Если вы столкнулись с данной проблемой или боитесь столкнуться, если хотите быть во все оружия – советуем ознакомиться

Законодательная основа блокировки счета банками Блокировка счета создаёт немало проблем для современного человека. Если вы столкнулись с данной проблемой или боитесь столкнуться, если хотите быть во все оружия – советуем ознакомиться с данной статьей. В статье будет описана ситуация блокировки счета на основании ФЗ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Итак, что собой представляет блокировка счета? Блокировка расчётного счёта – это приостановление финансовых операций. По статистическим данным блокировка счета в современных условиях явление частое. Так, что же является причиной данной ситуации и каковы юридические основания для замораживания счета? Риск блокировки есть у всех субъектов, которые пользуются услугами банков. Банк может заблокировать счёт, если заметит подозрительную операцию. Признаками подозрительной, сомнительной операции могут являться: ▪ Операции, имеющие подозрительный, необычный характер – отсутствие экономического смысла и законных целей; ▪ Подозрительная озабоченность клиента о конфиденциальности операции; ▪ Игнорирование клиентов более выгодных условий получения услуг; ▪ Клиент настаивает на поспешном проведении операции; ▪ Длительное время клиентом не предоставляются подтверждающие документы, либо предоставляются, но вызывают сомнение в достоверности; ▪ Отказ клиента от реализации разовой операции, в отношении которой у сотрудников организации возникают сомнения; ▪ Проведение операции путём дистанционного обслуживания, когда данную операцию проводит не сам клиент, а иное лицо; ▪ Неожиданное, значительное увеличение суммы денежных средств на счёте и последующее переведение данной суммы на счёт в другую кредитную организацию; ▪ Регулярные пополнения счёта путём перевода с помощью электронных средств (Яндекс деньги, киви-кошелёк и др); ▪ Перевод денежных средств на территорию другой страны, на анонимный счёт физического лица; ▪ Проведение операции, направленной на покупку лекарств, военного обмундирования, продуктов со значительным сроком годности. Приведенный выше список не является исчерпывающим. В ФЗ также содержится правило повышенного внимания даже на самые обычные сделки купли-продажи, сумма которых превышает 600 тысяч рублей. Сотрудники кредитных организаций обязаны анализировать подозрительные связи клиента, территорию проведения операции по счёту. Информация о сомнительных компаниях, которых органы власти подозревали или подозревают в незаконной деятельности, доводится до сведения банков. В случае выявления сомнительной операции кредитные организации имеют право на : 1. Блокировку операции; 2. Блокировку всех денежных средств на счетах; 3. Расторжение договора о банковском обслуживании; 4. Уведомление правоохранительных органов о наличии признаков сомнительной сделки и др. Как избежать ситуацию с блокировкой счёта? Самое главное правило – не ведите незаконную деятельность; Обязательно необходимо проверять контрагента; Относитесь серьёзно к составлению документов, правильно оформляйте первичную документацию при совершении сделки; Уплачивайте установленные налоги с расчётного счёта; По запросу банка предоставляйте необходимую документацию. Нередко банки злоупотребляют своими полномочиями, которыми обладают в силу «антиотмывочного» законодательства. Большое количество предпринимателей, юридических организаций жалуются на необоснованную блокировку счета, а также на завышенный тариф на обслуживание. Заградительный тариф позволяет банкам достаточно неплохо заработать. Если вы столкнулись с необоснованной блокировкой счета, защищайте свои права всеми доступными способами, не исключайте судебный порядок защиты. Ждём Ваши вопросы.