Тема инвестиций в наше время стала чрезвычайно популярной. Возможно, сейчас это самая популярная тема в нашей стране. На эту тему написано тысячи статей и снято тысячи роликов.
Каждый автор описывает свои стратегии как единственно верные, критикуя стратегии других. К сожалению, в большинстве случаев они либо не объясняют причины выбора стратегии, либо просто не могут этого сделать по причине отсутствия стратегии. Многие покупают всё, что продаётся. И делают это при каждой возможности.
Я не буду никого критиковать. Просто опишу свою стратегию.
1. НИКАКИХ ОБЛИГАЦИЙ.
Инвестициями я считаю только покупку акций. Только акции являются активом, который со временем приносит всё больший доход. На мой взгляд, покупать часть бизнеса гораздо выгоднее, чем давать бизнесу в долг. Акции растут вместе с бизнесом. Дивиденды растут вместе с ростом прибыли бизнеса. Облигации в лучшем случае покрывают инфляцию. Некоторые инвесторы держат в облигациях инвест подушку, отводят ей до 70% капитала. У меня же в инвест подушке не более 10% капитала, поэтому я позволяю себе держать их в наличных.
Про надёжность говорить тут нет смысла.
Акции компаний настолько же надёжны, как и облигации этих компаний.
Покупка же ОФЗ сопоставима с банковскими депозитами, поэтому лично для меня это не инвестиции.
2. РАЗУМНАЯ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ
Я не из тех инвесторов, кто покупает 50 компаний для хорошей диверсификации.
Я считаю, что лучшая диверсификация - это компетенция.
Купив акции нескольких компаний из системообразующих отраслей и изучив их бизнес, вы отлично диверсифицируетесь и защитите свои инвестиции.
В нашей стране этими отраслями являются :
- нефть
-газ
- чёрная металлургия
- цветная металлургия
-финансы
В моем портфеле есть лучшие представители этих отраслей, кроме газовой. Причина проста. В газовой отрасли есть монополист. А моё отношение к нему крайне негативное.
Для любителей диверсификации можно добавить телекомы и ритейлы.
Моя логика проста: зачем покупать то, что хуже, если есть самое лучшее?
3. ТОЧКА ВХОДА
При первоначальной покупке акций я взял себе за правило покупать только тогда, когда дивидендная доходность равна или превышает 10% годовых. Так я установил своеобразную точку отсчёта.
Но, как мы знаем, дивиденды могут не только расти, но и уменьшаться. Поэтому в дальнейшем стратегия покупок изменилась. Я покупаю акции в двух случаях :
- цена акций ниже моей средней цены.
- инвест подушка превысила 10% от капитала.
В первом случае я усредняю свои позиции, увеличивая будущую прибыль.
Во втором случае я покупаю акции на деньги, превышающие размер инвест подушки. Предсказать движение рынка невозможно и ждать падения можно годами. Таким образом я покупаю акции по текущим ценам, получая доход от своих инвестиций. При этом имею в запасе 10% от капитала наличными, которые могу использовать в случае падения рынка.
4. НИКАКОЙ РЕБАЛАНСИРОВКИ
Среди компаний, акции которых я держу в портфеле, у меня есть фавориты, на которых я делаю большую ставку. И это вполне логично. Даже если я в будущем добавлю в портфель МТС и Магнит, их совместная доля будет не более 10% от портфеля. Скорее, меньше.
Тогда как в компанию Северсталь я готов вложить до 50% своего капитала.
5. НИКАКИХ СПЕКУЛЯЦИЙ
Покупку акций я рассматриваю с позиции владельца. Покупая акции, я покупаю часть бизнеса, которым хотел бы владеть.
Поэтому я выбираю только хороший бизнес и не буду продавать акции до тех пор, пока бизнес не станет плохим. Спекуляции - это лотерея, в которой шансов проиграть гораздо больше, чем шансов выиграть. Тогда как инвестиции - это гарантированный выигрыш. В инвестициях мы в любом случае получим прибыль. Больше или меньше, но прибыль. Потерять деньги невозможно.
Исключение спекуляций автоматически исключает плечи. Плечи - инструмент спекулянтов. Инвесторы покупают акции на свои деньги.
6. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
Говоря о сроках инвестирования, моя позиция следующая... Чем дольше, тем лучше. В идеале - вечно. Хороший капитал создаётся поколениями. Надеюсь, когда-нибудь в нашей стране это станет нормой.
Свои личные инвестиции планирую как минимум на 30 лет, до достижения пенсионного возраста.
Мне смешно слышать, что люди не готовы ждать результатов инвестирования 10 лет. Зачем ждать результатов? Живите и наслаждайтесь жизнью.
Отложить часть денег на брокерский счёт - это всё равно, что заплатить за ЖКХ. Заплатили и забыли. Это неотъемлемая часть жизни.
Инвестиции длиною в жизнь - это естественно. Я уже не представляю, как можно жить иначе.
7. РЕИНВЕСТ
Все дивиденды, которые приходят на мой счёт, я реинвестирую. Иначе сложный процент будет работать только внутри самих компаний, но не внутри портфеля. Выводить часть дивидендов буду только тогда, когда достигну финансовой независимости.
Да, мы инвестируем для того, чтобы пользоваться плодами наших инвестиций. Но сначала необходимо достичь финансовой независимости.
Вот так примерно выглядит моя стратегия.
Я знаю, что многие со мной не согласятся. Но я пишу всё не для того, чтобы получить одобрение читателей, а для того, чтобы поделиться своими мыслями.
У некоторых людей мои мысли найдут отклик и изменят их жизнь.
Даже за то короткое время, что я занимаюсь инвестированием, я уже помог достаточно большому количеству людей изменить свои взгляды, свое мышление и свою жизнь. То ли ещё будет.
Подписывайтесь. Ставьте лайки. Пишите комментарии.
Согласны ли вы с моей стратегией?
А. С. Тамбовцев