Покупать бездумно ценные бумаги - это значит играть в казино. Это никак не относится к инвестированию. Поэтому, если вы решили создать портфель на рынке, то прочитайте статью.
Ранее я уже рассказывала про консервативный портфель. Он направлен на сохранение средств и защиту от кризиса. А сегодня разберем другой вид: сбалансированный.
Основа данного портфеля, как ясно из названия, - баланс доходности и рисков.
Из теории мы знаем, что чем доходнее актив, тем выше вероятность потерять деньги. Поэтому, в данном случае, мы составляем портфель так, чтобы уравновесить все риски, но не остаться с низкой доходностью.
Чаще всего, сбалансированный портфель включает в себя 70% доходных инструментов и 30% защитных. Но это не правило, а скорее статистика. Можно составить портфель и 50/50.
Есть такой интересный прием: количество защитных инструментов должно быть равно вашему возрасту. Например, если вам 25, то 25% в вашем портфеле должно быть консервативных бумаг.
Что включается в доходную часть?
1. Акции: российские и иностранные. Большую часть должны составлять ликвидные акции (голубые фишки), гораздо меньшую часть можно вложить в акции второго эшелона.
2. Корпоративные облигации и еврооблигации.
3. Высокодоходные облигации тоже можно включить, но не более 5% от доходной части портфеля.
4. ПИФы
В эту часть портфеля можно включать и рисковые активы: участие в бизнесе, IPO и даже криптовалюту. Но их размер должен быть очень маленький, чтобы возможные потери не повлияли на общую часть. Обычно рисковые активы составляют не более 5%.
Что включается в защитную часть?
1. Государственные и муниципальные облигации (не только российские)
2. Биржевые фонды
3. Драгоценные металлы
Сбалансированный портфель направлен на то, чтобы вы могли заработать и не потерять деньги при кризисе. Защитная часть будет давать меньший доход, но она спасет инвестора, когда все будет падать. Поэтому не стоит пренебрегать этими активами, особенно, если на рынке вы недавно.
Дефолт по облигациям или как потерять свои деньги