Хочу сразу предупредить. Я не финансовый гуру и не профессиональный трейдер. Моя основная деятельность - это рекламное агентство. Активы на фондовом рынке я покупаю с целью формирования капитала, который будет приносить мне пассивный доход в будущем. Поэтому моя стратегия заключается в том, чтобы покупать дивидендные акции на длительный срок. Кроме этого я покупаю облигации и ETF, для диверсификации портфеля.
При ведении учета, я столкнулся с проблемой, что в моём брокере нет наглядной статистики по всему портфелю. Я пользуюсь услугами брокера от Альфа Банк, возможно у других брокеров дела со статистикой обстоят лучше. Поделитесь в комментариях своим брокером.
Таблица для учета активов
Я решил проблему со статистикой с помощью гугл таблицы. Вот так она выглядит:
Я придерживаюсь стратегии, что одна акция должна занимать не более 15% от общего депозита. И отрасль не более 30%. Для этого я добавил формулу, по которой отображается объем каждой акции и отрасли в портфеле.
Также в гугл докс можно добавить формулу по которой в таблице будет отображаться текущая цена акций.
Вот так выглядит формула для отображения стоимости акции в таблице в реальном времени.
=GOOGLEFINANCE("MCX:GAZP") - пример формулы для акций Газпром.
Вместо "GAZP" подставляете аббревиатуру нужной акции и система автоматически показывает вам текущую цену этой бумаги. Формула подсасывает данные из Гугл Финанс.
Удобная штука. Только к сожалению подходит не для всех акций. Привилегированные акции не отслеживает.
Учет ежемесячных закупок
После столбца "Текущая стоимость акций" отображаются позиции, которые были приобретены в этом месяце. Количество бумаг и сумма вложений суммируется по формуле в главной таблице и в результате у меня перед глазами полная картина всех покупок с ценой и объемом.
Каждый месяц я делаю закупку активов на сумму 10тыс. рублей. Если рынок упадет ниже мартовских значений, я увеличу сумму закупки. Пока двигаюсь с обычной скоростью. В будущем также планирую увеличивать сумму закупки.
Сейчас портфель в небольшом плюсе. Что хорошо, с учетом мартовского падения.
Поделитесь в комментариях, как вы ведете учет своих активов? Пользуетесь сторонними приложениями или отслеживаете через брокера?
-