Всем добрый день! Я рад приветствовать вас на моем канале "Дневник Инвестора". Сегодня рассмотрю 20 выпусков облигаций с разной доходностью и степенью риска. Срок до погашения возьму от 1 до 2,5 лет без оферт.
Ключевая ставка снижается и процент по долговым инструментам тоже. Многие начинают искать альтернативы банковским вкладам и рассматривают покупку облигаций. Не стоит жить прошлыми доходами, нужно меняться вместе с ситуацией.
Так что я сделал подборку из 20 облигаций с погашением от 1 до 2,5 лет от консервативных до ВДО. В этой части разберу консервативную часть, во второй умеренную и в заключительной агрессивный список.
При покупке вы должны понимать, что чем выше доходность тем выше риск. И если произойдет дефолт по выпуску, то все вложенные деньги вы потеряете, так как тут нет АСВ. Будьте осторожны!
В данную подборку я включил 7 выпусков облигаций. Начнем с самых консервативных по рискам. Они подойдут как замена банковских вкладов с более привлекательной доходностью или для припарковки своих денег при нежелании сейчас покупать акции по текущим ценам.
Дополнительно риски снижаются сроком до погашения, чем он меньше, тем меньше и потенциальные риски инвестора. Если вы рассматриваете срок вложения примерно на 1 год, то и облигации стоит выбирать с таким же сроком до погашения.
- Выпуск - ОФЗ 26205
Дата погашения - 14.04.2021
Лет по погашения - 0,8 лет
Размер купона - 37,90 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 4,17 %
Цена - 102,788 %
Стоимость - 1 040,79 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - ААА
- Выпуск - ОФЗ 25083
Дата погашения - 18.10.2021
Лет по погашения - 1,5 года
Размер купона - 34,90 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 4,47 %
Цена - 103,6970 %
Стоимость - 1 071,68 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - ААА
- Выпуск - ТрнБ01Р6
Дата погашения - 24.03.2021
Лет по погашения - 0,8 лет
Размер купона - 44,88 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 5,31 %
Цена - 102,80 %
Стоимость - 1 048,47 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - А
- Выпуск - Сбер Б78R
Дата погашения - 26.03.2021
Лет по погашения - 0,8 лет
Размер купона - 40,19 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 5,28 %
Цена - 102,24 %
Стоимость - 1 040,60 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - А
- Выпуск - СберБ Б12R
Дата погашения - 02.02.2022
Лет по погашения - 1,7 лет
Размер купона - 37,90 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 5,49 %
Цена - 103,37 %
Стоимость - 1 061,18 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - А
- Выпуск - РСХБ БО-5Р
Дата погашения - 09.03.2022
Лет по погашения - 1,8 лет
Размер купона - 36,90 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 6,02 %
Цена - 102,40 %
Стоимость - 1 043,67 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - А
- Выпуск - ТрнБ01Р9
Дата погашения - 21.02.2022
Лет по погашения - 1,7 лет
Размер купона - 35,65 рублей
Длительность купона - 182 дня
Эффективная доходность - 5,14 %
Цена - 103,30 %
Стоимость - 1 055,14 рублей с учетом НКД
Рейтинг надежности - А
Вот такая консервативная подборка у меня получилась. Доходность на 1-2% выше, чем в депозитах. При этом облигации можно покупать хоть каждый день, т.е довносить деньги без потери процента и так же продать не потеряв накопленного дохода.
Самая минимальная доходность идет по ОФЗ в районе 4,17-4,47% так как они самые надежные. Если взять рейтинг немного ниже и посмотреть в сторону корпоративных облигаций, то тут доходность от 5,14 до 6,02%.
У меня сейчас облигации идут из умеренной части, т.е для получения дохода. А ты используешь в своем портфеле облигации, если да, то какие?
Полезные статьи по облигациям:
1. Основы по облигациям
2. Виды облигаций
3. 10 основных понятий рынка облигаций
4. Дивиденды на этой неделе