Российские банки попросили у Центробанка разрешения блокировать денежные переводы с признаками совершенных без согласия клиента, если финансовой организации не удастся с ним связаться. Об этом говорится в сводном документе предложений участников платежного рынка для «регуляторной гильотины».
В обосновании инициативы, автором которой является «Тинькофф банк», говорится, что сейчас финансовые организации должны возобновлять операции, попавшие под признаки сомнительных, если клиент не вышел на связь в течение двух рабочий дней.
«Исходя из практики, это нецелесообразно, поскольку за два рабочих дня клиенты могут не успеть понять, что стали жертвой мошенничества. Предлагаем либо исключить эту норму, либо отказывать в проведении операции, если клиент не вышел с нами на связь», – говорится в документе.
Как стало известно РБК, предложение уже поддержали ВТБ, «Почта Банк», Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Московский кредитный банк.
«Часто при мошенничестве клиенты не обращаются в банк для отказа от операций в течение двух дней, поскольку они ее не совершали и не следят за сообщениями. По закону такие операции возобновляются, и средства уходят мошенникам», – указывает вице-президент, директор по безопасности «Почта Банка» Станислав Павлунин.
По его мнению, также следует исключить из закона норму о возобновлении операции после связи с клиентом, поскольку мошенник может выдавать себя за клиента, предварительно выяснив его данные, позвонить в банк и попытаться разблокировать операции.
«Сейчас клиенты очень подозрительно относятся к телефонным звонкам из банков, а потому могут сбросить даже реальный звонок», – добавляет заместитель руководителя Лаборатории компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.
В ответ на эти предложения Центробанк рекомендовал ассоциации «Финтех», в состав которой входят крупнейшие российские финансовые организации, подготовить дополнительную аргументацию для исключения существующей нормы.