В каждом банке требуется паспорт, сотрудники делают его ксерокопию в вашем присутствии и оставляют её вместе с остальными документами. Но у людей возникают вопросы, законна ли подобная процедура, ведь по новостям то и дело передают новости о том, что мошенники без труда получают личною информацию клиентов разных учреждений, в том числе и банков.
Процедура идентификации клиентов перед предоставлением услуг в банковском учреждении была добавлена законодательно ещё в 2001 году. Закон по противодействию легализации денег, которые получены нелегальным способом. То есть защита от отмывания денег в и финансового терроризма. Контроль ведётся за любыми финансовыми операциями физических и юридических лиц.
В идентификацию клиента входит ФИО, паспортные данные, дата рождения и место рождения.
В 2015 году подписано положение No 499 от Банка России в котором указано, что клиент обязан предоставить оригинал документа, удостоверяющего личность, либо его копию, заверенную нотариусом. Также по инструкции Центрального банка No 153 в которой указан регламент открытия и закрытия банковских счетов, в банке должны быть копии документов, удостоверяющих личность клиента.
Согласно этим положениям банк обязан проверять сведения, которые подаёт клиент и сверять их с оригинальным документом.
Все документы, которые банк получает от Вас, хранятся в досье, пока вы не расторгнете соглашение с банком, но и после этого данные хранятся ещё 5 лет.
Учитывая, что большая часть документов переводится в цифровой формат и хранится в базах данных, то вероятность утечки данные довольно высока, поэтому всегда есть риск, что злоумышленники завладеют Вашими данными.
Также известны случаи, когда сами сотрудники банков, могли собирать информацию о клиентах банках и передавать её третьим лицам.
Но волноваться не стоит, так как большинство операций с деньгами требуют личного присутствия человека вместе с удостоверяющим документом, поэтому по ксерокопии вашего паспорта или любого другого документа злоумышленникам не удастся взять, например, кредит или шантажировать Вас.