В сегодняшней статье хочу рассказать про облигационные портфели.
Не всегда рынок дает возможность приобретать хорошие облигации, с хорошим купоном и по цене близкой к номинальной стоимости.
Облигации обязательно должны быть, в консервативной части портфеля, и, для вас сегодня составил несколько портфелей.
Один рублевый с отечественными эмитентами и один долларовый с иностранными эмитентами.
Рублевый портфель.
Так как доходность по ОФЗ, в данное время, не сильно опережает ставки по депозитам, то портфель будет состоять из корпоративных облигаций.
11 надежных эмитентов со стабильным кредитным рейтингом.
Средняя доходность данного портфеля к погашению составляет 10,15%.
Средняя сумма купона составляет 11.89%.
Для покупки портфеля достаточно и 100 т.р.
Получается, диверсифицированный портфель по секторам:
В последнее время, все больше интереса к фондовому рынку и именно к облигациям, как к аналогу банковским депозитам.
Открывается много новых брокерских счетов и ощущается хороший спрос на облигации с хорошим купоном.
Так как многие позиции из данного портфеля близки к номинальной стоимости, то есть хорошая вероятность роста цен. Что принесет дополнительный доход в ближайшей перспективе.
Данный портфель рассчитан на 1 год. После необходимо пересмотреть позиции на предмет кредитной надежности и финансовой отчетности.
В зависимости от ваших целей и пожеланий, могу составить для вас отдельный портфель, индивидуально.
Долларовый портфель
В долларовом портфеле я не рассматриваю российские компании.
Так, как для покупки евробондов требуются более крупный портфель, то и рейтинг надежности эмитентов должен быть на самом высоком уровне.
В данном списке нет ни одного эмитента, с кредитным рейтингом от S&P, ниже BBB.
Для сравнения, кредитный рейтинг РФ BBB-. Что на ступень меньше чем у любой компании из данного списка.
9 эмитентов с рейтингом не ниже BBB.
Средняя доходность данного портфеля к погашению составляет 5.13% в долларах.
Средняя сумма купона составляет 6.21%. Для сравнения, долларовые депозиты в банках до 1%.
Подобный портфель доступен для покупки всего от 110 000$.
Срок размещения в таком портфеле измеряется годами. Ближайшее погашение в 2029 году.
Также, нужно помнить про девальвацию рубля. По статистике каждые 5-10 лет, рубль теряет от 20 до 60% стоимости по отношению к доллару.
Поэтому более крупные деньги желательно инвестировать в долларах.
Под ваши пожелания и предпочтения, могу составить для вас индивидуальный портфель.
Всем хорошего дня.
Мой номер тел. 7 961 207 3204. (WhatsApp Telegram)
Все статьи в телеграм: https://t.me/pavelluzin_fc
Группа в телеграм, с рыночными идеями по акциям США https://t.me/torgidei
Открыть брокерский счет и консультироваться у меня: https://tradernet.ru/?utm_campaign=pfu1172976