Облигации с доходность от 7,70% до 83,33%. Часть 3. Доходность превыше всего!

Высокодоходная подборка облигаций с погашением от 1 до 2,5 лет.

Рад приветствовать вас в третьей части облигационной подборки.
В первой части я рассказал о 7 выпусках для консервативного инвестора, во второй тоже получилось 7 выпусков для умеренного дохода. (ее я используя лично сам).

Ну и для тех кто ищет острых ощущений, представляю 6 выпусков для агрессивной части вашего портфеля.

Мусорные облигации без рейтинга.

Это самая опасная подборка из 6 выпусков. Инвестировать в этот список стоит опытным инвесторам, которые смогут оценить риски и понимают, что за такой высокой доходностью стоит риск полной потери вложенных денег.

Если вы ищите альтернативу депозиту, то смотрите список из первой части, если что-то среднее, то вторую часть, а облигации из этой части используйте просто для ознакомления.

Вы должны помнить и осознавать риски при покупке облигаций. Чем ниже риск эмитента, тем выше потенциальная доходность, но и выше риск дефолта.

Покупка данных облигаций очень опасна и возможна с полной потерей всех вложенных средств. Будьте осторожны!

1-й выпуск с доходностью 14,73%

Облигация "Легенда1Р1". "Дневник Инвестора"

Выпуск - Легенда1Р1
Дата погашения - 08.07.2021
Лет по погашения - 1,1 года
Размер купона - 26,79 рублей
Длительность купона - 91 день
Эффективная доходность* - 14,73 %
Цена - 100,00 %
Стоимость - 788,11 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - С (без рейтинга)

2-й выпуск с доходностью 12,53%

Облигация "ЧЗПСНП БП2". "Дневник Инвестора"

Выпуск - ЧЗПСНП БП2
Дата погашения - 12.08.2021
Лет по погашения - 1,2 года
Размер купона - 29,92 рублей
Длительность купона - 91 день
Эффективная доходность* - 12,53 %
Цена - 100,07 %
Стоимость - 1 011,88 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - С (без рейтинга)

3-й выпуск с доходностью 15,55%

Облигация "ТАЛАНФБ1Р1". "Дневник Инвестора"

Выпуск - ТАЛАНФБ1Р1
Дата погашения - 21.04.2022
Лет по погашения - 1,9 лет
Размер купона - 29,92 рублей
Длительность купона - 91 день
Эффективная доходность* - 15,55 %
Цена - 100,35 %
Стоимость - 821,21 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - С (без рейтинга)

4-й выпуск с доходностью 83,33%

Облигация "iДЭНИКОЛБ1". "Дневник Инвестора"

Выпуск - iДЭНИКОЛБ1
Дата погашения - 19.01.2022
Лет по погашения - 2,1 года
Размер купона - 33,66 рублей
Длительность купона - 91 день
Эффективная доходность* - 83,33 %
Цена - 76,02 %
Стоимость - 781,65 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - С (без рейтинга)

5-й выпуск с доходностью 7,70%

Облигация "Беларусь03". "Дневник Инвестора"

Выпуск - Беларусь03
Дата погашения - 03.08.2022
Лет по погашения - 2,2 года
Размер купона - 43,13 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность* - 7,70 %
Цена - 102,10 %
Стоимость - 1 050,76 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - С (без рейтинга)

6-й выпуск с доходностью 12,59%

Облигация "ОбувьРо1Р1". "Дневник Инвестора"

Выпуск - ОбувьРо1Р1
Дата погашения - 22.09.2022
Лет по погашения - 2,3 года
Размер купона - 29,20 рублей
Длительность купона - 91 день
Эффективная доходность* - 12,59 %
Цена - 99,94 %
Стоимость - 1 027,02 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - С (без рейтинга)

Вот такая интересная и доходная подборка получилась. Из всего списка примеров, наверное более надежными смотрятся только два выпуска :
-Беларусь03
-ОбувьРо1Р1

Остальные же выпуски очень агрессивные и с большой долей вероятности могут допустить дефолт по своим выпускам. Лично я в такое качество облигаций сейчас не инвестирую. Было парочку попыток в самом начале. Одна покупка была не удачная, а вторую удалось закрыть с хорошим плюсом.

Хочется отметить, что доходность указана эффективная и без учета налога. Помните, что купоны по высокодоходным облигациям облагаются налогом по ставке 35%. Риски можно снизить, если брать 5-10 выпусков таких облигаций с коротким сроком до погашения и выделять под каждую до 1%. Тем самым вы ограничиваете уровень потерь своего портфеля.

Для меня инвестирование в ВДО не оправдывает соотношения "риск-доходность". Я могу найти с меньшим риском и примерно такой же доходностью дивидендные акции.

Как вам моя подборка? Инвестируете ли вы в ВДО и какие успехи?

Подписывайтесь на блог, ставьте лайк за полезность.

Полезные статьи по облигациям:
1. Основы по облигациям.
2. Консервативная подборка. Часть 1.
3. Умеренная подборка. Часть 2.
4. Дивиденды на этой неделе.

Жду ваших вопросов в комментариях!