В последнее время появилась еще одна форма мошенничества инвесторов, связанная с REIT. Фактически, угроза настолько серьезна, что как FINRA, так и SEC выпустили информативные предупреждения о REIT и важных рисках и требуют раскрытия информации брокером, прежде чем инвестировать в REIT. Проблема с REIT заключается в том, что концепция является довольно продвинутой с точки зрения вариантов инвестиционного портфеля, что помогает обманывать менее опытных инвесторов, которые не знают о рисках, связанных с REIT. Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества, связанного с REIT, прочитайте приведенную ниже информацию, чтобы узнать, как вы можете получить юридическую помощь, чтобы потенциально вернуть ваши утраченные инвестиции.
Ясная классификация REITs
REIT (Real Estate Investment Trust) — это компания, которая может владеть и управлять объектами недвижимости, приносящими доход. REIT могут включать ипотечные кредиты или активы, такие как квартиры и / или коммерческие здания. REIT могут быть найдены во многих формах; однако, некоторые из наиболее распространенных: офисные REIT, розничные REIT, медицинские REIT, жилые REIT и промышленные REIT. Чтобы узнать больше о разнице между публично торгуемыми REIT и неторгуемыми REIT, нажмите здесь.
Важные риски, о которых нужно знать
При инвестировании в REIT важно понимать, что ваш брокер обязан раскрывать риски, связанные с вашими инвестициями. Ниже приведены потенциальные риски, о которых необходимо знать, прежде чем инвестировать в REIT:
Есть потенциальные налоговые последствия
Одним из основных рисков, связанных с REIT, являются налоговые последствия, которые должным образом не объяснены потенциальным инвесторам. Распределение доходов, возникающее из текущих или накопленных доходов, обычно облагается налогом как обычный доход. Эти ставки налогообложения изменяются при налогообложении дивидендов, что может иметь налоговую ставку 15-20% в зависимости от уровня дохода. Знание этих налоговых ставок должно учитываться при принятии решения об инвестировании.
Неторгуемые REIT могут иметь непоследовательную ценность
Поскольку многие из этих REIT публично не торгуются, у них будет фиксированный период времени, в течение которого они должны будут либо публично торговаться, либо ликвидироваться. Из-за этого несоответствия существует множество способов мошенничества из-за колебаний стоимости, которые могут привести к значительным инвестиционным потерям.
Ограничения и чрезмерные расходы на досрочное погашение
Существует много потенциальных скрытых условий в инвестициях REIT, где существует ограничение на количество акций, которые могут быть выкуплены до ликвидации. Во многих случаях взимаются также чрезмерные сборы. Инвесторы должны быть полностью осведомлены об этих условиях, прежде чем соглашаться инвестировать в REIT.
Чрезмерные сборы
Когда REIT не торгуются, у них могут быть дорогие и чрезмерные сборы. Могут возникнуть сборы, связанные с продажей компенсации и расходов, а также «издержки эмитента», которые также выплачиваются из доходов от первичного размещения. Согласно правилам FINRA, компенсация за продажу не может превышать 10%, а «затраты эмитента» и компенсация за продажу не может превышать 15% от общей суммы первоначальных инвестиций.
Неуказанные свойства
Во многих случаях полный портфель REIT может не иметь указанных свойств. Когда это происходит, инвесторы несут огромный риск, потому что им не гарантируется надежная инвестиционная недвижимость. Целесообразно взглянуть на процент REIT с указанными свойствами, чтобы определить, стоит ли инвестировать.
Недостаток диверсификации
REIT может привести к отсутствию диверсификации в портфелях, если инвесторы инвестируют в различные этапы процесса REIT. Целесообразно инвестировать только часть вашего портфеля в REIT, если таковые вообще имеются.
За предоставленную информацию благодарим SilverLaw Group