Банк может легко отказать в обслуживании, если посчитает операции клиента подозрительными. Например, специалисты могут решить, что клиент не платит налоги или у него сомнительные источники доходов.
Часто отказы в обслуживании не имеют никаких реальных оснований, однако возражать клиенту бывает непросто, ведь по закону у банка очень много свободы в отношении обслуживания физлиц.
Когда банк может отказать в услуге и как это забороть?
Банк может посчитать ваши операции:
✔ лишенными экономического смысла;
✔ запутанными;
✔ необычными.
Точные критерии можно найти в многочисленных письмах Банка России.
Вы под ударом, если занимаетесь предпринимательством и совершаете операции особенно часто.
Что делать, если банк заблокировал операцию или отказал в обслуживании?
Рекомендую в этом случае собрать документы по операции и пояснить банку ее смысл. Помните, что банки по своему усмотрению могут проводить проверку, в чем-то похожую на проверку ФНС и таможни.
Чтобы оспорить решение банка, можно обратиться в суд.
Банкротство
Конечно, ваш счет будет арестован, если вы решили пройти процедуру банкротства. Не стоит беспокоиться — это временное ограничение, и арест будет снят, как только вас освободят от долгов и признают банкротом.
Бесплатная консультация по телефону:
📞 8-800-200-65-51
🚀 ВК
Бесплатная консультация на моем сайте 💻
❗Подробнее об услугах здесь!❗