Согласно ст. 2 ФЗ «О банкротстве» должник – лицо, неспособное удовлетворить требования кредиторов по своим денежным обязательствам. Несостоятельным может быть признано как физическое, так и юридическое лицо. В настоящее время эта категория дел рассматривается арбитражными судами. Данные обо всех юридических и физических лицах, признанных банкротами, публикуются в интернет-портале Федресурс Банкротство (ЕФРС). Подробнее о процедуре, стадиях и последствиях признания лиц банкротами разберем в данной статье.
Процедура признания несостоятельным физического лица (гражданина).
Гражданин вправе самостоятельно инициировать этот процесс. Для этого нужно подать заявление в суд. Такая процедура называется добровольной. В принудительном порядке инициатором разбирательства может быть кредитор, с которым лицо не в состоянии рассчитаться по долгам.
Условия, по которым физическое лицо может быть признано банкротом:
- неспособность гражданина закрыть денежные обязательства в течение 3-х месяцев от срока, который установлен для их погашения;
- наличие суммы задолженности не менее 500.000 рублей.
Взыскание не может быть обращено на следующее имущество (ст. 446 ГПК):
- земельные участки, которые не используются гражданином для извлечения прибыли;
- жилое помещение должника, если оно является единственным для проживания;
- предметы быта и обычной домашней обстановки, вещи индивидуального использования (исключение составляют предметы роскоши и драгоценности);
- рабочий и сельскохозяйственный скот (кролики, олени, пчелы, птица), которые не используются должником для излечения прибыли;
- имущество, которое требуется для профессиональной деятельности гражданина;
- продукты питания и денежная сумма не менее трехкратной величины прожиточного минимума;
- транспортные средства и иные вспомогательные аппараты, нужные должнику в связи с его инвалидностью.
На все имущество, которое не входит в вышеописанные категории, накладывается арест, в дальнейшем оно будет изъято и продано. Полученные с реализации денежные средства идут на погашение долгов. После признания должника несостоятельным в соответствии со ст. 212 ФЗ «О банкротстве», он освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов.
На время судебного разбирательства должнику запрещается:
- осуществлять сделки по приобретению или отчуждению имущества и оформлению залога – человек полностью прекращает распоряжаться имуществом, составляющим конкурсную массу;
- выезжать за границу (на усмотрение судьи);
- распоряжаться деньгами на расчетных счетах – должник передает все банковские карты своему управляющему.
Физическое лицо, признанное банкротом, в течение следующих 5-ти лет обязано сообщать об этом факте банку при обращении за получением кредита или займа. Помимо этого, банкрот лишается права занимать любые руководящие должности сроком на 3 года.
Процедура признания несостоятельными юридических лиц.
В соответствии со ст.65 ГК РФ, признание юридического лица банкротом означает его дальнейшую ликвидацию. Как и физическое лицо, организация может самостоятельно принять решение о начале процедуры банкротства и добровольной ликвидации.
Условия признания юридического лица банкротом:
- требования кредиторов не погашены на протяжении 3-х месяцев;
- сумма задолженности составляет более 300.000 рублей.
Инициатором заявления о признании юридического лица несостоятельным могут быть как сама организация, так и конкурентные кредиторы, а также органы государственной власти и местного самоуправления, к полномочиям которых относится взыскание обязательных платежей и штрафов (например, органы ФНС России).
Стадии банкротства юридического лица.
Процесс банкротства юридического лица включает в себя 5 стадий. Разберем подробнее каждую из них:
1. Наблюдение
Эта процедура нужна для того, чтобы проанализировать финансовое состояние должника, а также составить реестр требований кредиторов. В ходе наблюдения проводится первое собрание кредиторов. Длительность этапа – примерно 6-8 месяцев. По завершению управляющий публикует полученную информацию, а также сообщение о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации. Данные публикуются в газете «Коммерсантъ», а также на портале Федресурс
2. Банкротство
В итоге суд вправе вынести одно из возможных решений:
прекратить делопроизводство, если у компании стабильное финансовое положение, и она может самостоятельно погасить долги;
вынести постановление о переходе к следующему этапу банкротства;
утвердить мировое соглашение.
3. Финансовое оздоровление
Во время этого этапа компания-должник производит расчеты по имеющимся долгам в соответствии с реестром требований и графиком выплат. Управлять компанией в течение финансового оздоровления возможно лишь с ограничениями. Например, должник не может без согласия управляющего совершать сделки, связанные с отчуждением имущества. Финансовое оздоровление вводится судом максимум на 2 года.
4. Внешнее управление
На этой стадии все руководство юридического лица отстраняется от выполнения своих обязанностей, а их полномочия передаются специальному лицу – внешнему управляющему. Он вправе в тот или иной момент управления:
- провести структурные изменения в организации;
- реструктурировать имеющийся долг;
- перепрофилировать сферу деятельности юридического лица;
- сократить штат сотрудников.
Длительность внешнего управления составляет 18 месяцев.
5. Конкурсное производство
Конкурсное производство вводится судом, когда у должника нет шансов восстановить финансовое состояние, а описанные выше стадии не дали желаемого результата. Именно с конкурсного производства компания считается банкротом. Основной вектор деятельности направлен на удовлетворение требований кредиторов, это достигается путем распродажи имущества. Конкурсное производство назначается судом на 6 месяцев, и может быть увеличено на такой же период.
Мировое соглашение
Мировое соглашение может быть принято сторонами на любой стадии банкротства. При этом все обязательства сторон снимаются, и в юридическую силу вступают нормы, разработанные и указанные в нем. Текст документа утверждается на очередном собрании кредиторов или во время судебного заседания. Если у суда нет оснований полагать, что это соглашение может умалять какую-либо из сторон, то после утверждения соглашения, делопроизводство по делу прекращается.
В этой статье мы подробно рассмотрели процесс признания компаний и граждан банкротами с самого начала и до завершающих стадий. Как вы поняли, это весьма длительный, а также дорогостоящий процесс, однако для многих людей и компаний это становится единственным выходом, и они добровольно через него проходят.
Больше информации по теме: https://фед-ресурс.рф/fedresurs-bankrotstvo/