Когда не знаешь во что инвестировать или не хочешь вообще потерять свои средства, при этом с большой долей вероятности заработать больше чем на банковском вкладе, которые в свою очередь с каждым месяцем все больше теряют в процентах и перестают быть средством сохранения средств, многие выходят на фондовый рынок с желанием заработать много и сразу или покупают зачастую не выгодные или же те активы, которые в реальности не соответствуют их желаниям.
Для консервативных инвесторов ряд участников фондового рынка придумали инструменты с защитой капитала и хорошей потенциальной доходности. И рядом таких инструментов я воспользовался и готов показать разницу и основные лайфхаки.
Таким образом я воспользовался инструментами Тинькофф и Финам, еще есть такой структурный продукт у БКС, но им я не стал пользоваться и далее объясню почему.
Начнем с Финам и его индивидуального инвестиционного портфеля со 100% защитой капитала. Подробнее - тут
Купил два портфеля в конце июня 19 года со ставкой на рост российского рынка и защитой капитала на пол года и такой же портфель на падение доллара. Эти инструменты я выбрал потому что не знал что будет с рынком и отдельными его акциями, и при этом были ожидания что рынок будет расти, но так же держал доллары наличными и хотел захэджировать, или по русски защитить эту позицию на случай обратного движения по валюте.
Так и произошло, российский рынок и портфель принес мне около 20% доходности, в то время как доллар упал с 65 до 60 рублей, при этом я полностью сохранил свою позицию в рублях т.к.была защита капитала 100%. Достиглось это путём покупки облигации и производного инструмента на валюту и российский рынок.
Поэтому могу с уверенностью сказать что там защита капитала работает и я уже составил купил два новых портфеля, но теперь это инструменты золота и того же российского рынка
В Тинькофф проходила акция, возможно она проходит и сейчас, в приложении я ее уже не вижу,смысл заключался в следующем. Тинькофф предлагал несколько компаний к покупке - Сбербанк, Аэрофлот, АЛРОСА и ещё ряд компаний по условиям покупки, я должен был купить одну или несколько предложенных компаний не продавать ее 30 дней, и если она вырастала, я зарабатывал, но если она упала, то Тинькофф возвращал мне изначально вложенные средства.
Таким образом я купил акции Аэрофлот на 30 тысяч рублей 25 марта по 72 рубля в рост потому что из-за пандемии они сильнее всего упали, на текущий момент я зарабатываю, но 30 дней еще не прошло, посмотрим как отработает их идея.
А пока я Скупаю акции пока доллар растет или как уйти от налогов при покупке акций в валюте - тут
Теперь о БКС.
Еще один из крупных российских брокеров у которого достаточно много структурных продуктов, но их надежность мне не внушает доверия и вот почему.
- Покупая структурник ты не видишь что там покупается и что продается ведь БКС сам котирует эти продукты через себя.
- Ты не являешься владельцем этих ценных бумаг и соответственно если что то случится с брокером, ты ничего не докажешь
- Их продукты работают в случае растущего рынка, а не такого, который сейчас - то вверх, то вниз
- Новости о миллионных убытках компании из-за ошибочных действий заставили так же усомниться в верности сбора портфеля.
Конечно я не являюсь последней инстанцией и не могу точно сказать о достоверности именно их продуктов, надеюсь читатели меня поправят в комментариях кто пользовался этим как это выглядит, но выглядит это именно так.
Но я привык пользоваться лишь тем, где я владею ценными бумагами и вправе ими распоряжаться, и конечно же доходность не менее важна как в ВТБ например - тут