Расскажу о детском портфеле, который мы собираем для нашего ребёнка. Всего в нем 10 фондов. Распределение ростовой и защитной части почти 50 на 50, так как здесь в первую очередь не хотим потерять и только потом собираемся преумножить. И так:
Ростовая часть:
FXIT - 15%. Фонд Финекса компаний IT сектора США
Большинство инновационных компаний обязательно окажутся в этом индексе. Покупая FXIT, можно заработать на росте гигантов ИТ сектора США - Apple, Google, Microsoft, Facebook, Intel, Visaи других. Фонд систематически обгоняет индекс американского 'широкого рынка'.
AKNX - 10%. Почти тоже самое что FXIT, только в долларах.
биржевой паевой инвестиционный фонд, который следует динамике акций ста крупнейших по капитализации технологических компаний, торгующихся на бирже NASDAQ. В составе AKNX всемирно известные глобальные компании, такие как Apple, Amazon и другие. «Технологии 100» торгуется в долларах США и предоставляет российским инвесторам доступ к иностранным активам.
FXUS - 10%. долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании разом: покрывает около 85% фондового рынка США, включает более 600 бумаг.. Учитывая, что американские мега-корпорации получают доходы со всего мира — вложение в FXUS равнозначно ставке на рост мировой экономики. Так же это обеспечивает диверсификацию активов и снижает риски. Крупнейшие компании в составе фонда на слуху и в кармане практически у всех: Apple, Google, ExxonMobil, Johnson& Johnson, Procter & Gamble, General Electric.
FXCN - 10%. Акции крупнейших и наиболее надежных компаний Китая с большим потенциалом роста — сектор информационных технологий и финансов.
Китайские компании получают основные доходы в юанях — валюте, которая стабильно дорожает по отношению к доллару США. Поэтому купить китайские акции через FXCN — самый простой способ разделить грядущий успех Поднебесной империи. В фокусе фонда – крупнейшие компании в секторе информационных технологий и финансов, включая Tencent, Alibaba, China Construction Bank, Baidu, Bank of China. Авторитетная компания Research Affiliates предрекает солидный рост на 7,1% в среднем за 10 лет – хороший повод добавить Китай в свой портфель.
SBMX - 5%. Акции Российских компаний. Есть похожий фонд от Финекс (FXRL), взяли Сбер для диверсификации. В 2018 году компания «Сбербанк управление активами» выпустила первый биржевой паевой инвестиционный фонд, в составе самые крупные российские компании, такиекак лукойл, норникель, газпром, сбербанк и тд. Данный фонд является фондом полной доходности, т. е. Дивиденды, которые платят компании, находящиеся в фонде, реинвестируются в данный индекс. Таким образом, стоимость данного фонда превосходит индекс мосбиржи.
Защитная часть:
TUSD - 5%. Биржевой фонд в долларах основан на стратегии «Вечный портфель» Tinkoff All-Weather Index (USD) - совместном проекте Тинькофф и Московской биржи. «Вечный портфель» - это инвестиции в золото, акции, облигации и деньги в равных долях. Идея - не пытаться предугадать фазу экономики, а показывать результат при любой из них.. для общей диверсификации, сильно не падает, сильно не растёт. Содержит в себе облигации, которые в чистом виде могут купить только квалы. При этом доступен всем.
FXGD - 15%. Золото, и этим все сказано. Фонд максимально точно отслеживает цену золота на глобальном рынке и защищает инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют. Также фонд уменьшает волатильности портфеля (цена золота намного меньше колеблется, чем цены биржевых товаров, например нефти). Рекомендованный размер инвестиций в золото — до 15 % от общего размера инвестиционного портфеля.
FXTB - 12,5%. Казначейские облигации США, почти тоже самое, что купить доллары, только в рублях. Гособлигации США относятся к категории максимально надежных: кредитный рейтинг ААА от ведущих мировых рейтинговых агентств. Российские инвесторы впервые получают неограниченный доступ к долларовым инструментам с такой высокой надежностью. Максимально близкий аналог размещения средств в долларах на сберегательном счете, но без специфических банковских рисков.
Интересно, что будет с этим инструментом, если введут отрицательную ставку?))
RUSB - 12,5%. Долларовые облигации наших компаний при просадках на бирже чуть хуже американских выполняют защитную функцию, зато значительно доходнее в мирное время. в состав фонда входят государственные и корпоративные долларовые еврооблигации с наилучшим рейтингом: Газпром, Лукойл, ВТБ, АЛРОСА, Альфа-Банк, Норильский Никель и другие. RUSB предоставляет доступ к эмитентам из 5 секторов российской экономики: государственного, энергетического, индустриального, сырьевого и финансового.
FXRB - 5%. Облигации Российских компаний в нашей "деревянной" валюте.
Газпром, РЖД, Сбербанк, ВТБ, Лукойл и другие гигантов российской экономики. Доходность фонда стабильно превосходит среднюю доходность на рынке российских корпоративных облигаций. Порог входа от 1000 руб за акцию фонда. При покупке не требуется статус квалифицированного инвестора.
Вообще, уже появились мечты о квалификации. Там фонды намного интереснее: меньше комиссии+реальные дивиденды приходят. Если когда-нибудь удастся ее получить, данный портфель будет полностью пересмотрен. А пока 90% в долларах 10% в рублях. 50% защиты и 50% нападения=)) Осталось испытать теорию на практике с течением времени!
Пишите в комментариях, есть ли у Ваших деток подобные фонды и что Вы думаете по поводу нашего "детского" портфеля?