Рад приветствовать Вас на моем блоге и это вторая часть статьи про облигации. В первой части я рассмотрел 7 облигаций из консервативной части. Во второй части я расскажу про сбалансированный выбор, который позволяет не только сохранить свои деньги, но и заработать.
В идеале вы можете сочетать облигации из всех 3-х частей, но делать больше упор исходя из вашего отношения к рискам.
В этой подборке тоже получилось 7 выпусков. Если первый список подходит для консервативных инвесторов, то этот уже нацелен на получение дохода от этого инструмента.
Заемщики крупные и имеют инвестиционный рейтинг. Если я выбираю облигации именно для получения дохода, то смотрю на эту выборку.
- Выпуск - Коми 12 об
Дата погашения - 23.06.2021
Лет по погашения -1 год
Размер купона - 23,14 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 5,25 %
Цена - 105,05 %
Стоимость - 437,23 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - BB
Это муниципальная облигация с амортизацией номинала. Амортизация позволяет получать деньги быстрее и снижает риски при резком повышении ключевой ставки ЦБ.
- Выпуск - ПИК БО-ПО7
Дата погашения - 25.06.2021
Лет по погашения - 1 год
Размер купона - 43,38 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 8,03 %
Цена - 100,79 %
Стоимость - 1 048,90 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - BB
Эта корпоративная облигация крупнейшего девелопера в стране и без амортизации, но с коротким сроком до погашения.
- Выпуск - УркаПБ05Р
Дата погашения - 09.11.2021
Лет по погашения - 1,4 года
Размер купона - 46,37 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 5,98 %
Цена - 104,50 %
Стоимость - 1 054,17 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - BB
Очередная корпоративная облигация от Уралкалия. Бизнес компании работает в химической отрасли.
- Выпуск - Тинькофф1R
Дата погашения - 23.04.2021
Лет по погашения - 1,9 лет
Размер купона - 44,38 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 6,26 %
Цена - 102,23 %
Стоимость - 1 035,22 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - BB
Бизнес компании работает в финансовой сфере от банкинга до брокерских услуг.
- Выпуск - ПИК БО-П02
Дата погашения - 22.04.2022
Лет по погашения - 1,9 лет
Размер купона - 19,07 рублей
Длительность купона - 91 день
Эффективная доходность - 7,98 %
Цена - 102,23%
Стоимость - 1 035,22 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - BB
Хорошая доходность с ежеквартальными выплатами.
- Выпуск - ТМК 1Р01
Дата погашения - 21.04.2022
Лет по погашения - 1,9 лет
Размер купона - 41,64 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 6,70 %
Цена - 103,00%
Стоимость - 1 042,12 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - BB
Компания "ТМК" является лидером в РФ по производству трубной продукции.
- Выпуск - ЛСР БО 1Р2
Дата погашения - 20.04.2022
Лет по погашения - 1,9 лет
Размер купона - 19,25 рублей
Длительность купона - 91 день
Эффективная доходность - 7,02 %
Цена - 102,92 %
Стоимость - 834,99 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - BB
Компания "ЛСР" занимает лидирующие позиции на строительном рынке в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге.
Вот такая подборка из 7 выпусков получалась для умеренного портфеля. Как видим доходность тут выше, но и рейтинг ниже. На текущий момент у меня в портфеле куплены облигации именно из этого списка.
Доходность получилась от 5,25 % до 8,03%. Рынок облигаций обладает большей гибкостью. Лично я сейчас депозиты не использую вообще.
А ты что больше используешь сейчас: депозиты или облигации?
Полезные статьи:
1. Облигации. Часть 1 : консервативная подборка.
2. 10 понятий рынка облигаций
3. 8 дивидендных выплат с 15 по 21 июня