Когда инвестор начинает вести свой портфель, то сталкивается с проблемой: А как же правильно считать доход по портфелю? Сколько процентов прибыли или убытка он получил? Какая годовая доходность?
Многие знают базовую формулу учета инвестиций.
Прибыль / Вложения × 100%
Где прибыль — это разница между суммой продажи и суммой покупки акций. А вложения - сколько денег внесли за весь период.
Но эта формула совершенно не отражает реальный доход по вашему портфелю. Так как здесь не учитывается приход/расход денежных средств по дням, месяцам, годам.
Я покажу вам самую простую и правильную формулу расчета.
Чтобы правильно посчитать свою доходность, нам понадобится Эксель программа. Это самая классная программа которую только могли придумать. Изучить ее всю очень сложно, но нужно. Я сама далеко не все в ней знаю, но потенциал ее огромен. Что не знаю - гуглю и пробую повторить. Иногда неделями сижу над одной операцией.
Открываем программу. Записываем в столбик все даты и суммы внесенных/выведенных денег с брокерского счета (или ИИС - это тот же брокерский счет).
Важно!!!!! Выписываем только лично внесенные/выведенные деньги. Дивиденды/купоны не выписываем. Даже если вы их получаете на расчетный счет (как я) и вносите обратно на брокерский (ИИС).
В первом столбике записали все точные даты движения денег по брокерскому счету. В конце столбика (30.05.2020) дата последнего дня месяца и сумма портфеля. Смотрите все эти данные в брокерском отчете и каждый месяц вносите в табличку, добавляя строки. Я вношу все эти данные за месяц, в начале следующего месяца, когда получаю брокерский отчет на почту за месяц. В начале июня вношу за май.
Вывод денег и сумму портфеля всегда ставим с минусом!!!!
Теперь переходим к самим расчетам.
Написали слово Годовой доход. Переходим в соседнее окошко (где стоит 28.19%) и стоим на нем.
Нажимаем = затем сверху таблицы нажимаем Формулы, Финансовые, листаем в самый низ и находим слово ЧИСТВНДОХ, нажимаем на него.
Появится форма для заполнения.
Нажимаем на значок показанный ниже.
Окошко становится вот таким
Не пугаемся, так и должно быть. Просто выделаем весь столбец с суммами, от самой первой цифры до самой последней, как показано на картинке. Выделенное будет показано зеленым пунктиром. И нажимаем Энтер/ввод.
Видим, что в окошке Значения появилась формула. Выбираем следующий значок возле Даты.
Появляется такое же узкое окошко, как в прошлый раз. Выделяем даты от самой первой, до самой последней. Появится зеленый пунктир. Нажимаем Энтер/ввод.
Видим, что у нас заполнены два окошка. Нажимаем ОК.
Чтобы сумма была указана в процентах. Встаем на ячейку (выделена зеленым цветом). Переходим на вкладку Главная, и в обведенном окошке находим Процентный. Наша сумма превратиться в проценты и появится соответствующий значок %. А наша формула имеет вид =ЧИСТВНДОХ(B2:B18;A2:A18)