Доллар обесценился с 1913 года, когда была создана ФРС (Федеральная резервная система), на 96 %. Это произошло немногим более, чем за 100 лет. В этот период было несколько кризисов. Великая депрессия (наверное, самый известный и глубокий) длилась 10 лет.
Давайте не будем останавливаться на том, сколько раз ФРС обкрадывало свой народ и весь мир. Наши тоже так умеют, это все помнят.
А вот с обесценением доллара не все так просто. Сегодня многие эксперты высказывают свое мнение о будущем доллара и вообще фиатных (необеспеченных) денег. Мнения диаметрально противоположны. Одни прогнозируют, что его (читай их) ждет крах. Другие, что у доллара – светлое будущее.
Пессимисты полагают, что политика центральных банков по накачиванию валютами экономик – неэффективная политика, потому что разрушает капитализм и его принципы. Одних спасают, других нет. Печатный станок закипает. Экономика скатывается в гиперинфляцию (это когда пошел за хлебом в магазин с 20 рублями, а пока дошел хлеб уже 30 рублей стоит, вернулся домой, чтобы еще 10 рублей взять, а хлеб в магазине уже по 50 рублей). В этой ситуации за 100 долларов уже и купить нечего.
Оптимисты считают, что, несмотря на огромный государственный долг США, американская экономика начнет расти большими темпами, и поэтому этот огромный долг будет уменьшаться, потому что экономика будет становиться больше, хотя и долг будет расти ежегодно. Например, вы должны трем друзьям: каждому по три тысячи. А отдать не можете, так как ваш доход не позволяет. Тогда вы решаете заняться новым «инновационным» бизнесом или устроиться на более оплачиваемую работу. И начинаете зарабатывать по триста тысяч после ваших сегодняшних десяти. У вас появится в таком случае сложность с возвратом долгов этим трем товарищам? Это в финансовом плане, не в личностном). Вот и эксперты считают, что Штатам не надо отдавать долги, экономика вырастет и все само собой рассосется.
Большая доля всех платежей в мире проводится в долларах. Интересно, кто сегодня способен отобрать у него хоть маленькую долю? Завтра – да, есть биткоин, но это завтра, а сегодня конкурентов нет. Доллар везде, доллар (читай ФРС) всегда. ФРС не устает, она рождает доллары по 6 млн. в минуту, в туалет даже сходить некогда. Такой скорости не было никогда. Может, это предвестник кризиса? Похоже, но никто не знает наверняка. Все задаются вопросом – будет ли мировой финансовый кризис? Так, а мы сейчас не в нем?
На днях Амазон (это самый большой магазин в мире) разметил облигации (бумажки с обещанием отдать через определенное время столько же денег, сколько он у вас взял сегодня, и еще вам проценты за это заплатить) под 0,4 процента годовых. И занял целых 10 млрд. на десять лет под такой небольшой процент.
Как думаете почему? Вы бы отдали свои 10 млрд. долларов даже лучшему другу, очень успешному, чтобы через десять лет вернуть столько же? В кризис и под меньший процент отдашь другу свои деньги. Допустим, сейчас начало кризиса и у нас есть некоторая сумма, скажем, 100 рублей. Все падает в цене, и ваши сбережения обесцениваются. Не факт, но есть вероятность, что такие корпорации, как наш друг, в кризис потеряют меньше, чем все остальные.
Стоит сегодня отдать 100 рублей Амазону и через десять лет получить немногим более, вы уже король, так как все остальное обесценится в десятки раз. Понаблюдаем пару месяцев, есть предположение, что крупные корпорации начнут размещаться в минус. Это очень вероятно.
А вот тогда начнут терять цену ресурсы. Помните, недавно нефть продавалась с минусом? А если металлы повторят?
Все мы кому-то должны, а оборачиваемость денег сегодня на минимальном уровне за всю историю фиатных денег. Вы спросите, что такое оборачиваемость? Представьте такую ситуацию: вы решили продать комп и к вам пришел покупатель. Он говорит: «Мне надо оценить компьютер на работоспособность». Вы отвечаете: «Хорошо, но тысяча в залог, а то в ходе оценки вы его сломаете». Покупатель соглашается и дает вам тысячу. Вы радостно показываете её жене и просите, чтобы она понаблюдала за покупателем, а сами бежите в 7 квартиру и отдаете свой тысячный долг соседу. Тот бежит в восьмую и отдает свой. И в результате через десять минут к вам прибегает сосед из 29 квартиры и отдает свой долг. Вы успеваете принять эту тысячу, и тут ваш покупатель говорит, что ваш комп ему не подходит. Вы отдаете ему его тысячу и прощаетесь. Прошло десять минут, а 22 человека погасили свой долг.
Фантастика? Нет, деньги оборачиваются быстро, когда все уверены, что завтра будет лучше, чем вчера. Сегодня деньги практически не оборачиваются. О чем это говорит? О том, что сегодня люди не тратят деньги как зря, потому что считают, что завтра будет хуже, чем сегодня.
Когда корпоративные облигации при вашей покупке будут стоить в будущем меньше, чем вы за них заплатили, тогда кризис сделает второй шаг и станет на ступеньку ниже. Сколько ступеней он пройдет вниз? Товарные рынки начнут стремительно падать, подхватив в охапку фондовые. А доллар будет самой востребованной валютой. Как думаете, кто больше всех заинтересован в таком сценарии?
Не гадайте, ответ очевиден.
Не верьте никому. Предсказателей много и все убедительны. Но никто из них, включая меня, не знает, что будет завтра, а тем более послезавтра.
Кризис будет, он не минуем. Сейчас все успокоилось, и рынки начали расти, но это затишье перед бурей.
Что делать? Ох, этот извечный вопрос. Диверсификация – мой ответ. Доллар с большой вероятностью никуда не денется, поэтому 30 % моих сбережений отдам ему. Еще на 30 % куплю золото, но только физическое (пока не знаю, как это сделать в нашей стране, банки не продают золото). Криптовалюты – новый многообещающий актив или, другими словами, экономика будущего. На следующие 30 % куплю биткоинов. Оставшиеся потрачу на тушенку.
И никаких фондов, никаких акций, никаких облигаций. Буду держать только то, чем можно владеть лично (доллар не в счет).
Всем удачи! Да минует нас коронавирус.
Прочли до слова «не в счет»? Спасибо, очень приятно! Делитель с друзьями и родственниками. Пишите честные комментарии. Жмите палец вверх. Подписывайтесь на канал.
Публикация не является руководством к действию и финансовым советом. При принятии любых инвестиционных решений нужно проконсультироваться с профессиональным финансовым советником. Это мое субъективное мнение. Все герои и организации в статье вымышлены. Любые совпадения случайны.