Схема очень хитрая и простая одновременно. Как говорится, все гениальное - просто.
Под Новый год, буквально за несколько дней до праздников приходит в нашу бухгалтерию письмо от менеджера банка.
”Татьяна, к нам поступил судебный приказ, взыскать с Вашей ООО «Ромашка» 800 000 рублей”.
Таня в шоке, идёт к нам (юристам) с копией судебного приказа. В приказе описывается ситуация, что мы не выплатили работнику зарплату на сумму 400 000 рублей.
Такого работника у нас в помине не было. Мы не «шарашкина» контора, людей не обижаем.
Я звоню в суд, суд в другом городе, сообщаю на словах, что нам срочно его нужно отменять, что это все дело рук мошенников.
Суд конечно же заинтересован, хотя юридически сроки все прошли и приказ имеет силу исполнительного листа. Но блин, это мошенники!
Заявляем ходатайство о восстановлении пропущенного срока на обжалование приказа, вторым заявлением отменяем приказ. Дело сделано, деньги не списали. Нам повезло.
Теперь объясню пробел в законе, который помогает мошенникам с лёгкостью присваивать чужие деньги.
Судебный приказ это упрощённое судебное разбирательство, в котором стороны не участвуют очно. То есть судебный приказ суд выносит без сторон, по заявлению пострадавшей (заинтересованной) стороны. Цена требований не более 500 000. Если вторая сторона возражает, то она может отменить приказ в течение 10 дней с момента его получения.
Суд может вынести решение на основании КОПИЙ документов.
Как вы понимаете, подлинность подписей никто не проверяет.
И так, мошенники, имея Вашу копию паспорта, стряпают, например, договор займа на 500 000 рублей, подделывают Вашу подпись и прописку (указывают, что в договоре вы пишите, что фактически проживаете в другом городе). Пишут от Вас расписку, ставят за Вас подпись. И в своих требованиях указывают суду, что Вы ничего не вернули. Направляют пакет документов почтой России.
Суд, получив копии документов, выносит приказ - взыскать с Вас деньги и отправляет его по липовому адресу. Вы его никак не получите. Соответственно срок на его отмену истечёт и он вступит в силу.
С этим приказом мошенник обращается в налоговую, выясняет в каких банках у Вас счёта.
После чего подаёт в нужный банк приказ. Банк списывает эту сумму на счёт мошенника, Вас не предупреждая.
Вот так легко можно стать жертвой мошенников. Будьте аккуратны и не давайте никому свою копию паспорта!