А Вы знали, что…?
Первый коммерческий видеотелефон был разработан инженерами исследовательского центра Bell Telephone Laboratories (в настоящее время – Nokia Bell Labs) и представлен в 1964 году на всемирной выставке в Нью-Йорке, США.
Частью процесса принятия новых клиентов на обслуживание, осуществляемого отделом комплаенс, является идентификация личности, а также установление соответствия представляемых документов данной личности. Провести процедуру возможно в ходе личной встречи (face-to-face meeting). В случае невозможности организации встречи, идентификация личности проводится лицами, уполномоченными на совершение нотариальных действий, или иными лицами, имеющими право на удостоверение подлинности документов. Однако данные лица будут относитсяк категории клиентов, с которыми не была проведена личная встреча (non face-to-face clients), и им может быть присвоен высокий уровень риска.
В связи со сложившейся ситуацией в мире в настоящее время назначить встречу довольно затруднительно. Какие действия можно предпринять, чтобы процесс работы с новыми клиентами не был приостановлен, и в то же время были соблюдены требования законодательства? Обратимся к самому законодательству.
«Придёт день, когда человек сможет увидеть на телефоне изображение того, с кем он говорит.»
Александр Белл, 1906 год
Законодательство движется в ногу со временем и предоставляет возможность использовать все доступные способы связи для подтверждения личности. Например, в соответствии с Директивой Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам в отношении предотвращения и пресечения отмывания денег и финансирования терроризма в отношении лиц, с которыми не было личного знакомства, может быть применима более сложная, комплексная проверка. Данная проверка включает в себя в том числе взаимодействие посредством видео связи с возможностью делать снимки экрана в качестве подтверждения такого общения, при условии соблюдения всех мер безопасности. Должного уровня безопасности можно достичь путем проведения видеоконференции на платформах, позволяющих ограничить доступ к ней. Во время конференции подтверждаются идентификационные данные, предоставленные ранее.
На схеме изображена процедура идентификации личности посредством видеосвязи.
Мы видим, что регулирование учитывает возможности современных технологий и позволяет не прерывать процесс работы с новыми клиентами, что в сложившихся обстоятельствах является шансом для пополнения клиентской базы.