Привет, друг!
Сегодня мы рассмотрим 8 основных правил успешного инвестора, дисциплинированное выполнение которых позволит каждому создать необходимый капитал и достигнуть финансовой свободы.
1) Начинай инвестировать прямо сейчас. Для любого долгосрочного инвестора, который не занимается спекуляциями на фондовом рынке, а планомерно создаёт свой капитал, вопрос о текущей стоимости акций не должен стоять на первом месте при покупке. Разница в 5-10%, которая сейчас вам может показаться внушительной, на периоде в 10 лет будет совершенно незаметной, а ваши прибыли будут исчисляться сотнями процентов благодаря эффекту сложного процента. Выбрали хорошую компанию? Покупайте её сегодня же, на рынке миллионы желающих обладать акциями качественных компаний, одна хорошая новость и цена в кратчайшие сроки улетит вверх в 2 раза, но уже без вас.
2) Имей запас прочности. Инвестиции и рост капитала позволят нам улучшить уровень жизни в будущем или поддержать привычный уровень после выхода на пенсию, но что делать если деньги потребовались прямо сейчас. Например, вас затопили соседи, часть техники испорчена, не говоря уже о ремонте, долго в таких условиях не проживёшь, необходимо восстанавливать жильё. Этот пример напоминает нам о важности создания подушки безопасности, средства из которой можно будет потратить в случае форс-мажора. Если такой подушки нет, вам придётся выводить деньги, которые вы успели инвестировать, это лишает вас всех уже достигнутых результатов и будущих доходов, можно забыть об эффекте сложного процента и на много лет отложить достижение поставленных финансовых целей. А если в момент вывода средств акции пришлось продавать по цене, ниже покупки, то вы ещё и останетесь в минусе. Помните, что долгосрочные инвестиции — это длинная дорога и надо быть готовым ближайшие лет 10 не выводить основную сумму инвестиций.
3) Держи эмоции под контролем. На фондовых рынках бывают продолжительные периоды волатильности, когда цена на активы меняется очень стремительно, как в сторону повышения, так и в сторону понижения. Любой инвестор должен быть готов к этому. Видя просадку по портфелю в 10%, не стоит паниковать и избавляться от активов. Многолетняя история финансовых рынков показывает, что на достаточно большом горизонте их уровень всегда повышается. Не совершайте импульсивных сделок на фондовом рынке, просадка обязательно сменится прибылью, а вы получите существенный доход в случае выбора качественных активов. Правильный выбор актива гораздо важнее сиюминутного снижения его стоимости.
На рынке энтузиазм приводит к катастрофе.
Бенджамин Грэм
4) Учитывай свою толерантность к риску. Если вы абсолютно не готовы видеть, как ваши средства на инвестиционном счёте уменьшаются, выбирайте максимально консервативные инструменты инвестирования, такие как облигации и индексные фонды. Такой подход обезопасит вас от преждевременной продажи активов из-за страха, вызванного снижением их стоимости. Если вы молоды и нормально относитесь к риску, то акции будут лучшим инструментом для вас, они обеспечат бОльшую доходность, но имеют большие риски.
5) Правильная диверсификация по активам. Данный пункт подводит итог двух предыдущих. При создании своего инвестиционного портфеля нельзя пренебрегать качественной диверсификацией своих средств по разным активам, это позволит снизить волатильность вашего портфеля и обеспечит поступление дохода даже в периоды кризисов. О правилах диверсификации я расскажу в одной из следующих статей.
6) Не отклоняйся от выбранной стратегии. Если вы поняли, что не готовы к риску и лучшей тактикой для себя выбрали инвестиции в облигации, то увидев однажды резкий рост акций, не спешите всё продавать и вкладывать деньги в них, деревья не растут до небес, а резкий рост широкого рынка акций может сменится таким же стремительным снижением. Не стоит спешить со сменой своей тактики и жалеть об упущенной прибыли, помните, что самую большую прибыль обычно зарабатывают, покупая акции заранее, когда они на дне, а перспективы роста начали отчётливо вырисовываться.
7) Используй возможности, предоставляемые государством. В нашем государстве существует «читерский» инструмент, который не найдёшь даже в самых развитых странах, это индивидуальный инвестиционный счёт типа А, который позволяет вернуть налоги, удержанные с вашего основного дохода. 13% от суммы (но не более 52 000 рублей), которую вы внесли на счёт, можете вернуть с помощью налогового вычета и распоряжаться деньгами по своему усмотрению. Получается неплохая прибавка к финансовому результату. Но, не забывайте, что счёт необходимо иметь на протяжении 3 лет, если вам срочно понадобятся деньги и вы решите закрыть счёт досрочно, то вычет вы уже не получите, это ещё раз напоминает нам о необходимости иметь подушку безопасности.
8) Не пытайся обмануть рынок. Согласно исследованиям, проведенным международными университетами и частными исследовательскими центрами: активное управление инвестициями – не является гарантий стабильного дохода выше среднерыночной на большом промежутке времени, при этом прибыль дополнительно снижается из-за комиссий. Активные управляющие не всегда имеет преимущества даже на медвежьих рынках и не позволяют инвесторам избежать потерь, связанных со снижением цен на активы. Деньги инвесторов со всего мира подтверждают эффективность пассивного инвестирования (купи и держи), ведь в августе 2019 года, количество средств инвестированных в такие фонды, превзошло количество средств в фондах активно покупающих и продающих акции компаний.
Вишенка в конце:
Если вы не найдете способ делать деньги, когда спите, то обречены работать до конца жизни.
Уоррен Баффет
Друзья, спасибо каждому, кто читает мой канал, ваш лайк и подписка – лучшая благодарность, которая ускоряет выход новых статей. Продолжаем двигаться дальше по миру финансов вместе.
- Отправь статью другу, если считаешь её полезной.
- Пиши вопросы в комментариях, в диалоге рождается истина.