В августе 2019 года были приняты поправки в Закон о национальной платежной системе, которыми в числе прочего был введен запрет на пополнение анонимных электронных кошельков наличными денежными средствами. Положения закона об указанном запрете должны вступить в силу 03 августа 2020 года.
Анонимные электронные средства платежа.
К анонимным электронным средствам платежа относятся транспортные карты, социальные карты, карты школьников для оплаты обедов, корпоративные карты. Все указанные платежные средства с 3 августа можно будет пополнить только безналично (кроме Тройки и Подорожника).
📝 В связи с коронавирусом и общей неготовности рынка Ассоциация банков «Россия» (АБР) обратилась в ЦБ РФ с просьбой отложить вступление поправок на полгода. ЦБ просьбу уклонил, отметив, что изменения направлены на совершенствование контроля за анонимными переводами электронных денежных средств, а у банков был целый год на то, чтобы подготовиться.
⚖️ Запрет введен в соответствии с 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по просьбе Росфинмониторинга, так как электронные кошельки могут использоваться для финансирования терроризма и распространения наркотиков.
❗️ Запрет позволит полностью контролировать движение денег и выявлять их источник.
Несмотря на то, что транспортные карты мало пригодны для отмывания доходов – ими нельзя расплатиться, по ней установлен маленький лимит – 15 тысяч рублей, нельзя просто так вернуть деньги с карты, исключений для них не предусмотрено.
⚖️ Юристы портала PRAVOBOX - любые юридические консультации дистанционно!
Будьте всегда в правовом поле! Ваш канал pravobox.ru
©PRAVOBOX.RU 2020 г. аукцион-агрегатор юридических услуг