В этом году изменился рынок, бычий тренд, который с переменным успехом развивался в последнее десятилетие, полностью сошел на нет. Мировая экономика вступила в затяжную рецессию. В настоящее время рынки в лучшем случае восстановились до уровня лета 2019 года, то есть весь потенциальный годовой рост рынка был потерян, причем неизвестно, что будет дальше, особенно если осенью нас ожидает новая волна коронавирусной инфекции.
Кризис на рынке способствовал «отделению агнцев от козлищ». Если раньше даже неопытный инвестор без труда мог получить 20% годовой доходности, просто покупая акции, входящие в состав крупных индексов и накапливая дивиденды, то теперь когда индексы перестали расти, а дивиденды значительно урезали или вовсе отменили, только профессионалы, разбирающиеся в фундаментальном анализе и умеющие выбирать недооцененные компании, могут получать значительный доход.
Что же делать инвесторам, которые пришли на биржу не так давно? Может стоит вовсе отказаться от такого рискованного занятия и вывести деньги, пока они не испарились? Таким вопросом сейчас задаются многие
Мы расскажем о достаточно доходном и при этом очень безопасном продукте, подходящем как новичкам, так и опытным инвесторам.
Он называется «Вечный портфель» Тинькофф и доступен как в приложении Тинькофф Инвестиции, так и на других брокерских платформах (Сбербанк, БКС, ВТБ). Продукт этот появился на рынке сравнительно недавно (декабрь 2019) и прошел очень суровый тест-драйв весной. Что же такое «Вечный портфель?» По сути это тот же самый ETF, собранный из разных видов активов только более диверсифицированный. Он представляет собой инвестиции в золото, акции, облигации и деньги в равных долях. Стратегия фонда в рублях включает вложения в золото iShares Gold Trust (21%) фонда, различные облигации ОФЗ (36%) , акции Газпрома (4%), Лукойла (3.5%), Сбербанка (3.5%), Норильского Никеля (2%), Татнефти (1%), Роснефти (1%). Структура фонда, очень надежна, в чем то она похожа на ПИФ Сбербанка «Илья Муромец», который существует на рынке более 20 лет и демонстрирует на длительном отрезке доходность свыше 10% годовых. Принципиальная разница состоит в том, что в Вечный Портфель входит еще и золото, защитный актив, который в период кризиса дополнительно поддерживает инвестора.
Анонсированный доход фонда в рублях-14%, что в три раза превышает доход по банковскому депозиту. Сможет ли фонд справиться с поставленной задачей в текущем году, принимая во внимание кризис?
При анализе графика мы видим, что за последние пол года стоимость портфеля выросла на 6.51%. Рано делать выводы, но даже при продолжении подобной динамики, годовая доходность фонда будет составлять 13.02%. Из графика видно, что максимальная докризисная цена фонда составляла 5.26 рубля (январь), а минимальная -4.76 рубля (конец марта). На пике падения цена фонда просела лишь на 10%, в то время как крупнейшие Российские индексы РТС и ММВБ просели значительно сильнее (-34% и -27% соответственно) Таким образом данный фонд сейчас едва ли не самый надежный и в то же время выгодный инструмент на российском фондовом рынке.
Другой важный плюс фонда в том, что для клиентов Тинькофф Инвестиции при операциях кули-продажи брокером не взимается комиссия. То есть этим фондом можно пользоваться как кошельком и одновременно банковским сберегательным счетом только с большей доходностью.
Валютные «Вечные портфели Тинькофф» представлены долларовыми и евро портфелями. Долларовый портфель анонсирует доходность 7% в валюте (уникальное предложение, более выгодное даже чем фонд FXMM). При этом в текущем году он перевыполняет план, демонстрируя доходность (6.24% за пол года) Ради справедливости нужно сказать, что в моменте он упал сильнее, чем рублевый портфель (на 17 %), но даже такое падение выглядит в два раза лучше ключевого американского индекса S&P (-30%). В структуру фонда входит золото и валютные облигации. Для инвестора это уникальная возможность получить долю в долларовых облигациях США, поскольку по номиналу они стоят от 1000 USD и доступны не всем инвесторам. Вечный портфель в евро обещает инвестору доходность 5,8%, что тоже весьма неплохо, особенно принимая во внимание текущую нулевую ставку европейского ЦБ . Этот фонд также включает золото и облигации европейских стран (Германии, Франции, Ирландии).
Подводя итог: Вечные портфели Тинькофф-универсальный инструмент, подходящий как для долгосрочного инвестирования, так и для краткосрочного хранения средств. Он оптимален для новичков на фондовой бирже и консервативных инвесторов, но подойдет и более агрессивным трейдерам, для того, чтобы уравновесить риски.