Выбор лучшего брокера. Сравнение комиссий и других показателей

Первая часть курса.

Настало время выбрать оптимального брокера под нужды инвестора.

В основном, брокеры РФ — это банки, которые получили лицензию на оказание брокерских услуг. Посему, придя в банк, будьте бдительны, поскольку вам могут начать навязывать ненужные услуги вроде: страховок, доверительного управления вашими активами и прочее.

Брокер — это ваш проводник на фондовом рынке, через которого можно приобретать ценные бумаги и другие активы. За сделки и свои услуги, брокер удерживает комиссию. Брокеры РФ, чаще всего, выступают налоговым агентом и автоматически уплачивают налоги с вашего инвестиционного дохода (если он имеется).

Сравним комиссии, абонентскую плату и прочие условия, чтобы определить лучшего проводника.

Крупнейшие брокеры России:

Почему крупные? Потому что они надёжнее. У этих парней ваши деньги и активы не исчезнут.

"Крупность" определим по числу зарегистрированных клиентов.

Данные взяты с сайта МосБиржи https://www.moex.com/ru/spot/members-rating.aspx?rid=113. Листайте далее --->

После такого фильтра остаются следующие брокеры:

1. АО "Тинькофф Банк"
2. Сбербанк
3. ВТБ
4. ФГ БКС
5. Группа Банка "ФК Открытие"
6. Финам

Если убрать "неактивных клиентов", то Финам будет выше Открытия в списке.

Кстати, можете полюбоваться цифрами — сколько нас, инвесторов в России. В США около 60% населения инвестирует так или иначе, у нас и 1 % не наберётся, если убрать "пустые" счета.

Решил особо не грузить текстом, просто свёл в таблицу базовые тарифы, выгодные для начинающих инвесторов с небольшими капиталами до 1-3 миллионов рублей.

Если не видно с компьютеров — нажмите на картинку, она увеличиться.

Для долгосрочных инвесторов с ИИС.

Комиссии не особо страшны, особенно на старте. А вот абонентская плата будет ощутимой. Поэтому, оптимальным выбором будут:

1. ВТБ.
2. Тинькофф с тарифом "Инвестор", если у вас менее 2 млн.руб. счёт.
3. Сбербанк — если не нужен доступ к Санкт-Петербургской бирже

Примечания:

• У ВТБ техподдержка слабая, а чтобы открыть ИИС, получить документы/справки, заполнить форму W8-BEN — вам придётся обращаться офис ВТБ банка, который предоставляет брокерские услуги. В остальном, просто самый выгодный выбор.
• Тинькофф крайне хорош и удобен по всем направлениям, вам не нужно будет никуда ездить — все вопросы решают онлайн. Удобное приложение и личный кабинет. Плох комиссией в 0.3% и невозможностью выводить купонный доход/дивиденды на карту (их зачисляют на ИИС сразу) Важное дополнение: я не стал открывать обычный брокерский счёт у них, поскольку они не предоставляют бесплатную возможность получить доступ к более широкому рынку ценных бумаг, через получение статуса квалифицированного инвестора.
• Сбербанк ругают за техподдержку и за глючное мобильное приложение для инвестиций, а также отсутствие доступа к СПБ бирже.

По совокупности факторов.

Удобный брокер — Тинькофф.

Универсальный брокер — ВТБ (оптимальный выбор)

Лучший функционал для активных торгов — Финам, БКС.

Для любителей "хождения за ручку" — Открытие.

Никому не советую — Сбербанк.

Как открыть счёт у брокера?

У перечисленных выше брокеров всё достаточно просто.

Тинькофф — оставить заявку и к вам приедет курьер. Если вы уже являетесь клиентом банка, то можно открыть брокерский счёт и ИИС онлайн! Форму W8-BEN можно оформить через мобильное приложение.

ВТБ — в офисе, оказывающем брокерские услуги. Можно также открыть онлайн, даже не являясь клиентом банка, а вот чтобы открыть ИИС или заполнить форму W8-BEN, вам придётся искать офис.

Сбербанк — в отделении банка. Если вы уже клиент банка, то брокерский счёт можно открыть через личный кабинет онлайн. Индивидуальный инвестиционный счёт открывается онлайн, если вы клиент банка. Форма W8-BEN только в отделении банка.

Важные дополнения!

Открывать счёт необходимо после того, как определите:

• Стратегию инвестирования (как часто совершать сделки, сколько лет держать бумаги планируете, хотите ли инвестировать в иностранные бумаги, сумму инвестирования и так далее)
• Хотите ли вы в будущем расширить список доступных бумаг, получив статус квалифицированного инвестора?
• Насколько вам важно удобство получения услуг?
• Планируете открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)?

После ответов на поставленные вопросы, вы сможете отобрать брокеров под ваши личные требования и нужды. Не стесняйтесь задавать вопросы в комментариях и у сотрудников банков/брокеров перед окончательным решением.

И имейте в виду, вам усиленно будут навязывать "левые" услуги и сервис, поэтому внимательно читайте и идите целенаправленно к своей цели. Если вас что-то заинтересует, то лучше отказаться и дома изучить вопрос более досконально.

Послесловие:

— И всё? Чего так мало то? Где куча факторов, сравнений и прочих цифр?

А смысл? Я выбрал самых крупных брокеров, у которых наибольшее количество счетов. Люди сделали свой выбор. Для трейдеров статья бесполезна, поскольку ориентированна на новичков и долгосрочных инвесторов. Трейдеры и спекулянты сами умеют копаться на сайтах и выискивать оптимальные варианты, а также считать.

В любом случае, перед тем как выбирать — советую лично проверить информацию на сайтах брокеров и изучить тарифы. Невыгодный тариф для одного, может быть выгодным для другого. Всё из-за разных сумм и поведения на рынке.

Лично мой выбор, это связка: ВТБ + Тинькофф. У первого брокерские счета, для более активного управления и получения статуса квалифицированного инвестора, а у второго открыт ИИС и мои личные дебетовые карты. Доволен как слон их сервисом и условиями по части дебетовых карт с кешбэком, если бы не их ограничения со статусом "Квалифицированного инвестора" я бы пользовался только их услугами.

UPD: кто решит стать клиентом "Тинькофф Инвестиции", можете сделать это по моей партнёрской ссылке, тогда вы получите одну случайную акцию в подарок и поддержите канал — https://www.tbank.ru/baf/9pPeFQM5h9C

СЕДЬМАЯ ЧАСТЬ КУРСА

Подписаться на "Искусство приумножать".