Диверсификация — гарантия от неопределенности.
Не обязательно иметь экономическое образование или быть успешным финансистом, для того чтобы быть знакомым с термином «Диверсификация» - это инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. Одна из насущных проблем современного трейдера/инвестора - это определиться какие активы выбрать для распределения своего капитала. На этот вопрос, к сожалению, трудно ответить однозначно. У каждого инвестора, трейдера и эксперта имеется своя точка зрения, и подобрать абсолютно безрисковый и доходный портфель невозможно. Предлагаем вашему вниманию несколько фактов о диверсификации, в которых большинство специалистов все таки сошлись во мнении.
1. Диверсификация - это реальная необходимость в современных реалиях.
Не важно на каком рынке вы торгуете и какими инструментами пользуетесь, в любом случае задача номер один - снизить риски. Никакой профессиональный и глубокий анализ не может обеспечить стопроцентную гарантию успеха. К тому же, рынок терпит изменения ежесекундно и количество факторов, влияющих на финансовый результат, безгранично. Поэтому, на случай непредвиденного стечения обстоятельств, обязательно нужно иметь подушку безопасности. Распределение средств между несколькими инвестициями это лучшее, что возможно использовать для существенного снижения рисков.
2. Диверсификация должна быть в разумных пределах.
С ростом числа активов в портфеле, существенно снижается качество аналитики. Соответственно, возрастает вероятность ошибочных прогнозов и совершения убыточных сделок. Кроме того, стоимость формирования портфеля зависит от количества его составляющих. Поэтому «диверсификация ради диверсификации» — не самый лучший выбор. Оптимальный портфель зависит только от ваших аналитических способностей и целей. Главное, чтобы вы могли справится с содержанием активов и ничего не упустили.
3. Нельзя ограничиваться одним инструментом.
Многие инвесторы вкладывают, например, в рынок акций и распределяют свои активы по бумагам разных компаний, считая что они диверсифицировали свой портфель. К сожалению такой подход поможет достигнуть цели по снижению рисков только частично. Полностью исключить вероятность обвала всего рынка при форс-мажорных обстоятельствах невозможно. Рекомендуется не ограничиваться только одним инструментом. Вкладывая в разные классы активов, вы защищаете свои накопления от системных рисков. Для диверсификации вы можете использовать акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюту, банковские вклады и многое другое. Грамотное использование и распределение вашего капитала поможет вам добиться наилучшего результата. И не стоит забывать про свободные средства! Небольшая доля кэша в портфеле позволит оперативно использовать новые возможности на рынке, а также сохранять занятые позиции в случае, если срочно потребовались средства на личные нужды.
4. Сохраняйте запланированный баланс между активами.
По законам рынка, каждая составляющая вашего портфеля неизбежно меняет свою стоимость. Как бы вы не подобрали баланс, в любом случае он будет нарушен в результате волатильности рынка. Поэтому, необходимо регулярно производить ребалансировку активов, входящих в ваш инвестиционный портфель. Также, может измениться конъюнктура рынка, и по ряду бумаг возрастут специфические риски. Рекомендуется как минимум раз в год пересматривать структуру своего портфеля и при необходимости приводить ее в соответствие с вашей инвестиционной стратегией.
5. Адекватно оценивайте свои возможности
Подобрать сбалансированный портфель не так уж просто. Если вы не уверены в своих силах, то рекомендуем не заниматься распределением ваших активов наугад, а обратится к профессионалам, либо воспользоваться готовым решением. Как правило, так получается выгоднее. Современный фондовый рынок предлагает достаточное количество готовых решений по различным моделям формирования портфелей. Это паевые инвестиционные фонды, биржевые ETF, структурные продукты, готовые «коробочные» продукты. В случае затруднений, рекомендуем обратиться за консультацией к своему финансовому советнику. При инвестировании в роботов нашей компании, мы расскажем вам каким образом лучше всего диверсифицировать капитал.
Рассказали вам про 5 правил диверсификации, о которых не стоит забывать при любой инвестиционной деятельности.