Введение.
Сейчас наступает такое время, когда традиционные способы дохода, такие как депозитные вклады в банках, теряют свою привлекательность. Центробанк РФ в последние годы снижает ключевую ставку. Так, в 2014 году она была 17%, сейчас же - всего лишь 5,5%. Более того, в ЦБ РФ считают, что нынешняя динамика инфляции такова, что 21 июня 2020 года возможно снижение ключевой ставки сразу на один процентный пункт, то есть до 4,5% годовых. Снижение Ключевой ставки автоматически приводит к уменьшению процента доходности на депозитных вкладах. Что предпринять в такой ситуации?
Многие граждане развитых стран мира уже давно зарабатывают деньги "онлайн", причём в любом возрасте. И это простые граждане - не профессионалы. Они очень интересуются фондовым рынком. Лидером по количеству работающих на рынке граждан являются США. Если верить статистике, то около 90 процентов всех неработающих американок торгуют на фондовых площадках. Увлечённость населения биржевой торговлей в Германии и Японии примерно 30 процентов. Обучение азам финансовой грамотности в вышеупомянутых странах начинается уже со школьной скамьи, поэтому обычные граждане неплохо разбираются в биржевой торговле. Становясь частными трейдерами, граждане защищают себя от инфляции и копят на пенсию. Помимо фондового многие работают и на валютном рынке.
С развитием интернета Россияне тоже начали активно осваивать "онлайн - технологии. Чем же лучше заниматься, где можно больше заработать - на фондовом или на валютном рынке?
Фондовый рынок.
Ры́нок це́нных бума́г, фо́ндовый ры́нок (англ. securities market, англ. stock market, англ. equity market) — совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками.
Как правило, работа на фондовом рынке это инвестиционная деятельность и быстрого заработка здесь не получится. Чтобы работать на фондовом рынке, потребуются изрядные знания и немалое "чутьё". На рынке продаются акции сотен российских и зарубежных компаний и надо определиться, какие из них способны принести большую прибыль. Потребуется изучить массу информации вплоть до кадровых перестановок в выбранной кампании, оценить выпускаемый товар и спрогнозировать его ликвидность в будущем. Помимо этого, потребуется освоить довольно сложное программное обеспечение.
Добавлю, что работа на фондовом рынке требует немалого начального капитала, иначе Вы не сможете ничего купить, некоторые акции стоят более 15 тысяч рублей (одна акция).
Личное мнение автора.
Лично мне не нравится фондовый рынок наличием ГЭП'ов. В биржевой практике на фондовом и товарном рынках термин «гэп» чаще всего подразумевает, что цена закрытия предыдущей торговой сессии не совпадает с ценой открытия следующего торгового дня (разрыв на графике с дневным таймфреймом). Разрыв цены происходит по причине того, что торговля на фондовом рынке фактически означает взаимодействие с определённой биржей, которая имеет режим работы.
Не нравится также и то, что периодически происходят кризисы в мировой экономике и все купленные бумаги падают в цене многократно. И получается противоречие. С одной стороны, нужно ждать годы, чтобы купленные активы выросли в цене. С другой же стороны, в любой момент можно разориться из-за очередного кризиса. Также не нравится то, что при работе на фондовом рынке предпочтение всё же следует отдавать фундаментальному анализу, а технический анализ второстепенен.
Валютный рынок. Что такое FOREX.
С 1944 года курсы валют были фиксированными Бранденбургским соглашением. FOREX (сокращённое Foreign Exchange) – международный валютный межбанковский рынок. Был основан в 1971 году. Агенты рынка – государственные и коммерческие банки, финансовые организации, корпорации и брокеры. Основной принцип действия – обмен одной валюты на другую. Объём торгов огромен - триллионы долларов в день и намного выше, чем на фондовом рынке. Это означает, что в нормальных условиях заказы выполняются очень быстро. У вас, как правило, не будет проблем с распоряжением ликвидностью. Возможность быстро войти и быстро выйти из рынка Форекс является огромным преимуществом перед фондовым рынком.
Рынок FOREX работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю. В течение суток проходит 4 сессии. Любая сессия длится 6 часов. Начинают работу австралийцы и жители Новой Зеландии в 22 часа Московского времени, потом, в 4 часа утра, начинается так называемая “азиатская сессия” – Япония, Гонконг и др. Потом, в 10 часов утра, вступает Европа. За “европейской сессией” – американская, в 16 часов вечера. Когда американцы закругляются, австралийцы проснулись, позавтракали и уже работают. И так по кругу.
В отличие от фондового рынка на валютном рынке ГЭП отсутствуют. Иногда разрывы в цене бывают при открытии рынка в понедельник.
Личное мнение автора.
Лично мне ФОРЕКС нравится больше, чем фондовый рынок тем, что на первое место, с моей точки зрения, выходит ТЕХНИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ. Сравним, как ведут себя активы на фондовом рынке и на рынке ФОРЕКС. Возьмём период с 2014 до начала 2018-го). На рисунке 1 представлен недельный график (каждая свечка - неделя) акций фейсбук:
Как видим, акции постоянно растут в цене, которая мало поддаётся техническому анализу. И хорошо, если Вы купили акции в 2014 или в 2015 году и совсем плохо, если Вы это сделали в 2017. Потому что потом - в 2018 - начнётся непрерывный кризис, правда с откатами, смотри рисунок 2:
Режим инвестирования "на долгие годы" расслабляет. Трейдер привыкает, что с годами его депозит растёт, а тут вдруг кризис, который тоже не подвластен техническому анализу и часто бывает так, что акции продаются с убытком и "на дне". Нужно большое присутствие духа, чтобы переждать кризисные годы.
И ещё одно важное обстоятельство - далеко не все брокеры (посредники между трейдером и биржами) позволяют заработать деньги на падении ценных бумаг. На рынке же ФОРЕКС заработать можно как на росте, так и на падении цены.
Посмотрим, как ведут себя активы на валютном рынке. Возьмём пару GBP/USD. На рисунке 3 показан недельный график (каждая свечка - неделя) с середины 2014 года по настоящее время (май 2020):
Рынок гораздо более динамичен. Здесь нет смысла держать позицию долгие годы. Цена то растёт, то падает. Поэтому даже трейдеры - инвесторы крайне редко держат позицию больше года, многие вообще работают в пределах одного дня. Мне лично нравится удерживать позицию от нескольких недель до 3-6 месяцев. И, с моей точки зрения, на первое место выходит ТЕХНИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ.
Кризисные периоды приносят огромную прибыль опытному валютному трейдеру.
Есть и ещё одно очень важное отличие. Работа в периоды мировых кризисов для опытных валютных трейдеров может принести значительную прибыль, так как значительно повышается "волатильность" торговых валютных пар и, как правило, растёт резервная мировая валюта - доллар США против валют других стран. Для примера на рисунке 4 показан недельный график пары GBP/USD в период мирового кризиса 2014 - 2016 годов:
Видно непрестанное падение фунта против доллара США на большом промежутке времени, продолжительностью более двух лет.
Важное обстоятельство.
На рынке форекс Вы никогда не проиграете денег больше своего депозита. На фондовом рынке это не так. Многие помнят историю с Казанским трейдером, проигравшим весь свой депозит в 5,6 миллионов рублей. При этом он ещё и остался должен банку 9,5 миллионов. Впрочем, начинающим игрокам на фондовой бирже можно посоветовать никогда не использовать режим "TOM", подразумевающий заём банковских средств.
Общие выводы и советы.
Торговля на фондовом рынке требует изрядной теоретической подготовки, значительных вложений и терпения. Как правило, торговля ведётся в режиме инвестора и не даёт быстрого заработка. Основной инструмент - фундаментальный анализ. Для получения существенной прибыли позиции нужно удерживать несколько лет. Работа в кризис приносит значительные убытки. При ошибках в торговле можно не только проиграть свой депозит, но и "задолжать" брокеру.
Торговля на валютном рынке более динамична, время удержания позиций сравнительно небольшое. ГЭП'ов, как правило, нет. Больше своего депозита никогда не проиграешь. Основной инструмент - технический анализ. У вас, как правило, не будет проблем с распоряжением ликвидностью. Возможность быстро войти и быстро выйти из рынка Форекс является огромным преимуществом перед фондовым рынком. Работа в кризис может принести значительную прибыль. На рынке ФОРЕКС заработать можно как на росте, так и на падении цены. Первоначальные вложения небольшие - от 1000 рублей. При грамотной торговле первоначальный депозит быстро увеличивается. Но не всё так просто. Большинство начинающих валютных трейдеров "сливают" и первый и второй и третий депозит и уходят с рынка.
В следующих статьях я постараюсь рассказать о том, как правильно торговать на рынке ФОРЕКС. Если материал понравился, то ставьте ЛАЙКИ и подписывайтесь на мой канал. Всем удачи и хорошего настроения!