отметил, что в настоящее время интеграция API предлагается клиентам на добровольной основе.
Меткалф также отметил, что клиенты BitGo уже знакомы с инструментами API, добавив: «Требуемая нашими клиентами интеграция является относительно легкой, поскольку им просто нужно добавить немного больше информации об отправителе в запросы транзакций, которые они уже делают».
Мониторинг транзакций более $1'000
В рамках разработки расширенный API будет передавать данные с транзакциями на сумму более 1'000 долларов США, как того требует «правило путешествий».
Так называемое «правило путешествий» представляет собой набор руководящих принципов FATF для фирм, связанных с криптовалютой, для принятия ряда мер по противодейтсвию отмывания денег и идентификации личности клиентов. Введенное FATF в июне 2019 года, правило направлено на предотвращение преступного и террористического использования виртуальных активов.
Меткалф пояснил, что для крипто-транзакций не требуется представлять данные о транзакциях стоимостью менее 1'000 долларов США. По словам представителя, BitGo не «слишком тесно связан с FATF» в отношении разработки, но уже около года сотрудничает в разработке решений с рядом рабочих групп и регулирующих органов.