Всем привет!
Как многие граждане нашей Необъятной Родины находящихся на самоизоляции я решил изучить вопрос инвестирования своих кровных в ценные бумаги.
Помните, что статья не является рекомендацией, а является лишь моими исследованиями. Все сделки на фондовом рынке вы делаете сами
Завел брокерский и индивидуальный инвестиционный счета. Одним из первых вопросов стал "Нахрена Зачем?". Вторым был вопрос "Что купить?".
Свой портфель пересказывать в этой статье не буду.
Уже сейчас есть куча ресурсов про формирование портфеля
А темой данной статьи будет вопрос
"Я купил облигации. Я хочу к заданной дате (например, через 10 лет будет 18 лет ребенку и я хочу накопить на учебу без лишнего риска) накопить накопить определенный капитал с минимальными затратами и рисками"
И тут, как полагается, есть несколько вариантов:
- Открыть в любом из банков срочный вклад с возможностью неограниченной пролонгации;
- Открыть ИИС или обычный брокерский счет (не будем подробно останавливаться на том какой счет отроем)
Если вас первый вариант устраивает, то дальше вам будет не интересно, наверное:)
Итак, у нас уже есть возможность купить облигации.
Посмотрите про рейтинги эмитентов облигаций тут.
Меня интересуют только высококлассные облигации от 5 лет (меньший горизонт планирования и надежность мало связаны с инвестированием и отдают спекуляцией).
Мой выбор пал на следующие ценные бумаги:
ОФЗ-ПД 26232 SU26232RMFS7 (7 лет)
МТС выпуск 14 RU000A101FH6 (6 лет)
Полюс ПБО-1 RU000A100XC2 (5 лет)
В будущем стоит написать почему я выбрал именно их - хотя выше обещал не обсуждать свой портфель
Следующие выпуски высококлассных облигаций я хочу покупать с минимальным привлечением сторонних средств и хочу узнать, при каких минимальных разовых затратах у меня будет наибольший прирост купонного дохода (вспоминаем из школы задачи на минимум и максимум) с целью покупки новых выпусков облигаций
Я много где искал подобную информацию, но такие расчеты не нашел, поэтому решил сам постараться посчитать
Расчеты приведены по ссылке
Расчеты касаются единоразовой купонной выплаты, т.е. я решал задачу поиска покупки максимального числа "купонных облигаций" от минимального количества единовременно купленных облигаций.
В рассматриваемом портфеле состоящем из ОФЗ и высококлассных корпоративных облигаций в пропорции 50 на 50 суммарный результат 14 облигаций при единовременной покупке каждые полгода
ОФЗ-ПД 26232 SU26232RMFS7 (7 лет) - 220 штук
МТС выпуск 14 RU000A101FH6 (6 лет) - 110 штук
Полюс ПБО-1 RU000A100XC2 (5 лет) - 110 штук
Получается, что за 5 лет мы сможем купить
Количество облигаций за 5 лет = 14*2*5 = 140 штук
Как итог за 5 лет я смогу реинвестировать купонный доход в 70 ОФЗ и 70 других высококлассных корпоративных облигаций с номиналом 1000 рублей.
P.S. Я рассматривал покупку облигаций по номиналу, хотя знаю, что у нас это редкость, за исключением ОФЗ-н, но это уже совсем другая история